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Los 3 mejores fondos mutuos de Fidelity para 2020

2019 fue un año sólido para el mercado de valores, y los inversores esperan ver más ganancias en 2020. Los fondos mutuos pueden ser una forma sencilla de construir una cartera diversificada incluso con cantidades limitadas de capital de inversión, pero debe asegurarse que preste atención a los costos y evite pagar de más por la gestión de fondos.

Fidelity es un gigante en la industria de los fondos mutuos y se ha movido agresivamente para mantener su papel de liderazgo en los fondos buscando formas de reducir lo que los accionistas de los fondos tienen que pagar en gastos. La compañía presentó varias ofertas de acciones de fondos mutuos sin comisiones de ningún tipo, y han tenido un buen comienzo. Echemos un vistazo más de cerca a tres de ellos, que los inversores de Fidelity pueden utilizar para crear una exposición de base amplia al mercado de valores mundial.

Los tres principales fondos mutuos de Fidelity para 2020

Fondo



Los activos bajo gestión

¿Cuándo puede presentar impuestos de 2015?

Regreso 2019

Índice de gran capitalización Fidelity ZERO (NASDAQMUTFUND: FNILX)

$ 1.32 mil millones

32%

Índice de mercado extendido Fidelity ZERO (NASDAQMUTFUND: FZIPX)

$ 486 millones

27%

Índice internacional Fidelity ZERO (NASDAQMUTFUND: FZILX)

$ 1.33 mil millones

22%

Fuente de datos: Fidelity.

Cómo mezclar y combinar estos tres fondos puede construir una cartera de acciones completa

Desde la creación de los fondos mutuos indexados, a los inversores les ha gustado el hecho de que sus comisiones de gestión son mucho más bajas que las de los fondos gestionados activamente. Sin embargo, eso es lógico, ya que se necesita mucho menos esfuerzo y experiencia para seguir un índice que ha creado un proveedor externo que para crear sus propias selecciones de acciones. Con muchos fondos administrados activamente que cobran 1% o más cada año en gastos, los fondos indexados en toda la industria han tenido tarifas mucho más bajas de 0.1% o menos.

Persona que mira una configuración de computadora de cuatro monitores frente a un horizonte de la ciudad.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Era solo cuestión de tiempo antes de que una importante compañía de fondos encontrara una manera de eliminar las tarifas por completo, y Fidelity fue la primera en popularizar su línea CERO de fondos libres de tarifas. El secreto que utilizan todos los fondos de tarifa cero de Fidelity es prestar los valores que poseen para generar ingresos. El dinero que los prestatarios de valores están dispuestos a pagar cubre los gastos de Fidelity en la administración de los fondos, dejando a los accionistas sin pagar nada.

Los tres fondos anteriores funcionan bien por separado, pero pueden encajar para crear una cartera que incluya acciones de todo el mundo. Considerar:

  • El ZERO Large Cap Index Fund consta de poco más de 500 acciones con las capitalizaciones de mercado más altas del mercado estadounidense.
  • El ZERO Extended Market Index Fund posee aproximadamente 2,000 acciones en las categorías de mediana y pequeña capitalización, lo que ayuda a llenar los vacíos en las acciones nacionales que dejó el Large Cap Index Fund.
  • El ZERO International Index Fund va más allá de las fronteras de los EE. UU. Y captura más de 2,000 acciones líderes en países de todo el mundo. Japón y el Reino Unido tienen las asignaciones más altas dentro del fondo, pero también verá exposición a mercados emergentes como China e India, así como a otras potencias económicas en Europa, América del Norte y la región de Asia y el Pacífico.

Con estos tres fondos, puede elegir una estrategia de asignación de activos que se adapte a sus puntos de vista particulares sobre dónde es probable que encuentre los mejores rendimientos en el futuro. Los inversores estadounidenses típicos a menudo ponen la mayor parte de su dinero en el fondo de gran capitalización, con asignaciones más pequeñas al mercado extendido y a los fondos internacionales. Sin embargo, si cree que el mercado de EE. UU. Va a tener un desempeño inferior al de sus contrapartes internacionales, entonces asignar una asignación más grande al fondo internacional podría dar sus frutos. De manera similar, las grandes capitalizaciones han tenido un buen desempeño en comparación con las pequeñas capitalizaciones últimamente, pero si cree que esa tendencia se revertirá, una asignación más alta al fondo de mercado extendido podría impulsar su rendimiento general.

Sea inteligente con los costos

La fidelidad tiene una larga historia de proporcionar fondos administrados activamente diseñados para superar a los índices bursátiles, y muchos de sus fondos han podido reunir un historial impresionante. Sin embargo, muchos inversores encuentran que los fondos indexados son más predecibles en el rendimiento que ofrecen, y los costos cero para estos fondos de Fidelity significan que los accionistas del fondo pueden quedarse con cada centavo de lo que ofrecen sus acciones en 2020 y más allá.



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