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3 fondos mutuos perfectos para hacer crecer su IRA

Para la mayoría de los inversores la mayor parte del tiempo, un simple fondo mutuo basado en índices como el Fondo indexado Vanguard 500 (NASDAQMUTFUND: VFINX)o un fondo cotizado en bolsa (ETF) como el Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (NYSEMKT: ESPÍA)es una selección inteligente. Las probabilidades de poseer un fondo que supere al mercado en general son bastante bajas, estadísticamente hablando, por lo que una opción más simple de bajo mantenimiento tiene sentido.

que es un gato muerto rebote

Sin embargo, si simplemente no se siente bien no intentar al menos ganarle al mercado, no se preocupe. Todavía hay algunos fondos mutuos sólidos que ofrecen a los inversores la oportunidad de hacerlo sin imponer el tipo de riesgo que suponen muchos otros fondos administrados activamente. Aquí hay un vistazo a tres de estos principales prospectos a considerar, particularmente para cuentas de jubilación individuales.

Portafolio de servicios de TI y software de Fidelity Select

Tal como sugiere el nombre, el Portafolio de servicios de TI y software de Fidelity Select (NASDAQMUTFUND: FSCSX)posee una selección cuidadosamente seleccionada de acciones de servicios de tecnología y software. Sus mayores participaciones incluyen Microsoft , Alfabeto , y Existencias de PayPal , para nombrar unos pocos.



Inversor de sexo femenino que revisa su cartera en un escritorio.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Existe un riesgo obvio basado en el sector: si las acciones de tecnología caen repentinamente en desgracia, esa debilidad funcionará en contra de una gran cantidad de fondos basados ​​en tecnología.

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Sin embargo, también hay un matiz importante en el fondo de Fidelity Select Software & IT Services que podría anular tal viento en contra. Si bien las empresas pueden posponer la compra de equipos y los consumidores pueden optar por omitir la compra de una nueva consola de juegos o teléfono inteligente, es probable que ni las empresas ni las personas dejen de usar el software o la nube. Las participaciones clave de este fondo son en realidad organizaciones resilientes a los ingresos.

Este perfil de menor riesgo por sí solo hace que Fidelity Select Software sea una perspectiva atractiva, pero lo interesante es cómo la consistencia del fondo combina retornos por encima del promedio con un nivel de riesgo bastante moderado. Números de Morningstar indican que este fondo ha promediado una ganancia anual del 24% en el transcurso de los últimos 10 años, superando los índices de referencia del sector de tecnología, así como los índices de referencia de mercado amplios como el S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC).

Obviamente, el rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros, pero dado el diseño de este fondo, no es descabellado esperar que sus acciones subyacentes sigan liderando el resto del mercado.

Fondo Parnassus Mid Cap

El pensamiento detrás de la propiedad de un fondo indexado basado en el S&P 500 es simple, pero también es bastante brillante. Standard & Poor's encuentra repetidamente que alrededor de las tres cuartas partes de los fondos mutuos administrados activamente tienen un desempeño inferior al del mercado en general. Cuanto más largo sea el período de tiempo en cuestión, peor tienden a hacer estos gerentes activos. Ergo, el juego con mejores probabilidades no es 'jugar' en absoluto, sino comprar y mantener el S&P 500 a largo plazo.

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Sin embargo, el S&P 500 no es el único índice bursátil. Hay un subconjunto completo de acciones justo debajo de esos nombres que no son tan grandes como las grandes capitalizaciones que componen el S&P 500, pero que se encuentran en un punto óptimo para su crecimiento. Es por eso que el Índice S&P 400 de mediana capitalización (SNPINDEX: ^ MID)en realidad, ha superado el índice de gran capitalización S&P 500 de manera bastante confiable desde 1990.

^ Gráfico MID

^ Datos MID de YCharts.

Introducir el Fondo Parnassus Mid Cap (NASDAQMUTFUND: PARMX). No es un fondo indexado, para que conste, violando una de las principales razones filosóficas para no tratando de superar la comparación de referencia. De hecho, la rotación de la cartera del año pasado de más del 40% es bastante rápida incluso para los estándares de los fondos administrados activamente. Toda esta compra y venta podría haberse traducido en una obligación tributaria sorprendentemente impactante para posiciones mantenidas fuera de una cuenta con impuestos diferidos como una IRA.

Aún así, el Parnassus Mid Cap Fund tiene cualidades similares a un índice. Estas características, junto con su objetivo dado de minimizar el impacto de los retrocesos en todo el mercado, significa que sus inversores no sufren todo el mareo relacionado con las liquidaciones de corta duración.

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No obstante, todavía hay episodios de debilidad y las mismas posiciones que frenan el impacto de los retrocesos también reducen el potencial alcista de este fondo en comparación con el índice S&P 400 Mid Cap. Sin embargo, a fin de cuentas, la compensación vale la pena, ya que todavía está conectado a un grupo de acciones con un historial de desempeño superior al S&P 500 más comúnmente utilizado.

Fondo Oakmark

Por último, agregue el Fondo Oakmark (NASDAQMUTFUND: OAKMX)a su lista de fondos adecuados para cuentas de jubilación. También puede ver este fondo mutuo denominado Oakmark 1. No lo confunda con el Fondo de renta y renta variable de Oakmark (NASDAQMUTFUND: OAKBX), que a veces también se enumera con un sufijo '1'. Solo asegúrese de usar el símbolo OAKMX y estará bien.

Es otro fondo de gestión activa, que se opone a la premisa de que la mayoría de los inversores suelen estar mejor atendidos por inversiones pasivas en instrumentos basados ​​en índices. El Fondo Oakmark también se clasifica (generalmente) como un fondo de valor, lo que lleva a resultados por debajo del promedio desde la década de 1990, cuando los inversores se enamoraron de las historias de crecimiento y nunca se desenamoró realmente.

Sin embargo, con la charla de que las acciones de valor podrían volver a estar de moda finalmente, los propietarios del Fondo Oakmark entrarían en este nuevo paradigma con uno de los fondos de mayor valor orientado disponibles. Si bien los nombres de valor han estado a la zaga de las acciones de crecimiento durante años, este fondo en particular ha superado a los índices basados ​​en el valor en los últimos períodos de tiempo de uno, tres, cinco y diez años, según datos de Morningstar. Eso es bastante impresionante a la luz de la poca diferenciación que existe entre las acciones de valor.

Por supuesto, la definición vaga de Oakmark de lo que constituye una acción de 'valor' es una gran ventaja. Las principales participaciones del fondo como Banco de America y Comcast se reconocen fácilmente como selecciones de valor, pero se sientan al lado de Alphabet y Facebook como las posiciones más importantes del fondo. Independientemente, funciona.



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