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3 secretos para sobrevivir a la próxima caída del mercado de valores

¿Ha estado leyendo las noticias financieras últimamente? Si es así, sabe lo que dicen los expertos: se avecina una caída / corrección del mercado de valores. ¡Ay!

La verdad es que las correcciones del mercado de valores son una parte normal del ciclo de inversión. Como escribe nuestro colega Sean Williams: “En ningún momento durante los últimos 60 años ha habido un mercado bajista que no corrigiera entre el 10% y el 19,9% al menos una vez en los tres años posteriores a tocar fondo. Ahora estamos a más de 14 meses del mínimo de marzo de 2020 y aún no hemos visto un retroceso porcentual de dos dígitos en el índice de referencia S&P 500 '. Así que tienes que creer que una corrección es inminente.

Sin embargo, hay buenas noticias sobre estas caídas: el mercado de valores siempre ha vuelto a subir a niveles aún más altos, lo cual es una buena noticia para los inversores que conocen los secretos para prosperar en el mercado, incluso cuando el bajista está golpeando. A continuación, tres colaboradores de Motley Fool comparten sus secretos para sobrevivir y prosperar cuando se produzca la próxima corrección.



Persona asustada sentada en un sillón sosteniendo dinero.

Fuente de la imagen: Getty Images.

¿Dónde puedo acortar una acción?

Recibe dinero mientras otros entran en pánico

Eric Volkman: Mi sugerencia es sencilla: ponga capital en buenas acciones de dividendos (o manténgase en las que ya tiene).

Los dividendos mejores y más confiables casi siempre son así por una gran razón: provienen de compañías que han demostrado a lo largo de los años que pueden ganar dinero incluso durante los malos tiempos. Las economías fluyen y refluyen, los mercados prosperan y se desvanecen; las mejores empresas tienen los recursos y la capacidad para sobrevivir a estos bamboleos, que siempre llegan tarde o temprano.

Gran parte de esto se trata de recursos, es decir, dinero en efectivo. Una empresa que puede producir montones de productos ecológicos con regularidad se encuentra en una posición ideal para financiar un dividendo saludable y al menos mantenerlo durante los tiempos de escasez. Los generadores de efectivo fuertes tienden a ser empresas con productos que disfrutan de una demanda sostenible de sus clientes e idealmente venden sus productos con márgenes mejores que el promedio.

Un ejemplo clásico de esto con el que todos estamos familiarizados es Microsoft (NASDAQ: MSFT).

Para cualquier usuario de PC, los productos de Microsoft son casi inevitables: ¿cuándo fue la última vez que usó una PC? sin Windows, después de todo? Y aunque la empresa ajusta y actualiza Windows periódicamente, los costos de este mantenimiento y desarrollo son cacahuetes en comparación con lo que históricamente ha cobrado por ello. Microsoft es un monstruo rentable que acumula dinero; esta acción de dividendos es una buena cobertura de caída del mercado de valores.

Abundan muchos otros ejemplos. Un lugar obvio para buscar estrellas en esta galaxia es la lista de Dividend Aristocrats. Este es el grupo exaltado de S&P 500 acciones de componentes de índice que han aumentado sus pagos a los accionistas al menos una vez al año durante un mínimo de 25 años consecutivos.

Si bien algunos Dividend Aristocrats son mejores inversiones que otros, todos han demostrado ser resistentes y muchos brindarán un buen refugio en una caída del mercado. Hay muchas empresas sólidas para elegir.

Objetivo (Bolsa de Nueva York: TGT)sería una de mis opciones, ya que es un negocio excepcionalmente bien administrado que es un minorista preferido por millones de compradores estadounidenses. Muchos inversores sienten lo mismo sobre Walmart (Bolsa de Nueva York: WMT).

Aflac (Bolsa de Nueva York: AFL), mientras tanto, tiene un fuerte nicho en productos de seguros complementarios. E incluso en las caídas del mercado y durante las recesiones económicas, seguiremos comprando especias y condimentos hechos por el pilar de los comestibles. McCormick (Bolsa de Nueva York: MKC).

Por supuesto, hay muchas acciones de dividendos de calidad que no son aristócratas. Estoy pensando, en particular, en los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), que están obligados a pagar al menos el 90% de sus ganancias netas como dividendos. Muchas otras empresas en una variedad de sectores también son buenos juegos de dividendos.

Hay muchos lugares en el mercado para buscarlos, y es gratificante, y potencialmente muy lucrativo, encontrarlos.

costo promedio para el contribuyente por cada miembro del congreso
Persona con brazada de huchas.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Enciende tu codicia

Barbara Eisner Bayer: Inversor multimillonario Warren Buffett dio el mejor consejo de todos (y uno de su grandes secretos) en su carta de 1986 a Berkshire Hathaway accionistas: 'Simplemente intentamos ser temerosos cuando otros son codiciosos y ser codiciosos solo cuando otros tienen miedo'. Ese consejo le será de gran utilidad durante una caída del mercado.

A menudo escuchará que el truco para el éxito en el mercado de valores es comprar cuando las acciones se han desplomado y vender cuando están espumosas. Claro, ese es un gran consejo, pero ¿cómo saber cuándo ocurre? La verdad es que nadie puede medir el tiempo del mercado y, si lo intentas, descubrirás rápidamente de primera mano que es casi imposible, especialmente si terminas perdiendo dinero tratando de negociar acciones . Nadie sabe cuándo una acción está llegando a extremos en cualquier dirección.

Sin embargo, durante una caída del mercado de valores, tiene una gran oportunidad de comprar acciones que podrían estar entre un 10% y un 30% o más por debajo de sus máximos, y puede obtener algunas compañías excelentes a un precio relativamente bajo. Pero hay dos cosas que un inversor debe tener para que eso suceda.

Primero, necesitará efectivo en el banco. No el dinero en efectivo que necesita para pagar sus facturas mensuales (consulte la sección de Chuck a continuación), sino dinero más allá de eso para que pueda comprar gangas creadas por accidentes. Tenga siempre a mano una lista de las grandes empresas que le gustaría comprar. Luego, cuando el fondo caiga temporalmente fuera del mercado, tendrá los fondos necesarios para recogerlos.

Lo segundo que necesitarás es coraje. Se necesita un estómago fuerte y una gran confianza, que Warren Buffett posee, para apretar el gatillo en la compra de acciones cuando el mercado se está hundiendo. Esto es especialmente cierto cuando compra una acción y sigue cayendo más. Pero recuerde, no puede medir el tiempo del mercado, por lo que no tiene que comprar una empresa en sus mínimos más bajos, solo a un precio que es razonable, especialmente si las acciones se habían negociado en territorio de hemorragia nasal.

La oportunidad cuesta dinero para capitalizarla, pero con efectivo en el banco y un estómago de acero, puede comprar grandes acciones a precios bajos para mantenerlas a largo plazo. De esta manera, tiene casi garantizados rendimientos estelares cuando decida que es hora de vender.

Hucha envuelta en cadenas y rodeada de monedas.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Mantenga el dinero que necesitará pronto fuera de las existencias

Chuck Saletta : Una de las diferencias más importantes entre invertir y apostar es que cuando invierte, es posible que pueda ser propietario de sus acciones por muchos años . Por otro lado, con la mayoría de los juegos de azar, cada reparto de cartas o tirada de dados es generalmente un evento discreto de ganar o perder, y cuando pierdes, tu dinero se pierde. Esa diferencia es crucial, porque significa que cuando está invirtiendo, no ha perdido dinero permanentemente solo porque sus acciones pueden bajar un poco poco después de comprarlas.

Como dijo Benjamin Graham, el inversor que enseñó a Warren Buffett a invertir en inversiones: 'A corto plazo, el mercado es una máquina de votación, pero a la larga, es una máquina de pesar'. En otras palabras, en el día a día, el precio de una acción puede hundirse o dispararse, pero durante largos períodos de tiempo, su precio debería reflejar bastante bien el valor real del negocio subyacente.

Para llegar a ese valor a largo plazo, debe estar dispuesto y ser capaz de retener acciones de empresas de calidad a través de lo que podría ser un dolor significativo a corto plazo. Si necesita su dinero para cubrir sus costos de vida o algún otro gasto de alta prioridad, simplemente no puede aguantar cuando el mercado se mueve en su contra. Además, cuando solo tienes dinero, pronto no necesitará invertido en acciones, simplemente se vuelve más fácil ser racional cuando se enfrenta a un mercado que se mueve bruscamente en su contra.

Teniendo esto en cuenta, una pauta sólida a seguir es que el dinero que espera gastar en los próximos cinco años no pertenece a las acciones. En cambio, para ese dinero a corto plazo, considere cosas como efectivo, fondos del mercado monetario, certificados de depósito con contrapartida en el tiempo, bonos del Tesoro o bonos de grado de inversión.

Si el mercado coopera, no ganará tanto como en acciones. Sin embargo, si el mercado se vuelve amargo, tendrá muchas más posibilidades de seguir teniendo el dinero que necesita cuando lo necesite. Eso puede marcar la diferencia en el mundo cuando se trata de tomar decisiones inteligentes en medio de una caída del mercado.



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