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3 consejos sobre cómo hacerse rico en una caída del mercado

Las caídas del mercado son dolorosas, pero también pueden traer enormes oportunidades. Movimientos realizados en un mercado bajista a menudo tendrá un impacto enorme en sus rendimientos generales, y muchos de los inversores más exitosos de la historia construyeron sus fortunas y cimentaron legados duraderos capitalizando la volatilidad y la incertidumbre.

Con eso en mente, reunimos un panel de colaboradores de Motley Fool y le pedimos a cada miembro que compartiera algunos conocimientos de inversión que lo ayudarán a prosperar en medio de las desafiantes condiciones del mercado. Siga leyendo para conocer tres consejos sobre cómo generar riqueza mientras otros pueden perder la cabeza y la camisa.

Un gato se mira en un espejo y se ve a sí mismo como un león.

Fuente de la imagen: Getty Images.



1. Deja el pánico a los demás

Keith Noonan: Las caídas del mercado que sacuden la cartera son una realidad para los inversores. Su llegada es inevitable y difícil de predecir con una coherencia significativa, y esa dinámica disuade a muchas personas de comprar una sola acción. Reconocer la volatilidad del mercado como un hecho y centrarse en cómo puede resistirla y utilizarla en su beneficio marcará una gran diferencia en sus rendimientos a lo largo del tiempo.

También vale la pena mencionar que los colapsos repentinos y otras señales que apuntan hacia escenarios pesimistas son mucho más comunes que los colapsos reales del mercado. No tenemos que viajar muy atrás en el tiempo para dar un ejemplo.

los Compuesto Nasdaq El índice se vio sacudido por fuertes liquidaciones el 23 de febrero, y los inversores en tecnología que revisaron sus carteras al comienzo de la jornada probablemente vieron algunas pérdidas desgarradoras. En el peor de los casos, mi cartera no relacionada con la jubilación, con mucha tecnología, bajó aproximadamente un 10% en el día, lo que sin duda es motivo de preocupación. Sin embargo, el mercado se recuperó sustancialmente en la jornada de negociación. Cuando sonó la campana de cierre, mi cartera de crecimiento había bajado solo un 1,5%, básicamente una señal en el radar en el esquema de las cosas.

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El mercado en general, y el Nasdaq en particular, ha seguido experimentando oscilaciones volátiles en las operaciones posteriores, pero el valor de mi cartera no se ha acercado a tocar el mínimo reciente durante lo peor de la reciente caída repentina del Nasdaq. Ciertamente, es posible que las acciones de tecnología se deban a un mayor retroceso a corto plazo que también arrastra al mercado en general a la baja, pero ese tipo de volatilidad es un riesgo que los inversores siempre deben considerar, y mantener un enfoque constante para construir posiciones de inversión de alta calidad lo hará. generalmente le sirven bien con el tiempo.

A veces, lo que parece el comienzo de un choque sostenido termina siendo una fluctuación relativamente breve. A veces un real caída del mercado golpeará, y tendrá la oportunidad de comprar acciones con un descuento que cambiará su vida si persiste en el miedo y da prioridad a respaldar a grandes empresas. Perderse los mejores días del mercado perjudicará seriamente sus rendimientos generales, y las oportunidades de ganancias perdidas pueden agravarse si espera para volver a comprar con expectativas de obtener un precio más barato. No permita que el miedo a un colapso a corto plazo eclipse el potencial de prosperidad a largo plazo.

2. Para un pequeño número de inversores, esta opción de comercio es una buena defensa.

James Brumley : Prologaré mi sugerencia diciendo que probablemente sea no la estrategia defensiva adecuada para la mayoría de la gente. Pero, para el puñado de inversores con el conocimiento y la aprobación para negociar con ellas, las opciones de venta son una excelente manera de ganar algo de dinero a corto plazo cuando una venta masiva en todo el mercado está arrastrando a la baja sus tenencias de acciones a largo plazo.

Si no está familiarizado, una opción es esencialmente el derecho a comprar o vender una acción en particular, o un ETF como el Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF , o incluso un índice, a un precio predeterminado en un momento específico. Usted compra opciones de compra si cree que el instrumento subyacente está preparado para moverse al alza, pero una opción de venta realmente gana en valor a medida que una acción, índice o fondo pierde valor. Vea, una opción de venta le da a su propietario el derecho a vender a un precio determinado. Si ese índice o acción subyacente cae, el derecho a venderlo a un precio superior al de mercado aumenta de valor.

La mayoría de la gente no usa ese derecho para comprar y vender acciones o fondos subyacentes, eso sí. Más bien, simplemente compran la opción a un precio más bajo y luego la venden a un precio más alto.

Aquí está la parte interesante de comprar opciones de venta si espera una corrección considerable del mercado: estas operaciones pueden compensar las pausas temporales en los valores de sus tenencias a largo plazo, lo que le permite seguir con ellas incluso cuando se vuelve un poco doloroso hacerlo. Tampoco tiene que gastar una tonelada de dinero en una opción de venta. De hecho, cuanto más bajo sea su precio ahora, más gana en valor si el mercado o una acción en particular cayera. Y si se equivoca acerca de una venta masiva en todo el mercado a la vista, solo le cuesta el precio de las opciones de venta que compró. Es por eso que también puede mantenerlos baratos.

Cada operación tiene su lado negativo, por supuesto. La mayor desventaja de una operación de venta es que todas las opciones expiran eventualmente. Para hacer el uso más inteligente de esta estrategia, debe saber cuándo puede comenzar y detenerse una venta masiva. Eso es difícil de hacer.

Aún así, veo esto como una estrategia defensiva más segura que los ETF inversamente correlacionados (y a menudo apalancados) como el Acciones de Direxion Daily S&P 500 Bear 3X . Los fondos inversos apalancados crean la tentación de sincronizar perfectamente una entrada y una salida, pero esa flexibilidad parece hacer que los inversores se autoinflijan más mal que bien. Con una opción de venta barata, sabe que es solo una póliza de seguro a corto plazo. Está menos tentado a tratarlo como algo más que eso, incluso si busca el punto de salida óptimo.

Habiendo dicho todo eso, si aún no está versado en el comercio de opciones, primero aprenda sobre ellas mediante el uso de una opción de venta para capitalizar una caída que puede que suceda o no no es una gran idea.

3. Mantenlo simple

David Butler : Evitar perder dinero es tan crucial como ganar dinero cuando se trata de la perspectiva de hacerse rico. En el caso de una caída del mercado, puede ser extremadamente tentador buscar el cambio rápido, comprando acciones altamente volátiles en sus consecuencias. En general, es mucho más prudente encontrar grandes inversiones a largo plazo con descuentos para lo que estaban pidiendo.

Estos casos brindan oportunidades para crear excelentes ganancias, sin asumir el riesgo de acciones más especulativas. Observe la caída del mercado de principios de 2020. Compras Banco de America en abril de 2020 le habría dado una buena ganancia del 40% en el transcurso de los próximos 10 meses. En un lapso de tiempo relativamente similar, Motores generales produjo ganancias de más del 50%, sin el riesgo de algo como Pescador o Lordstown Motors . La belleza de una caída o corrección del mercado es que crea acuerdos sobre acciones de calidad.

Un nombre en el que hemos visto mucho interés (y volatilidad) ha sido Participaciones de AMC Entertainment (NYSE: AMC). Alguien que compró esta cadena de cines cuando el distanciamiento social arruinó sus ingresos obtuvo buenos resultados. No me refiero solo a la infame serie impulsada por Reddit de nombres como AMC y GameStop , cualquiera. Las acciones de AMC podrían comprarse por menos de $ 3 en marzo de 2020, y volvieron a estar a $ 5 en abril. Aquí está la cuestión: el bienestar financiero real de esa empresa es mucho menos claro.

Es importante hacer un poco de investigación y averigüe si hay una razón real por la que las acciones cayeron tanto. AMC Entertainment se ha visto seriamente afectado económicamente por la pandemia. Agregue el hecho de que la transmisión ha estado amenazando a la industria durante años, y aquí hay mucho riesgo. Si desea enriquecerse más a causa de las caídas del mercado, no apueste demasiado en operaciones como esta. Eso minimizará las pérdidas.

La segunda pieza del rompecabezas es asegurarse de tener el capital listo. Durante los últimos cinco años, hemos visto tres correcciones significativas en el mercado de valores. El único al que iría tan lejos como para llamar un colapso fue nuestra pesadilla a principios de 2020. Dada la creciente volatilidad del mercado, los inversores están obteniendo oportunidades cada pocos años para cerrar acuerdos. Tenga el efectivo a mano para aprovecharlo.



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