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Tres formas de dominar el mercado con esta estrategia de inversión clásica

El miedo a cometer un error como invertir justo antes de una caída del mercado de valores puede hacer que la inversión sea aterradora. Ese temor puede ser tan grande que le impide hacer nada.

El promedio del costo en dólares es una estrategia en la que invierte una suma predeterminada periódicamente durante todo el año, generalmente mensualmente, y puede ayudar a aliviar esta preocupación. Con este proceso, construye su cartera con el tiempo. Algunos meses obtendrá precios más bajos y algunos meses obtendrá precios más altos, pero lo más importante es que participará activamente en el mercado de valores y lo dominará de estas tres formas.

Mujer frustrada mirando fijamente a la pantalla de una computadora.

Fuente de la imagen: Getty Images.



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1. Tiempo en el mercado

Cuando el mercado de valores se desplomó en marzo debido a las preocupaciones de COVID-19, es posible que haya pensado que la caída duraría mucho tiempo y sería más grave de lo que realmente fue. Pero la recuperación fue rápida y ahora se han alcanzado nuevos máximos del mercado. Si es alguien que estaba esperando una caída aún más profunda antes de invertir dinero este año, es posible que aún tenga dinero en efectivo.

los S&P 500 comenzó el año cotizando en 3.231, cayó a 2.237 el 23 de marzo y ahora cotiza en 3.703. Si hubiera cronometrado exactamente este fondo, habría visto un aumento del 65% en sus cuentas hasta la fecha. Sin embargo, sincronizar esto a la perfección hubiera sido muy difícil. Los mercados se recuperaron, pero podrían haber bajado aún más y su resultado habría sido drásticamente diferente.

El promedio de costo en dólares le permite decir adiós a este juego de adivinanzas y comprar entradas a diferentes precios durante todo el año. Si en lugar de tratar de medir el tiempo del fondo, hubiera decidido poner $ 1,000 en un fondo S&P 500 como el Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (NYSEMKT: ESPÍA)el primer día de negociación de cada mes, habría obtenido precios diferentes a lo largo del año. Sus precios de compra habrían disminuido mensualmente hasta el 1 de abril, pero a partir de mayo, los habría visto aumentar principalmente cada mes. Con esta estrategia, su rendimiento no sería tan alto como si hubiera tenido suerte y hubiera entrado en la parte inferior. Pero sería significativamente mejor que si no hubiera hecho nada y todavía tuviera efectivo.

2. Mejor manejo de sus emociones

El mercado de valores es cíclico, por lo que habrá mercados alcistas , mercados bajistas y mercados planos. Si tiene miedo de perder sus ahorros si coloca una suma global de dinero en el mercado al comienzo de un mercado bajista, el promedio del costo en dólares puede ayudarlo a eliminar sus aprensiones.

Imagine que invirtió $ 12,000 en el ETF de SPDR S&P 500 a principios de año. Cuando los mercados se desplomaron en marzo y el fondo se contrajo en más del 30%, sus $ 12,000 habrían disminuido a menos de $ 8,400. Por temor a perder más, es posible que incluso haya vendido su inversión con el plan de volver a ella cuando los mercados se estabilicen, perdiendo por completo el repunte del mercado que siguió.

Con el promedio del costo en dólares, solo una parte de su inversión anual habría estado sujeta a esta profunda disminución. Esta menor exposición y menor pérdida podría haber facilitado la inversión. En los meses siguientes, es posible que incluso se haya sentido emocionado por comprar sus acciones a precios más bajos y experimentar ganancias significativas.

3. Estrategia de inversión a largo plazo

La creación de una estrategia de inversión a largo plazo comienza con un plan. ¿Cuánto dinero necesitará para alcanzar su objetivo y cuánto tiempo llevará? Una vez que haya respondido a estas preguntas, podrá encontrar la mejor manera de llegar allí.

Puede ser alguien que pueda invertir una suma global de dinero a la vez, pero para muchos, es más probable que logre sus objetivos ahorrando con el tiempo. Es posible que haya algunos planes en los que ya tiene un costo promedio en dólares de forma predeterminada, como su 401k. Otros, como una IRA o un plan de ahorro para la universidad, le dan la opción de financiar con una suma global o periódicamente. Si planea contribuir con $ 6,000 a su IRA cada año, llegar a esa cantidad de una vez puede ser difícil. Si no puede conseguir esta suma de dinero, incluso puede abandonar la meta.

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Dividirlo en segmentos mensuales de $ 500 podría facilitar su encuentro. Ahorrar e invertir de esta manera puede ayudarlo a convertirlo en un hábito en lugar de en algo que haga cuando pueda. Cuando se trata de algo con lo que te comprometes con regularidad, es posible que descubras que lo priorizas mejor y te dará una mejor oportunidad de alcanzar tu objetivo.

Comprar el valor equivocado o ingresar al mercado en el momento equivocado puede ser devastador desde el punto de vista financiero. Ahora, en lugar de experimentar un crecimiento, comienza su viaje con pérdidas. No invertir en absoluto y ahorrar solo con sus contribuciones también puede dificultar el logro de hitos importantes. El promedio del costo en dólares puede ayudarlo a evitar estos obstáculos y ayudarlo a lograr mejor sus metas financieras.



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