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Los 5 mejores fondos mutuos para comprar en 2020

Los fondos de inversión últimamente han tenido problemas para mantenerse al día con el mercado. La gestión activa significa que tienes que ser extremadamente bueno en lo que haces.

Como dice Warren Buffett, 'la mayoría de las personas no están preparadas psicológicamente para invertir'. Si bien creo de todo corazón que los inversores activos aún pueden ganarle al mercado, no es común. Entonces, si desea encontrar fondos mutuos que valgan su dinero, debe profundizar. Aquí hay algunos nombres que me gustan a largo plazo.

1. Exposición a la salud y la biotecnología de alto crecimiento

los Acciones para inversores de Vanguard Health Care Fund (NASDAQMUTFUND: VGHCX)El fondo mutuo invierte en la industria de la salud, con un fuerte enfoque en biotecnología y equipos de salud. Es uno de los pocos fondos mutuos que puede reclamar un rendimiento anual total promedio superior al S&P 500 . Desde sus inicios, el fondo ha promediado un 16,18% anual.



En una línea de tiempo más corta, las cosas no son tan competitivas. Durante los últimos cinco años, el fondo promedió un 8,8% anual, frente al 11,7% del S&P. Sin embargo, en general, me gusta el fondo porque creo que el sector de la salud es una buena opción a largo plazo. El envejecimiento de la población solo requerirá más atención médica, y el sector en su conjunto se beneficiará.

Las palabras fondos mutuos están dibujadas en la parte superior de un cuaderno de papel cuadriculado. Un resaltador descansa sobre un gráfico dibujado a mano. Junto al cuaderno hay vasos y montones de notas adhesivas.

Fuente de la imagen: Getty Images.

¿Qué es un fondo de cobertura en términos simples?

Algunos inversores pueden preocuparse por las ramificaciones de cualquier reforma federal en el sistema de salud de EE. UU. Pero creo que esos temores son exagerados, dado que no hemos visto ningún cambio significativo en el sistema, independientemente de quién esté en el poder en Washington. Considero que la atención médica es más resistente a la recesión que otras industrias y, por lo tanto, creo que este fondo mutuo es una gran obra.

2. Software, TI y tecnología

La tecnología de la información y el software llegaron para quedarse, y el Portafolio de servicios de TI y software de Fidelity Select (NASDAQMUTFUND: FSCSX)El fondo ha tenido un desempeño increíblemente bueno superando al mercado desde el inicio del fondo. Invirtiendo en empresas como Microsoft , Show , Adobe , y salesforce.com , el fondo ha tenido una corrida del 38,87% durante un período de un año, frente al 31,49% del S&P 500. Desde su creación en 1985, el fondo ha promediado el 16,24% anual, superando el 10,79% del S&P. Incluso en los últimos años pobres para el mercado, como 2015, este fondo mutuo logró un crecimiento del 10,31%. E incluso con rendimientos ajustados de impuestos, el fondo ha promediado el 23,42% durante un período de tres años. Morningstar otorga al fondo mutuo una calificación de cinco estrellas, con un riesgo por debajo del promedio para la categoría.

3. Un fondo centrado en dividendos para inversores en ingresos

los T. Rowe Price Equity Income Fund (NASDAQMUTFUND: PRFDX)tiene como objetivo invertir en acciones infravaloradas con rendimientos de dividendos consistentes. Desde sus inicios, el fondo ha mantenido un ritmo relativo con el S&P 500. Sin embargo, a corto plazo, se ha quedado algo rezagado con respecto al mercado debido a que el gran crecimiento dominaba el día.

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Incluyo el nombre como un juego sobre el posible cambio de valor, ya que los inversores intentan constantemente calcular la probabilidad de un retroceso o recesión en el horizonte. Las tenencias están invertidas en un 23,91% en finanzas, con nombres que incluyen Wells Fargo y JPMorgan Chase , al igual que Verizon y Boeing .

Este año ha sido lento. Pero el énfasis en el valor y los dividendos es algo que pertenece a todas las carteras.

4. Vínculos para la seguridad y la estabilidad

los Acciones Admiral de Vanguard Balanced Index Fund (NASDAQMUTFUND: VBIAX)lleva el 40% de sus participaciones en bonos, una buena cobertura contra los temores de una eventual recesión que podría desviar los activos de las acciones. Los bonos pueden ser aburridos y ciertamente reducen el potencial de rentabilidad. Sin embargo, agregan un elemento de seguridad a la lista de fondos basados ​​en acciones que he presentado. Los observadores del mercado han notado las recientes salidas de fondos de acciones, con una mayor asignación en bonos y efectivo. La asignación de bonos del fondo es del 45,87% en el sector gubernamental, del 25,33% en el sector empresarial y del 23,79% en activos titulizados.

Aunque ofrece exposición a los bonos, Vanguard Balanced Index Fund todavía tiene nombres populares como Microsoft, manzana , Amazon.com , y Berkshire Hathaway .

5. Un fondo con bajos gastos y bajos precios

Centrado en el valor de mediana capitalización, el Fondo de acciones de bajo precio de Fidelity (NASDAQMUTFUND: FLPSX)lleva un índice de gastos de 0,52 e invierte en acciones de bajo precio. La lista incluye pequeñas y medianas empresas; sus 10 principales participaciones incluyen UnitedHealth Group , Tiendas Ross , Tecnología Seagate , La mejor compra , AutoZone , y Metlife . Morningstar otorga al fondo una calificación de cinco estrellas, con bajo riesgo.

Desde su creación en 1989, el fondo ha obtenido una rentabilidad anual media del 13,35%. Más recientemente, se ha retrasado un poco en el mercado, ya que más nombres de crecimiento de gran capitalización dominan el mercado. No obstante, la naturaleza de bajo riesgo del fondo y su historial histórico de desempeño superior hacen que valga la pena echarle un vistazo.



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