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Los 5 principales ETF sin comisiones en Charles Schwab en 2018

A medida que el costo de realizar una operación se desploma, muchos corredores ofrecen operaciones de ETF sin comisiones, lo que permite a sus clientes evitar comisiones cuando compran o venden ciertos ETF. Dado que Charles Schwab (Bolsa de Nueva York: SCHW)cobra una comisión estándar de $ 4.95 por operaciones en línea, los inversores que usan su lista de más de 200 ETF sin comisiones pueden ahorrar mucho dinero en tarifas de transacción.

Revisé la lista de ETF sin comisiones de Charles Schwab y encontré cinco fondos que son perfectos para una cartera a largo plazo, como una cuenta de jubilación individual (IRA). Aquí están mis cinco ETF sin comisiones favoritos en Schwab, y el caso de cada fondo.

ETF sin comisiones



Corazón

Índice de gastos

mejores acciones para comprar en 2015

Schwab EE. UU. ETF de gran capitalización

(NYSEMKT: SCHX)

0.03%

ETF de mediana capitalización de cartera SPDR

(NYSEMKT: SPMD)

0.05%

Schwab International Equity ETF

(NYSEMKT: SCHF)

0.06%

ETF de acciones de mercados emergentes de Schwab

(NYSEMKT: SCHE)

0.13%

Schwab EE. UU. ETF de bonos agregados

(NYSEMKT: SCHZ)

0.04%

mejores acciones para comprar ahora

Fuente de datos: Charles Schwab.

1. Schwab EE. UU. ETF de gran capitalización

El caso de este ETF de gran capitalización es simple: busca rastrear el desempeño del Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index, que es un índice que incluye las 750 compañías más grandes en las bolsas de Estados Unidos.

Los inversores que compran este ETF sin comisiones obtienen así una exposición inmediata a una cartera de las empresas más grandes e importantes en las bolsas estadounidenses a un coste muy bajo. Aproximadamente el 91% del fondo se superpone con el S&P 500 , por lo que su rendimiento debería aproximarse aproximadamente a los fondos del índice S&P 500 a lo largo del tiempo, aunque obviamente no rastreará perfectamente el S&P 500.

El índice de gastos anuales del ETF del 0.03% lo ubica entre uno de los fondos negociables en bolsa más baratos de la Tierra, en serio. Las acciones de gran capitalización constituyen la gran mayoría del valor total del mercado de valores, por lo que este fondo por sí solo captura la mayoría de las acciones por valor de mercado.

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Fuente de la imagen: Getty Images.

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2. ETF de mediana capitalización de cartera SPDR

No se deje engañar por el nombre. Este ETF es tanto un ETF de pequeña capitalización como un ETF de mediana capitalización. Este ETF rastrea el índice S&P 1000, que se compone de 400 acciones de mediana capitalización en el índice MidCap 400 y 600 acciones del índice SmallCap 600.

El resultado neto es que los inversores que compran este fondo obtienen una amplia exposición a empresas pequeñas y medianas en un ETF sin comisiones. Este fondo se combina bien con el ETF de gran capitalización, ya que una combinación de los dos fondos cubre la gran mayoría de las empresas en las que se puede invertir en las bolsas de EE. UU.

Capitalización de mercado / ETF

Schwab EE. UU. ETF de gran capitalización

ETF de mediana capitalización de cartera SPDR

Gigante

46.6%

0%

Grande

33.9%

como invertir en bolsa

0.2%

Medio

19.13%

42.8%

Pequeña

0.41%

45.3%

Micro

0%

11.8%

Fuente de datos: Morningstar.

Dependiendo de cómo combine estos dos fondos, puede obtener más o menos exposición a empresas de todos los tamaños. Una cartera de 50-50 de estos dos ETF daría como resultado un 40% de gran capitalización de EE. UU., 31% de mediana capitalización y 29% de pequeña capitalización, por ejemplo. Aunque tienen participaciones superpuestas, la cantidad es modesta (aproximadamente el 3% de los activos de los fondos, según ETF Research Center), lo que los convierte en una buena combinación para construir una cartera diversa de acciones estadounidenses.

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3. Schwab International Equity ETF

La internacionalización es una buena manera de exponerse a economías y divisas extranjeras con el objetivo de obtener rendimientos no correlacionados. Este ETF rastrea el índice FTSE Developed ex US, que es un índice de acciones de alta y mediana capitalización que operan en 23 mercados desarrollados, excluido Estados Unidos, según su prospecto.

Este ETF está más expuesto a acciones en grandes mercados desarrollados, incluidos Japón, Reino Unido y Francia, que representan el 21%, 16% y 9% de los activos, respectivamente. Las principales tenencias incluyen Hacerse un nido , Samsung , y HSBC , que no encontrará en fondos enfocados en EE. UU.

El bajo índice de gastos del fondo lo convierte en una forma atractiva de invertir en el extranjero. A un costo de 0.06% por año, este ETF sin comisiones es uno de los fondos internacionales de menor costo en el mercado.

4. Schwab Emerging Markets Equity ETF

Los mercados emergentes ofrecen riesgos únicos y la oportunidad de poner capital a trabajar en mercados donde las acciones se negocian a precios más bajos en relación con sus ganancias. El ETF realiza un seguimiento del índice FTSE Emerging Index, que incluye aproximadamente 1.000 empresas en 23 economías de mercados emergentes de todo el mundo. Es importante destacar que este fondo no tiene participaciones que también estén en el ETF internacional mencionado anteriormente.

Como muchos ETF de mercados emergentes, este fondo tiene un sesgo hacia las economías asiáticas, ya que China, Taiwán e India representan el 29%, 14% y 12% de los activos, respectivamente. El único inconveniente es que no se aventura en territorio de pequeña capitalización, invirtiendo solo en grandes y medianas capitalizaciones. Aquellos que buscan una exposición económica a acciones de pequeña capitalización en los mercados emergentes pueden tener que mirar más allá de la lista libre de comisiones de Schwab.

5. Schwab EE. UU. ETF de bonos agregados

Hay muchas razones para que le gusten los fondos de bonos agregados: son simples, están diversificados y ofrecen exposición a una clase de activos que debería zigzaguear cuando sus acciones bajen. Este ETF sin comisiones no es diferente de la mayoría, ya que ofrece una cartera diversificada de bonos con el objetivo de rastrear el índice de bonos agregados de EE.UU. de Bloomberg Barclays.

Piense en esto como un ETF de 'mercado total de bonos' para bonos de alta calidad y grado de inversión. Su cartera se invierte en gran medida en bonos triple A súper seguros (74% de la cartera), por lo que debería producir rendimientos menos correlacionados con los altibajos del mercado de valores.

La cartera de bonos subyacentes del ETF tiene un rendimiento medio al vencimiento del 2,5%, un buen indicador de los ingresos que producirá para sus inversores. Dada una proporción de gastos del 0.04%, las tarifas de los fondos tampoco afectarán los rendimientos de manera significativa.

Cómo utilizar ETF sin comisiones como un profesional

Comprar y vender fondos cotizados en bolsa requiere un poco más de atención que comprar o vender fondos mutuos. Los fondos mutuos se negocian después del cierre del mercado al valor liquidativo del fondo, pero los ETF se negocian durante las horas de mercado como las acciones. A veces, los ETF pueden negociarse con pequeñas primas o descuentos sobre el valor subyacente de sus activos. Las primas o los descuentos son generalmente más comunes entre los ETF que intercambian manos con menos frecuencia.

Al comprar o vender ETF que tienen un volumen de negociación diario más bajo, es inteligente usar órdenes limitadas para comprar o vender. Una orden limitada le dice a su corredor que solo compre o venda una acción o ETF a un precio determinado, en contraste con una orden de mercado, que se ejecuta inmediatamente al precio vigente. Usar una orden de límite es una buena manera de asegurarse de no pagar de más por el ETF y, por lo tanto, de eliminar algunas de las ventajas de invertir en ETF de bajo costo y sin comisiones en primer lugar.

Pero no considere que esto signifique que los ETF, en particular los ETF sin comisiones, son una mala forma de invertir. A largo plazo, puede mejorar sus rendimientos minimizando los costos de inversión mediante el uso de fondos que conllevan tarifas bajas y sin comisiones, características de los cinco ETF que hemos discutido aquí.



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