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7 de los mejores ETF sin comisiones en TD Ameritrade en 2018

TD Ameritrade recientemente renovó su lista de ETF que sus clientes pueden comprar y vender sin pagar comisión. La lista abarca desde fondos de índices bursátiles simples y económicos hasta los llamados ETF de 'beta inteligente' que intentan vencer al mercado con metodologías de selección de acciones basadas en reglas.

Revisé la lista de ETF sin comisiones de TD Ameritrade y encontré siete ETF indexados que serían buenas inversiones de compra y retención en una cuenta de jubilación individual (IRA) o una cuenta de ahorros para la salud (HSA). Aquí están mis siete ETF sin comisiones favoritos en TD Ameritrade, con el caso de cada fondo a continuación.

ETF sin comisiones



es zoom una buena acción para comprar

Corazón

Índice de gastos

ETF del mercado de valores total de la cartera SPDR

(NUEVO: SPTM) 0.03%

ETF de pequeña capitalización de cartera SPDR

(NYSEMKT: SPSM) 0.05%

ETF de mediana capitalización de cartera SPDR

(NYSEMKT: SPMD) 0.05%

SPDR Portfolio World ex-US ETF

(NYSEMKT: SPDW) 0.04%

ETF de mercados emergentes de cartera SPDR

(NYSEMKT: SPEM) 0.04%

ETF de bonos agregados de cartera SPDR

(NYSEMKT: SPAB) 0.04%

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

(NYSEMKT: SPYD) 0.07%

Fuentes de datos: TD Ameritrade, SPDRs.com.

ETF del mercado de valores total de la cartera SPDR

Este fondo es una muy buena manera de obtener exposición a la mayoría de las acciones en las bolsas nacionales que están constituidas o tienen su sede en los Estados Unidos. Este ETF total del mercado de valores rastrea el Mercado de valores total de SSGA índice, que generalmente incluye empresas que tienen una capitalización de mercado mínima de $ 100 millones.

Como todos los ETF totales del mercado de valores, este fondo le brinda mucha diversificación, ya que actualmente tiene alrededor de 2.800 acciones. Sin embargo, tenga en cuenta que sus tenencias están ponderadas por capitalización de mercado, por lo que las tres acciones más grandes ( manzana , Microsoft , y Amazonas ) constituyen aproximadamente el 7,6% de la cartera combinada.

Este fondo se compara mejor con los ETF que rastrean el Russell 3000 índice, así como otros ETF totales del mercado de valores como el popular fondo total del mercado de valores de Vanguard. Un bajo índice de gastos de solo 0.03% hace que este fondo sea una forma económica de invertir en una cartera muy diversificada de acciones estadounidenses.

Bloques de letras deletreando

Fuente de la imagen: Getty Images.

ETF de pequeña capitalización de cartera SPDR

Este ETF ofrece a los inversores una buena forma de invertir en una amplia cartera de acciones de pequeña capitalización. El fondo realiza un seguimiento del índice SSGA Small Cap Index, que incluye empresas que juntas suman solo el 10% del valor del mercado de valores. (La mayor parte del valor del mercado de valores proviene de una pequeña cantidad de empresas realmente grandes. Las 500 empresas en el S&P 500 representan aproximadamente el 80% de todo el valor del mercado de valores en los Estados Unidos).

Con casi 2100 posiciones, este índice ponderado por capitalización de mercado es aproximadamente comparable al Russell 2000 , que generalmente se considera como los índice de pequeña capitalización. Tenga en cuenta que debido a que solo incluye empresas con una capitalización de mercado mínima de $ 100 millones, este ETF SPDR tiene una exposición ligeramente menor (27,5% del fondo) a micro-tapones en comparación con el índice Russell 2000 (31,6% del índice), según datos de Morningstar. El Russell 2000 tiene una capitalización de mercado mínima de $ 30 millones, por lo que se aventura más en el territorio de la micro capitalización que otros índices de pequeña capitalización.

ETF de mediana capitalización de cartera SPDR

Aunque lleva la etiqueta de 'mediana capitalización', este fondo no es un verdadero ETF de mediana capitalización. Rastrea el S&P 1000 índice, que incluye empresas en S&P MidCap 400 y SmallCap 600 índices. Por lo tanto, se inclina aún más hacia acciones más pequeñas, ya que la empresa promedio en el índice tiene una capitalización de mercado de $ 3,75 mil millones en comparación con el promedio del Russell Mid Cap Index de $ 12,6 mil millones, según los datos de Morningstar.

Teniendo esto en cuenta, los inversores que utilizan este fondo para obtener exposición a acciones de mediana capitalización pueden querer reducir sus inversiones en otros fondos de pequeña capitalización, o utilizar este fondo como una forma de obtener acciones de mediana capitalización. y exposición de pequeña capitalización en cartera.

La siguiente tabla compara las asignaciones del total de ETF del mercado de valores, de mediana capitalización y de pequeña capitalización en este artículo por capitalización de mercado. Tenga en cuenta que el ETF total del mercado de valores es más un fondo de gran capitalización, mientras que el fondo de pequeña capitalización obviamente se inclina más hacia empresas más pequeñas. Este fondo de mediana capitalización llena aproximadamente el vacío entre los ETF de acciones más grandes y más pequeños.

Tapa del mercado

ETF del mercado de valores total de la cartera SPDR

ETF de mediana capitalización de cartera SPDR

ETF de pequeña capitalización de cartera SPDR

Gigante

41.4%

0%

0%

Grande

¿Se va a dividir el stock de manzanas?

30.6%

0.2%

0.1%

Medio

19%

42.7%

5.9%

Pequeña

6.6%

45.3%

66.4%

Micro

las mejores acciones de dividendos para comprar ahora

2.4%

11.8%

27.5%

Fuente de datos: Morningstar.com.

SPDR Portfolio World ex-US ETF

Este fondo se adapta perfectamente a las personas que buscan exposición a valores internacionales. Rastrea el S&P desarrolló fuera de EE. UU. IMC índice, que incluye aproximadamente 1.600 acciones de todo el mundo. Entre las principales exposiciones de los países se incluyen Japón, Reino Unido y Francia con aproximadamente el 23%, 15% y 8% del fondo, respectivamente.

Las acciones internacionales no significan empresas irreconocibles. Las tres mayores participaciones del fondo ( Nestlé S.A. , Samsung Electronics , y Novartis ) son empresas con las que la mayoría de los inversores están familiarizados. Debido a que este fondo está ponderado por capitalización de mercado, es el que más invierte en las empresas más grandes. La capitalización de mercado promedio ponderada de sus tenencias fue de $ 44.6 mil millones, lo que la coloca en territorio de gran capitalización.

Este fondo se compara mejor con ETF de Vanguard FTSE Developed Markets , que ofrece una exposición similar a nivel de país a bajo costo, y anteriormente estaba en la lista de ETF sin comisiones de TD Ameritrade.

ETF de mercados emergentes de cartera SPDR

Cuando se trata de mercados emergentes, el ETF SPDR Portfolio Emerging Markets es un fondo diversificado de bajo costo que ofrece exposición a más de 1200 acciones que cotizan e incorporan en economías de mercados emergentes. Las exposiciones de países más grandes son China, Taiwán e India con 33%, 14% y 12% de la cartera, respectivamente.

Su mecanismo de ponderación de capitalización de mercado le da a este fondo un sesgo hacia las grandes acciones chinas, incluidas Tencent y Alibaba , que en conjunto representan más del 9% de la cartera. Compañía de medios sudafricana Naspers completa la lista de sus tres principales participaciones.

Este fondo es más parecido a ETF de acciones de mercados emergentes de Schwab y ETF de mercados emergentes de Vanguard FTSE . Este último fondo estaba anteriormente en la lista de ETF sin comisiones de TD Ameritrade antes de los cambios realizados en 2017.

ETF de bonos agregados de cartera SPDR

Este fondo generalmente busca rastrear el desempeño de la Bono agregado estadounidense Bloomberg Barclays index, un índice de bonos para bonos corporativos y gubernamentales de alta calidad. Este fondo actúa como una buena ventanilla única para la exposición a los bonos, ya que coincide aproximadamente con la composición del mercado de bonos.

Cautiverio clasificado AAA representan aproximadamente el 70% de los activos, pero el fondo cuenta con un rendimiento de aproximadamente el 3%, debido al hecho de que invierte en bonos con un duración efectiva de seis años. Como resultado, este fondo de bonos tiene cierta exposición a las tasas de interés, ya que un aumento o disminución del 1% en las tasas dará como resultado una disminución o aumento del 6% en el valor del fondo, calculado multiplicando el cambio de la tasa de interés en puntos porcentuales por su duración efectiva. .

La premisa para invertir en este ETF es simple: le brinda una amplia exposición a una combinación de bonos súper seguros a un precio extraordinariamente bajo de solo 0.04% por año, lo que lo convierte en un buen ETF de bonos 'configúrelo y olvídese'.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

Los inversores que quieran añadir un poco de rendimiento a su cartera de acciones deberían echar un vistazo a este ETF. El ETF rastrea el Dividendo alto del S&P 500 índice, que incluye las 80 acciones de mayor rendimiento en el S&P 500. Todas las posiciones están ponderadas por igual, por lo que todas las acciones representan el 1,25% del fondo cuando se reequilibra dos veces al año en enero y julio.

Tenga en cuenta que debido a que este fondo selecciona acciones basándose únicamente en el rendimiento, tiene un sesgo natural hacia los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y los servicios públicos, que representan aproximadamente el 22% y el 19% del fondo, respectivamente. Esta composición sectorial da como resultado un ETF que rinde más del doble que los ETF del S&P 500 (3,8% frente a 1,8%). También rinde más que la mayoría de los ETF de dividendos populares, debido a su metodología de selección de acciones por rendimiento.

Usar ETF de forma inteligente

Los fondos cotizados en bolsa sin comisiones son una excelente manera de invertir cuentas a largo plazo como IRA y HSA de manera rentable. Pero los inversores deben tener cuidado al realizar operaciones. Muchos de los ETF de esta lista se negocian relativamente poco, ya que solo unos pocos miles de acciones pueden negociarse en un día determinado.

Los inversores que utilizan estos fondos en sus carteras deben asegurarse de comprar o vender acciones con órdenes limitadas en lugar de órdenes de mercado, para asegurarse de que su transacción se realice a un precio razonable. (Las órdenes de mercado se utilizan para comprar una acción o ETF inmediatamente al precio vigente, y tales órdenes podrían resultar en un pago excesivo por ETF que se negocian poco).

Dicho esto, una combinación de sin comisiones y bajos índices de gastos hace que estos siete fondos sean atractivos para los inversores que planean usar TD Ameritrade para establecer una cartera de compra y retención a largo plazo en 2018.



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