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Los 8 mejores fondos del índice de dividendos

¿Qué son los fondos indexados de dividendos? Tomemos cada palabra en orden inverso. Primero, son fondos, ya sean fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF). En segundo lugar, intentan rastrear un índice que consta de varias acciones. En tercer lugar, se centran en las acciones que pagan dividendos.

Así como las acciones de dividendos no son ideales para todo tipo de inversionista, los fondos indexados de dividendos no atraerán a todos. Sin embargo, si está interesado principalmente en obtener ingresos constantes en lugar de un alto crecimiento de sus inversiones, estos fondos podrían ser justo lo que está buscando. Y no es necesario seleccionar acciones.

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Fuente de la imagen: Getty Images.



8 fondos de índice de dividendos principales

Aquí hay ocho fondos indexados de dividendos enumerados en orden alfabético que tienen ratios de gastos pero con rendimientos de dividendos y niveles de riesgo variables.

Fondo Rentabilidad por dividendo Índice de gastos Nivel de riesgo

ETF de Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (NYSEMKT: SPHD)

4.89% 0.30% Promedio

ETF de iShares Core High Dividend (NYSEMKT: HDV)

4.07% 0.08% Por debajo del promedio

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF (NYSEMKT: NOBL)

2.14% 0.35% Por debajo del promedio

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD)

3.16% 0.06% Por debajo del promedio

ETF de Vanguard High Dividend Yield (NYSEMKT: VYM)

4.53% 0.06% Por debajo del promedio

ETF de Vanguard Dividend Appreciation Index (NYSEMKT: VIG)

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1.67%

0.06% Por debajo del promedio

ETF de iShares Core Dividend Growth (NYSEMKT: DGRO)

2.10% 0.08% Por debajo del promedio

Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ)

2.76% 0.12% Promedio

Fuente de datos: Yahoo! Finanzas; Estrella de la mañana; iShares; Vanguardia. Datos actualizados al 27 de julio de 2021.

ETF de Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility

Este ETF intenta rastrear el índice S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. Como indica el nombre del índice, se dirige a acciones de dividendos que históricamente no han sido muy volátiles, pero que también proporcionan altos rendimientos de dividendos. El ETF incluye 50 acciones, con su asignación más alta a acciones de servicios públicos y acciones de consumo básico.

ETF de iShares Core High Dividend

El ETF iShares Core High Dividend intenta rastrear un índice que consta de 75 acciones estadounidenses que pagan dividendos relativamente altos. Sus principales participaciones incluyen varias acciones de energía y grandes acciones farmacéuticas.

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF

Este es el único ETF que rastrea exclusivamente el desempeño de Dividend Aristocrats: miembros del S&P 500 que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Como era de esperar, estas acciones tienden a tener niveles de riesgo más bajos. Este ETF posee actualmente 65 acciones de Dividend Aristocrat.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

El ETF Schwab U.S. Dividend Equity busca rastrear el rendimiento total del índice Dow Jones U.S. Dividend 100. Este índice se centra en las acciones de EE. UU. Con altos rendimientos de dividendos y un sólido historial de pago constante de dividendos. Las acciones financieras representan más del 25% de las tenencias de la ETF.

ETF de Vanguard High Dividend Yield

Este ETF intenta rastrear el desempeño del índice FTSE High Dividend Yield Index. El índice incluye solo acciones estadounidenses con altos rendimientos de dividendos, pero excluye los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). El ETF Vanguard High Dividend Yield actualmente posee más de 400 acciones, con acciones financieras que representan más del 20% de sus activos.

ETF de Vanguard Dividend Appreciation Fund Index

El ETF del Vanguard Dividend Appreciation Fund Index rastrea el índice NASDAQ US Dividend Achievers Select, que consta de 247 empresas que han aumentado sus dividendos durante largos períodos de tiempo. La idea es incluir empresas que tengan un largo historial de crecimiento de dividendos, lo que habla de una gestión superior del capital.

ETF de iShares Core Dividend Growth

Al igual que el ETF de apreciación de dividendos de Vanguard, el ETF de crecimiento de dividendos básicos de iShares busca replicar el desempeño de las empresas que han aumentado constantemente sus dividendos. Este ETF rastrea el índice Morningstar US Dividend Growth, que es casi un 50% más grande que el índice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Con casi 400 participaciones, el conjunto de oportunidades es un poco mayor aquí en comparación con el fondo de Vanguard.

Vanguard Real Estate ETF

El mundo inmobiliario también tiene el potencial de generar ingresos significativos a través de dividendos. El ETF de Vanguard Real Estate invierte en REIT, así como en empresas que invierten en edificios de oficinas, hoteles y una variedad de otras propiedades. Este ETF realiza un seguimiento del índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, que consta de unas 175 empresas.

Cómo invertir en fondos indexados de dividendos

Un buen primer paso es determinar su asignación de activos y, como seguimiento, determine cuánto tiene que invertir en acciones y / o fondos indexados de acciones. Una vez que haya realizado el trabajo previo, puede visitar cualquiera de las principales agencias de corretaje de descuento en línea, como Vanguard, Fidelity o Charles Schwab, todas las cuales ofrecen operaciones de ETF gratuitas (o de muy bajo costo).

Aquí hay tres consideraciones principales al seleccionar fondos de índice de dividendos para comprar:

    Rentabilidad por dividendo:Dividendos pagados como porcentaje del precio del fondo. Índice de gastos:El porcentaje de los activos del fondo utilizados para los costos operativos. Nivel de riesgo:Qué tan arriesgado es el fondo.

Hasta cierto punto, existe una compensación entre rentabilidad por dividendo y nivel de riesgo. En términos generales, los rendimientos más altos están asociados con un riesgo más alto, pero los índices de gastos más altos no se traducen necesariamente en rendimientos de dividendos más altos o niveles de riesgo más bajos.

Además, es importante recordar que el rendimiento por dividendo por sí solo no actúa como un indicador perfecto del rendimiento futuro. Al centrarse solo en las empresas que pagan dividendos, está dejando de lado una gran cantidad de empresas, como las grandes tecnológicas, que obtienen su crecimiento de la apreciación de los precios.

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Asegúrese de construir un cartera diversificada que cubre una amplia población de empresas subyacentes con diferentes estrategias de capital.

¿Por qué invertir en fondos indexados de dividendos?

Los fondos indexados de dividendos serán más atractivos para los inversores que buscan ingresos. Los mejores fondos proporcionan rendimientos de dividendos sólidos y diversificación en una amplia gama de acciones, lo que puede ser menos riesgoso que comprar un número menor de acciones de dividendos individuales. Considere los fondos indexados de dividendos como parte de una cartera ampliamente diversificada que considera su tolerancia al riesgo general y sus expectativas de rendimiento.



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