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9 mejores fondos indexados para inversores a largo plazo

Los mejores fondos indexados pueden ayudarlo a generar riqueza al diversificar su cartera y minimizar sus tarifas. Invertir en un fondo indexado es menos riesgoso que invertir en acciones o bonos individuales porque los fondos indexados a menudo tienen cientos de valores. Los fondos indexados distribuyen su riesgo de inversión entre las acciones o bonos de muchas empresas individuales diferentes.

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Fuente de la imagen: Getty Images.

Cómo elegir un fondo indexado

Los fondos indexados mantienen canastas de inversiones para rastrear un índice de mercado, como el S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). Los fondos indexados se administran pasivamente, lo que significa que las tenencias del fondo están determinadas en su totalidad por el índice que rastrea el fondo. El objetivo de un fondo indexado es igualar el rendimiento del índice subyacente.



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Los rendimientos generados por un fondo indexado generalmente nunca exceden el desempeño del índice en sí, aunque solo sea por los índices de gastos de los fondos indexados, que son las tarifas de administración anuales cobradas por los administradores de fondos indexados. Fondos indexados, siendo gestionado pasivamente , es más probable que, a largo plazo, obtengan mejores resultados que los fondos con gestores activos.

Un fondo indexado puede ser un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF). Los inversores compran acciones de fondos mutuos directamente de empresas de gestión de activos, mientras que las acciones de ETF se compran y venden a través de bolsas de valores.

Tenga en cuenta estos factores clave al elegir un fondo indexado:

    Segmento de mercado objetivo:Algunos fondos indexados confieren exposición de la cartera a todo el mercado de valores de EE. UU. Mediante el seguimiento de índices como el S&P 500, mientras que otros fondos indexados realizan un seguimiento de índices más estrechos que se centran en sectores específicos del mercado de valores, industrias, países o tamaños de empresas. Tus objetivos de inversión:Algunos índices bursátiles y, por extensión, algunos fondos indexados, rastrean empresas con características específicas como un alto potencial de crecimiento, un historial de pagos de dividendos fiables o el cumplimiento de los estándares medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Índice de gastos:El índice de gastos de un fondo indexado, que es el porcentaje de su inversión que se paga anualmente como tarifa de administración al administrador del fondo indexado, puede variar significativamente. A buena relación de gastos para un fondo de índice bursátil total es de aproximadamente 0,1% o menos, y un pequeña cantidad de fondos indexados Tienen ratios de gastos del 0%. Los fondos indexados más especializados tienden a tener índices de gastos más altos. Inversión mínima requerida:Algunos fondos mutuos indexados tienen inversiones mínimas de $ 1,000 o más. Los fondos indexados ETF son accesibles por el costo de una sola acción. Rendimiento de seguimiento de referencia:El seguimiento de un fondo indexado a su índice subyacente puede variar. Los rendimientos de los mejores fondos indexados están estrechamente correlacionados con sus índices de referencia.

Nueve mejores fondos indexados para 2021

Nuestras selecciones para los nueve mejores fondos indexados para 2021 pueden ayudarlo a lograr una variedad de objetivos de inversión, además de que tienen bajos índices de gastos e inversiones mínimas bajas.

1. Fondo Fidelity ZERO Large Cap Index

Invertir en fondos indexados S&P 500 es quizás lo más parecido a una forma garantizada de generar riqueza a lo largo del tiempo. los Fondo Fidelity ZERO Large Cap Index (NASDAQMUTFUND: FNILX), que rastrea un índice de poco más de 500 acciones de gran capitalización de EE. UU., Se desempeña de manera muy similar a un fondo indexado S&P 500. Pero debido a que este fondo no es un fondo indexado oficial del S&P 500, evita pagar costosas tarifas de licencia a S&P Global (Bolsa de Nueva York: SPGI), la empresa matriz del índice. El fondo rastrea el Índice de gran capitalización de Fidelity U.S. como su punto de referencia.

Este fondo indexado arrojó un rendimiento total del 20,05% en 2020, superando el rendimiento total del S&P 500 del 17,4% para el mismo período. El 'CERO' en el nombre del fondo indica que el índice de gastos de este fondo es del 0%. Tampoco hay un monto mínimo de inversión, lo que hace que el fondo sea una buena opción para inversores principiantes .

2. Schwab S&P 500 Index Fund

Si desea invertir en un fondo indexado oficial S&P 500, entonces el Fondo de índice Schwab S&P 500 (NASDAQMUTFUND: SWPPX)es el más barato que encontrarás. Su índice de gastos es del 0.02%, lo que significa que pagaría anualmente solo $ 0.20 por cada $ 1,000 que invierta. Debido a que esta tarifa de inversión es tan pequeña, sus retornos son virtualmente idénticos al rendimiento del S&P 500.

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En julio de 2021, los rendimientos totales del fondo hasta la fecha fueron aproximadamente del 18%. No hay un monto mínimo de inversión, por lo que puede comenzar a invertir con tan solo $ 1.

3. ETF de Vanguard Growth

Si desea asumir un mayor riesgo de inversión en la búsqueda de mayores recompensas, entonces el ETF de Vanguard Growth (NYSEMKT: VUG)es una opción sólida. El fondo rastrea el CRSP Índice de crecimiento de gran capitalización de EE. UU. , que funciona de manera similar a la Índice de crecimiento S&P 500. Este ETF invierte en 255 acciones de crecimiento de gran capitalización de EE. UU. Las acciones tecnológicas están muy representadas, representando el 47% de las tenencias del fondo, seguidas de las acciones de consumo discrecional (22,7%) y las acciones industriales (13,4%). Las acciones de energía y de servicios públicos juntas comprenden solo el 0,7% del valor del fondo.

El VUG tiene una minúscula proporción de gastos del 0,04%. Al 30 de junio de 2021, el rendimiento anual promedio del fondo durante cinco años, antes de impuestos, fue del 23,06%.

4. ETF de SPDR S&P Dividend

Un fondo de índice superior para inversores orientados a los ingresos es el ETF de SPDR S&P Dividend (NUEVO: SDY). El índice de referencia de este fondo ponderado por dividendos es el Índice de aristócratas de dividendos de alto rendimiento de S&P , que rastrea 112 de las acciones en el Compuesto S&P 1500 Índice con el mas alto rendimientos de dividendos . Todas las empresas propiedad de este ETF han aumentado sus pagos de dividendos anualmente durante al menos 25 años consecutivos.

El rendimiento por dividendo a 12 meses de este fondo en el momento de redactar este artículo es del 2,65%, muy por encima del 1,34% del S&P 500. El índice de gastos también es algo superior al 0,35%.

Las cinco principales posiciones del fondo son ExxonMobil Corp. (Bolsa de Nueva York: XOM), AT&T (Bolsa de Nueva York: T), Compañia de Utilidades Industrias del sur de Jersey (Bolsa de Nueva York: SJI), compañia farmaceutica AbbVie Inc. (Bolsa de Nueva York: ABBV), y Chevron Corp. (Bolsa de Nueva York: CVX). Incluye muchos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT, por sus siglas en inglés), que normalmente pagan altos dividendos porque están obligados a desembolsar al menos el 90% de sus ingresos imponibles. Este ETF está infraponderado en acciones de tecnología, que no tienden a pagar dividendos generosos.

5. Vanguard Real Estate ETF

Si desea invertir en el mercado inmobiliario, el Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ)es una opción sólida y de bajo costo. Con un índice de gastos del 0,12%, también es, con mucho, el fondo de índice de bienes raíces más grande, con alrededor de $ 75 mil millones de activos bajo administración.

Su índice de referencia es el Índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 , que rastrea ampliamente el mercado inmobiliario de EE. UU. Aunque el índice incluye algunas empresas de gestión y desarrollo de bienes raíces, se compone principalmente de REIT de acciones, que poseen y operan bienes raíces que generan ingresos.

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Este ETF también es atractivo para los inversores en dividendos, ya que el rendimiento del dividendo a 12 meses del fondo en el momento de redactar este artículo es del 2,34%.

6. Vanguard Russell 2000 ETF

los Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ: VTWO), que rastrea el Russell 2000 (RUSSELLINDICES: ^ RUT), es un buen punto de partida para los inversores que quieren aprovechar las ventajas potenciales de invertir en empresas de pequeña capitalización. El fondo invierte en 2113 empresas de pequeña y mediana capitalización que tienen una mediana capitalización de mercado de $ 3.3 mil millones.

Al 31 de mayo de 2021, la mayor concentración de este fondo indexado estaba en empresas de consumo discrecional (17,8%), empresas de salud (17,6 %%) y empresas industriales (15,8%). El índice de gastos del fondo, del 0,1%, es relativamente bajo, especialmente para un fondo que ofrece exposición a las empresas con mayor potencial de crecimiento.

En 2020, el ETF Vanguard Russell 2000 superó al S&P 500 con un rendimiento total del 20,2%.

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7. ETF de iShares MSCI China

los ETF de iShares MSCI China (NASDAQ: MCHI), que refleja más o menos el equivalente de China al S&P 500, superó ampliamente al S&P 500 en 2020 con un rendimiento total del 28,89%. Su ratio de gastos es del 0,59%, que, según ETF.com, es ligeramente inferior al promedio del 0,70% para un ETF de China.

Aunque agregar exposición internacional a su cartera es clave para diversificación , y el potencial de crecimiento de China es inmenso, invertir en la segunda economía más grande del mundo presenta algunos riesgos importantes. Faltan normas contables chinas, existe el riesgo de disputas comerciales y las incertidumbres rodean la recuperación global de la pandemia de COVID-19. Si bien los precios de las acciones chinas aumentaron en 2020, vale la pena señalar que las acciones chinas en la última década han tenido un desempeño deficiente en comparación con las acciones estadounidenses.

8. ETF de acciones de mercados emergentes de Schwab

Si busca exponer su cartera a mercados emergentes de alto crecimiento, pero no desea que su riesgo se concentre en una sola economía o región, el ETF de acciones de mercados emergentes de Schwab (NYSEMKT: SCHE)puede ser una buena opción. Realiza un seguimiento del FTSE Emerging Index, una colección de acciones de alta y mediana capitalización en más de 20 países en desarrollo. El fondo tiene 1.641 participaciones, con las mayores concentraciones en China, Taiwán, India, Brasil y Sudáfrica. Su ratio de gastos es solo del 0,11%.

Las acciones de empresas de los mercados emergentes han tenido históricamente un rendimiento inferior al de las acciones estadounidenses. En la última década, los fondos de mercados emergentes de Schwab, en conjunto, han tenido rendimientos totales de poco menos del 45%, frente a casi el 300% del S&P 500. Pero teniendo en cuenta que alrededor del 85% de la población mundial vive en países en desarrollo , inversores con un enfoque a largo plazo que se sientan cómodos con volatilidad Es posible que desee considerar seriamente invertir en este fondo.

9. Fondo Fidelity U.S. Sustainability Index

Los inversores interesados ​​en la inversión sostenible deben consultar la Fondo Fidelity U.S. Sustainability Index (NASDAQMUTFUND: FITL.X). El índice de referencia del fondo es el índice MSCI USA ESG Leaders, que rastrea el desempeño de acciones nacionales de alta y mediana capitalización con calificaciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) superiores a la media. El fondo indexado tiene una tasa de gastos baja del 0,11% y no tiene un monto mínimo de inversión.

Las mayores concentraciones del fondo en el momento de redactar este artículo se encuentran en los sectores de tecnología (27,11%), sanidad (13,43%) y consumo discrecional (12%). Las principales participaciones de este ETF de sostenibilidad son Microsoft (NASDAQ: MSFT), Padre de Google Alfabeto (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL), Tesla (NASDAQ: TSLA), y Johnson y Johnson (Bolsa de Nueva York: JNJ).

Si bien la inversión ESG es atractiva para muchos, un fuerte enfoque ESG también es bueno para la rentabilidad. Las empresas que presentan poco riesgo relacionado con ESG a menudo ofrecen un desempeño financiero superior, lo que hace que los fondos ESG, como el Fidelity U.S. Sustainability Index Fund, sean una buena opción para los inversores a largo plazo.



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