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Rentabilidad media del mercado de valores

La última década ha sido excelente para las acciones. Desde 2011 hasta 2020, el rendimiento promedio del mercado de valores fue del 13,9% anual para el Índice S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). Los rendimientos pueden, y lo hacen, variar enormemente de un año a otro, y un año 'promedio' casi nunca genera realmente el promedio regreso.

Durante esa década, solo un año (2014, un aumento del 13,8%) estuvo cerca del rendimiento anualizado promedio del 13,9%. ¿La captura? Nadie sabe qué años estarán por encima o por debajo del promedio. Aquí es donde el promedio de un año es útil solo para preparar el escenario para acciones tan buenas a largo plazo inversiones.

Fuente: The Motley Fool



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Rentabilidad media del mercado de valores

En general, cuando la gente dice 'el mercado de valores', se refiere al índice S&P 500. El S&P 500 es una colección, denominada índice, de poco más de 500 (la lista se actualiza cada trimestre con cambios importantes anualmente) de las empresas estadounidenses más grandes que cotizan en bolsa. Y, si bien hay miles de acciones más que cotizan en las bolsas de valores de EE. UU., El S&P 500 representa aproximadamente el 80% del valor total del mercado de valores por sí solo, lo que lo convierte en un indicador útil del desempeño del mercado de valores en su conjunto.

Los resultados del mercado de un año a otro pueden variar significativamente del promedio. Usemos el período 2011-2020 como ejemplo:

  • Baja del 4,4%: un año
  • Hasta 2% o menos: dos años
  • Más del 20%: tres años
  • Entre el 12% y el 19%: cuatro años

Para decirlo de otra manera, seis de esos 10 años dieron como resultado resultados muy diferentes del rendimiento promedio anualizado del 13,9% durante esa década. De esos seis años muy diferentes, tres generaron retornos significativamente menores (con un año, 2018, resultando en pérdidas), mientras que tres años generaron sustancialmente más alto devoluciones. Dos de esos años, 2013 y 2019, generaron retornos de más del 30%, lo que ayudó a compensar los años que tuvieron retornos por debajo del promedio.

Rentabilidad media del mercado de valores a 10, 30 y 50 años

Echemos un vistazo a los rendimientos promedio anualizados del mercado de valores durante los últimos 10, 30 y 50 años, utilizando el S&P 500 como nuestro proxy del mercado:

Período

Rentabilidad anualizada (nominal)

Rentabilidad real anualizada (ajustada por inflación)

$ 1 se convierte en ... (nominal)

$ 1 se convierte en ... (ajustado por inflación)

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10 años (2011-2020)

13.9%

11.96%

.67

.10

30 años (1991-2020)

10.7%

8.3%

.25

.93

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50 años (1971-2020)

10.9%

6.8%

7.33

.12

Fuente de datos: MoneyChimp .

Vale la pena destacar la variación en los rendimientos anuales de un año al siguiente frente al promedio. Desde 1971, aquí hay un desglose de los resultados anuales:

  • Retornos del 20% o más: 18 años
  • Rendimientos entre el 10% y el 20%: 13 años
  • Rendimientos entre 0% y 10%: nueve años
  • Pérdidas entre 0% y 10%: cinco años
  • Pérdidas entre el 10% y el 20%: dos años
  • Pérdidas de más del 20%: tres años

Rentabilidad del mercado de valores frente a inflación

Además de mostrar los rendimientos promedio, la tabla anterior también muestra información útil sobre los rendimientos de las acciones ajustados por inflación. Por ejemplo, $ 1 invertido en 1971 valdría $ 177,33 hoy. Pero en poder adquisitivo, $ 177 no vale lo que hubiera sido en 1971. Ajustando por inflación, esos $ 177 comprarán la misma cantidad de bienes o servicios que habría podido comprar en 1971 con $ 27.12.

Inversión de compra y retención

Si hay una lección que podemos aprender del desglose de los resultados anuales frente al promedio, es que es mucho más probable que los inversores obtengan los mejores rendimientos durante períodos prolongados. Simplemente no existe una forma confiable y precisa de predecir qué años serán los buenos y qué años tendrán un rendimiento inferior o incluso conducirán a pérdidas.

Pero nosotros hacer Sepa que, históricamente, el mercado de valores ha subido más años de los que ha bajado. El S&P 500 ganó valor en 40 de los últimos 50 años, generando un rendimiento anualizado promedio del 10,9% a pesar del hecho de que solo unos pocos años en realidad estuvieron dentro de unos pocos puntos porcentuales del promedio real. Muchos más años de manera significativa tampoco deficiente o superado el promedio que estaban cerca del promedio.

¿Cómo se pierde dinero en acciones?

¿Qué debe hacer una persona? Compre acciones de alta calidad, idealmente con regularidad en todas las condiciones del mercado, y mantenga esas inversiones durante muchos años. La evidencia es abrumadora de que los inversores que intentan negociar su camino hacia rendimientos más altos con movimientos a corto plazo o compran y venden basándose en proyecciones de picos y mínimos a corto plazo generalmente obtienen rendimientos por debajo del promedio. Además, esas estrategias requieren mucho más tiempo y esfuerzo y, al mismo tiempo, generan tarifas e impuestos más altos que reducen aún más sus ganancias.

Si está buscando generar riqueza, invertir en acciones es un excelente lugar para comenzar. Pero para obtener los mejores rendimientos en la inversión en acciones, utilice el método probado y verdadero: compre excelentes acciones y manténgalas el mayor tiempo posible.



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