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Los mejores fondos mutuos para comprar en 2020

Si le gusta la idea de la conveniencia, el bajo costo y la asistencia profesional en su vida financiera, debería estar bastante interesado en los fondos mutuos. Sin embargo, no compre fondos antiguos y no crea que sea suficiente con buscar fondos que funcionaron realmente bien el año pasado.

Los fondos mutuos pueden evitar que gaste mucho tiempo y energía en estudiar muchas empresas y administrar inversiones en diversas acciones, pero aún necesita dedicar un poco de tiempo a asegurarse de que está invirtiendo en bien los fondos de inversión.

Aquí le mostramos cómo concentrarse en buenos fondos mutuos, junto con una lista de algunos de los mejores para su dinero en el próximo año.





Una señal de tráfico amarilla que dice fondos mutuos.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Fondos activos frente a fondos pasivos

Una distinción clave de los fondos mutuos a comprender es que existen fondos activos y fondos pasivos, es decir, fondos que se administran activa o pasivamente. Probablemente imagina un fondo mutuo como uno en el que muchos accionistas han agrupado su dinero, que es administrado por un equipo de profesionales financieros que recorren el universo de inversiones y eligen cuáles comprará y venderá el fondo, y cuándo. Ese es un fondo administrado activamente.



Una administrada pasivamente, por otro lado, requiere mucha menos capacidad cerebral para funcionar. Los fondos indexados son fondos pasivos clásicos, y cada uno está diseñado para rastrear el desempeño de un índice determinado (como, por ejemplo, el S&P 500 índice de 500 de las empresas más grandes de Estados Unidos) invirtiendo en aproximadamente los mismos valores en aproximadamente la misma proporción.

Hay cerca de 8.000 fondos mutuos diferentes, a partir de 2018, más cerca de 2.000 los fondos negociados en bolsa (ETF), que son estructuras similares, según el Investment Company Institute. La gran mayoría de los ETF son fondos indexados, mientras que los fondos mutuos indexados se han apoderado del 29% de los activos de todos los fondos mutuos, a finales de año.

¿Cómo elijo un fondo mutuo?

Si desea que su cartera crezca a una tasa superior a la media, probablemente necesitará aprender lo suficiente para seleccionar acciones que crecerán a una tasa superior a la media, y eso es mucho más fácil de decir que de hacer. Por lo tanto, puede optar por fondos mutuos que apunten a rendimientos superiores a la media, pero eso podría ser aún más difícil de hacer, porque la gran mayoría de los fondos de acciones administrados no funcionan tan bien como sus índices de referencia. De hecho, a mediados de 2019, el 88% de todos los fondos mutuos de acciones nacionales obtuvieron un rendimiento inferior al Compuesto S&P 1500 índice en los últimos 15 años, mientras que un enorme 90% de los fondos de acciones de gran capitalización obtuvieron un rendimiento inferior al S&P 500.



Claramente, optar por quedarse con fondos indexados con tarifas bajas es extremadamente razonable y probablemente hará que su cartera supere a la mayoría de los fondos administrados. Pero es Es posible encontrar algunos fondos administrados excelentes que tengan un rendimiento superior, si está dispuesto a arriesgarse y quiere esforzarse. A continuación se presentan características prometedoras de los fondos, junto con algunas ideas de fondos prometedoras para futuras investigaciones. También encontrará algunos de los principales fondos indexados en la lista.

Un trofeo de oro sobre un fondo amarillo o dorado, con confeti en el aire.

Fuente de la imagen: Getty Images.

¿Qué fondos mutuos dan los mejores rendimientos?

Un factor clave a la hora de evaluar cualquier fondo mutuo son sus comisiones. La tarifa anual promedio ('índice de gastos') para los fondos mutuos de acciones fue recientemente del 1,16%, según el Investment Company Institute, y muchos de ellos cobran más del 2%. Mientras tanto, el subconjunto de fondos de índices bursátiles tenía una mediana del 0,33%. Eso por sí solo contribuye en gran medida a explicar por qué los fondos indexados obtienen mejores resultados. Imagínese que invierte $ 5,000 al año en cada uno de los dos fondos durante 25 años. Si su rendimiento promedio neto de comisiones es del 10% en un fondo pero es solo del 9% en el otro, terminará con $ 541,000 en el primer fondo y solo $ 462,000 en el segundo, una diferencia de aproximadamente $ 79,000.

A continuación, es natural evaluar el historial de un fondo mutuo y favorecer a aquellos con tasas de crecimiento promedio sólidas. Sin embargo, pise con cuidado y observe el rendimiento de cada año, porque un año inusualmente fuerte (o débil) puede dar a un fondo un promedio algo engañosamente positivo (o negativo). Evite apurar sus dólares en cualquier fondo que también tuvo un desempeño superior en el último año, porque eso refleja solo una pequeña porción de tiempo.

Vale la pena investigar a los administradores de cualquier fondo mutuo administrado que esté considerando. Vea si puede desenterrar algunas entrevistas con ellos, algunas cartas anuales a los accionistas y cualquier cobertura de ellos en las noticias. Idealmente, le impresionarán con su franqueza y le gustará su filosofía y enfoque de inversión.

Por último, observe el índice de rotación de un fondo, que refleja la frecuencia con la que sus administradores compran y venden valores. Específicamente, un índice de rotación compara el valor total de los valores comprados y vendidos en un período (como un año o un trimestre) con el valor total de todos los activos del fondo. Entonces, un índice de rotación del 100% refleja mucha actividad, como si los gerentes vendieran y reemplazaran todas sus propiedades. ¿Qué está mal con eso? Bueno, varias cosas. Para empezar, no sugiere que los gerentes tuvieran mucha confianza en lo que compraron, si están vendiendo rápidamente. Además, toda esa actividad puede generar costos de negociación que se traspasan a los accionistas, y es muy probable que las ganancias sean a corto plazo, que generalmente se gravan a una tasa más alta.

Los mejores fondos mutuos para invertir en 2020

A continuación se muestra una variedad de candidatos a fondos bien considerados y con buen desempeño para considerar, por cualquier dinero que elija no estacionar en fondos indexados de mercado amplio y con tarifas bajas. Todos son 'sin carga', lo que significa que no cobran un cargo de venta por adelantado cuando los compra, como lo hacen muchos otros fondos.

Fondo

Atención

Índice de gastos

Gorra Wasatch Micro ( NASDAQMUTFUND:WMICX )

Acciones de pequeña capitalización

1.65%

Acciones de fidelidad a bajo precio (NASDAQMUTFUND: FLPSX)

Acciones de mediana capitalización

0.52%

Acciones de Dodge & Cox (NASDAQMUTFUND: DODGX)

promedio de días trabajados por año

Acciones de valor de gran capitalización

0.52%

Culata Primecap Odyssey (NASDAQMUTFUND: POSKX)

Acciones de gran capitalización

0.66%

Crecimiento de Blue Chip de T. Rowe Price (NASDAQMUTFUND: TRBCX)

Acciones de crecimiento de gran capitalización

0.70%

T. Rowe Price Comunicaciones y tecnología (NASDAQMUTFUND: PRMTX)

Acciones de gran capitalización

0.78%

Inversor Vanguard Health Care (NASDAQMUTFUND: VGHCX)

Acciones de gran capitalización

0.34%

Ingresos de Dodge & Cox (NASDAQMUTFUND: DODI.X)

Acciones de dividendos de gran capitalización

0.42%

ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (NYSEMKT: VIG)

Acciones de dividendos de gran capitalización

0.06%

Matthews Pacific Tiger Investor (NASDAQMUTFUND: MAPTX)

Acciones internacionales de gran capitalización

1.04%

Buffalo Internacional (NASDAQMUTFUND: BUFIX)

Acciones internacionales de gran capitalización

1.06%

Fondo de Fidelity Total Bond (NASDAQMUTFUND: FTBFX)

Bonos a plazo intermedio

0.45%

Fuente de datos: Morningstar.com.

Los mejores fondos indexados para invertir en 2020

Para muchas personas, si no la mayoría, los fondos indexados son los mejores. Muchos tienen tarifas ultrabajas, lo que le permite mantener la mayor parte de las ganancias, y sus tasas de rotación también son bajas, ya que cada fondo solo tiene que comprar y mantener los mismos valores que el índice al que está rastreando. A continuación se muestran algunos de los muchos mejores que existen. (Están en Fondo de inversion (ETF), lo que significa que puede comprar o vender tan solo una acción en cualquier momento a través del mercado de valores).

Fondo

Atención

Índice de gastos

ETF de SPDR S&P 500 (NYSEMKT: ESPÍA)

S&P 500

0.09%

ETF de Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI)

Total de EE. UU. mercado

0.03%

ETF de Vanguard Total World Stock (NYSEMKT: VT)

Mercado mundial total

0.09%

ETF de mediana capitalización de Schwab U.S. (NYSEMKT: SCHM)

Acciones de mediana capitalización

0.04%

ETF de pequeña capitalización iShares Core S&P (NOTICIAS: IJR)

Acciones de pequeña capitalización

0.07%

Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ)

Fideicomisos de inversión inmobiliaria

0.12%

Vanguardia ETF de bonos a plazo intermedio (NYSEMKT: BIV)

Bonos a plazo intermedio

0.07%

Schwab EE. UU. ETF de bonos agregados (NYSEMKT: SCHZ)

Mercado de bonos total

0.04%

Fuente de datos: Morningstar.com.

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Es difícil superar a los fondos mutuos por conveniencia, y los mejores harán que su dinero crezca poderosamente durante muchos años. Tómese su tiempo para aprender más sobre los fondos mutuos, de modo que pueda tomar decisiones inteligentes e informadas al respecto.



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