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Los mejores fondos indexados del S&P 500

Si desea que el valor de su cartera crezca con la economía de EE. UU. Y no desea elegir acciones individuales, un fondo indexado S&P 500 podría ser una opción inteligente. De hecho, el legendario inversor Warren Buffett ha dicho que invertir en fondos indexados S&P 500 de bajo costo es una apuesta por el futuro del crecimiento económico de EE. UU. Y la mejor manera para que la mayoría de las personas acumulen riqueza.

¿Qué son los fondos indexados y por qué son populares?

Un fondo indexado está diseñado para reflejar el rendimiento de un índice bursátil. Un fondo indexado del S&P 500 invierte en cada una de las 500 empresas del S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). No intenta superar al índice; en cambio, utiliza el índice como punto de referencia y tiene como objetivo replicar su desempeño lo más fielmente posible.

Si bien los fondos S&P 500 son, con mucho, el tipo de fondo indexado más popular, los fondos indexados pueden basarse, y se basan, en prácticamente cualquier mercado financiero, estrategia de inversión o sector del mercado de valores.



Los fondos indexados son populares entre los inversores por varias razones. Ofrecen facil diversificación de portafolios , con algunos fondos que permiten la exposición de la cartera a cientos o incluso miles de acciones y bonos. No corre el riesgo de perder todo su dinero si una empresa se desempeña mal o colapsa como lo haría con las inversiones individuales, pero tampoco se expone a los retornos potencialmente astronómicos que pueden resultar de elegir un gran ganador.

Los fondos indexados son gestionado pasivamente , lo que significa que no está pagando para que alguien elija activamente inversiones. Esto da como resultado un índice de gastos más bajo, por ejemplo, tarifas de administración de inversiones más bajas en comparación con los fondos administrados activamente.

1. Su dinero rastreará el desempeño del mercado.

Históricamente, el S&P 500 rendimientos anuales han estado en el rango del 9% al 10%. Algunos años, el índice perderá valor, por supuesto. Durante la Gran Recesión, el S&P 500 perdió alrededor del 50% de su valor. Pero a largo plazo, siempre se recupera. Nunca en la historia del S&P 500 una inversión de 20 años resultó en una pérdida.

2. Mantienes una mayor parte de las ganancias de tus inversiones en tu bolsillo.

El caso de Buffett a favor de los fondos indexados S&P 500 de bajo costo se centra en sus tarifas bajas. Si bien es probable que los gerentes activos igualen el desempeño del mercado a lo largo del tiempo, sus tarifas reducen sus ganancias. Buffett ganó una famosa apuesta de $ 1 millón contra el administrador de inversiones Ted Seides de que un fondo índice S&P 500 de bajo costo podría vencer a una cartera de fondos de cobertura seleccionados a mano durante 10 años.

3. Está invirtiendo en 500 de las empresas más rentables de EE. UU.

Las corporaciones representadas en el S&P 500 están sujetas a estrictos criterios de cotización. Para unirse al índice, una empresa debe tener $ 9.8 mil millones capitalización de mercado y la suma de las ganancias de los últimos cuatro trimestres debe ser positiva. Cada empresa también debe obtener la aprobación de un comité de índices. Algunas de las participaciones más grandes del S&P 500 incluyen manzana (NASDAQ: AAPL), Amazonas (NASDAQ: AMZN), Microsoft (NASDAQ: MSFT), y Johnson y Johnson (Bolsa de Nueva York: JNJ).

4. Puede poner sus decisiones de inversión en piloto automático.

El S&P 500 tiene un historial impecable de generar ganancias durante largos períodos de tenencia, por lo que puede invertir sin preocuparse por las fluctuaciones del mercado de valores o tener que investigar compañías individuales. Simplemente puede presupuestar una cierta cantidad e invertirla automáticamente en un horario regular, una práctica conocida como promedio de costo en dólares. Incluso si elige acciones individuales, los fondos S&P 500 son una buena base para su cartera de inversiones ya que tienes garantizados los retornos del mercado de valores.

Los tres mejores fondos indexados del S&P 500

Estos tres fondos principales del S&P 500 tienen una composición extremadamente similar, ya que todos siguen el mismo índice. Los tres fondos cotizados en bolsa (ETF), un tipo de fondo indexado, invierten en las 500 acciones que componen el índice S&P 500, y todos han replicado muy de cerca el rendimiento del índice:

Nombre del fondo

Símbolo

Índice de gastos

Activos totales del fondo

Vanguard S&P 500 ETF

VUELO

0.03%

$ 805.4 mil millones

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ETF de iShares Core S&P 500

IVV

0.03%

$ 298,2 mil millones

Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF

ESPIAR

0.09%

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$ 395,4 mil millones

Fuentes de datos: Vanguard, BlackRock State Street Global Advisors. Datos obtenidos el 23 de septiembre de 2021.

Existen diferencias insignificantes entre los rendimientos del índice S&P 500 y cada uno de estos tres fondos que lo rastrean. El S&P 500 superó ligeramente a cada fondo, como se esperaría al contabilizar el índice de gastos de cada fondo.

A la tasa de rendimiento del S&P 500, una inversión de $ 10,000 hace cinco años habría crecido ahora a $ 23,610. Como muestra la siguiente tabla, incluso el fondo indexado con el peor desempeño de los tres habría aumentado esa inversión de $ 10,000 a $ 23,540 en la actualidad.

Índice o fondo

Rentabilidad total a 1 año

Rentabilidad anualizada a 3 años

Rentabilidad anualizada a 5 años

Índice S&P 500

31.17%

18.07%

18.02%

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Vanguard S&P 500 ETF

31.05%

18.04%

17.98%

ETF de iShares Core S&P 500

31.12%

18.04%

17.98%

Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF

17.08%

18.04%

18.02%

Fuentes de datos: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Los datos se obtuvieron el 11 de febrero de 2021 y son representativos del rendimiento de cada fondo al 30 de agosto de 2021.

Con cualquiera de estos tres fondos, puede esperar que su inversión ofrezca un rendimiento virtualmente idéntico al del S&P 500. Las opciones Vanguard e iShares tienen las más bajas ratios de gastos . Sin embargo, si eres fanático de los productos SPDR, una proporción de gastos del 0.09% no es alta de ninguna manera. Un índice de gastos de 0.09% significa que $ 0.90 de cada inversión de $ 1,000 se recauda anualmente como tarifa de administración.

Tenga cuidado con los fondos indexados apalancados del S&P 500

Tenga cuidado con los fondos apalancados que se anuncian como ETF de S&P 500. ETF apalancados utilizar dinero prestado y / o valores derivados para amplificar los rendimientos de las inversiones o para apostar contra el índice. Por ejemplo, un ETF S&P 500 con apalancamiento doble tiene como objetivo devolver el doble del rendimiento del índice cada día. Entonces, si el índice aumenta un 2%, el valor del ETF aumenta un 4%. Si el índice cae un 3%, el ETF pierde un 6%.

Estos productos apalancados están destinados a ser instrumentos de negociación diaria y tienen un sesgo a la baja inherente a largo plazo. En otras palabras, un ETF S&P 500 apalancado 2x, a largo plazo, no devolverá el doble del rendimiento del índice.

Invertir en fondos indexados S&P 500 es una de las formas más seguras de generar riqueza a lo largo del tiempo. Pero los ETF apalancados, incluso aquellos que rastrean el S&P 500, son altamente riesgosos y no pertenecen a una cartera a largo plazo.



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