Invertir

La diferencia entre invertir y especular

Existe una gran diferencia entre invertir su dinero y especular con él. El primero sugiere que cuenta con una metodología sólida de la que puede sacar conclusiones y obtener información valiosa para la toma de decisiones de inversión. Una filosofía de inversión sólida da credibilidad a las acciones de uno y aumenta las probabilidades de éxito.

Este último, por otro lado, sugiere que no tiene una filosofía de inversión a la que apoyarse. Como resultado, usted está simplemente especulando y es bastante comparable a las personas que llevan sus dólares a un casino para jugar a la ruleta.

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Básicamente, está apostando a la buena suerte y esperando que el impulso en una acción o en un mercado continúe por un tiempo, para que pueda cobrar cuando llegue el momento. En otras palabras, la inversión se basa en la razón, la metodología y el cálculo, mientras que la especulación se basa en las probabilidades y el impulso.



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La especulación genera burbujas en el mercado de valores
La gente se deja seducir fácilmente para especular con su dinero por una variedad de razones:

  1. Especular, digamos, sobre el aumento del precio de las acciones no requiere una cantidad significativa de investigación y, por lo tanto, es tentador.
  2. Apela a nuestra condición humana, que nos seduce a tomar acciones para ser recompensados ​​instantáneamente y hacernos ricos rápidamente.
  3. Otras personas lo hacen, entonces, ¿por qué no nos unimos al grupo?

El problema con ese tipo de pensamiento es que el mercado de valores burbujea siempre suceden debido a una manía especulativa. Funciona de esta manera: muchas personas compran las mismas acciones al mismo tiempo, mientras que las preocupaciones sobre la valoración se dejan de lado.

En algún momento, la toma de ganancias y la falta de nuevos compradores hacen que las acciones caigan y todos se apresuran a salir por la puerta al mismo tiempo. Este es un patrón que se repite en el mercado de valores y una característica determinante de las burbujas de precios de los activos.

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Los fuertes movimientos de precios y la especulación colectiva tienen una influencia magnética en la mayoría de las personas. No pueden resistir la tentación de ser parte del grupo que parece ganar dinero con tanta facilidad y sin esfuerzo.

Y ese es exactamente el problema de la especulación: se basa en las emociones, no en la razón o la lógica. Piense en esta analogía por un momento para que este punto sobre la toma de decisiones financieras se hunda en: ¿Consideraría vender su casa en un instante solo porque su vecino gritó un precio bajo por su casa por encima de la cerca de vez en cuando? Difícilmente.

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Los peligros de la especulación
La especulación está impulsada principalmente por el deseo de una persona de enriquecerse rápidamente. Por otro lado, ¿qué tiene de malo hacerse rico lentamente, como afirmó Warren Buffett en algún momento de su carrera como inversionista?

Si especula, asegúrese de hacerlo solo con dinero que no necesite más adelante, y no especule con dinero que destinó para el pago inicial de una casa o algo similar. Esta es una receta para el desastre. Además, esté preparado para perder todo su dinero cuando especula y comprenda que sus emociones rara vez son un buen asesor de inversiones.

Invertir como alternativa válida a la especulación
Considere a Warren Buffett, por ejemplo, quien ha invertido su propio dinero y el de sus clientes con mucho éxito desde la década de 1960. De 1964 a 2013, el valor intrínseco de Berkshire Hathaway , El vehículo de inversión de Buffett, medido por el valor contable por acción de Berkshire, se ha disparado un fantástico 693,518% en total, o 19,7% anual. No está mal un rendimiento anualizado, ¿verdad?

La estrategia de inversión de Buffett tiene una ventaja además de ofrecer rendimientos de inversión superiores a los del mercado (el S&P 500 arrojó un 9,8% anual durante el mismo período de tiempo con dividendos reinvertidos): conduce a niveles significativamente más bajos de ansiedad y estrés.

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La especulación lo mantiene al límite, lo que lo obliga a monitorear constantemente sus posiciones y a vigilar las cotizaciones de las acciones, sin poder nunca dejarlo ir. Invertir, por otro lado, es significativamente más relajante y te deja con una tranquilidad con la que muchos especuladores solo pueden soñar.

La tonta línea de fondo
La historia del mercado de valores está repleta de ejemplos de burbujas explosivas que tuvieron graves consecuencias financieras para las personas que optaron por especular con la esperanza de precios de las acciones en constante aumento y riquezas rápidas. Pero, ¿cuántos especuladores conoces que realmente superaron el regreso de Buffett durante períodos de tiempo más largos? No tantos.

Invertir es fundamentalmente diferente a especular. Hacer su propio trabajo de investigación y valoración, confiar en el pensamiento crítico y cuestionar la sabiduría convencional es lo que funcionó escandalosamente bien para Warren Buffett, y también puede funcionar para usted.



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