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Fondos del índice de fidelidad: lo que necesita saber

Gigante de los fondos mutuos Inversiones de fidelidad construyó su reputación sobre fondos gestionados activamente gestionados por grandes gestores de carteras, muchos de los cuales se convirtieron en superestrellas de Wall Street.

Pero Fidelity no se ha quedado atrás por el gran paso hacia los fondos indexados de bajo costo. Fidelity ha ofrecido fondos indexados durante más de 25 años y tiene una sólida familia de opciones de bajo costo para inversores con tan solo $ 2,500 para invertir.

Miremos más de cerca.





Un primer plano de alguien que estudia informes financieros en un escritorio.

Fuente de la imagen: Getty Images.

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La familia Spartan de Fidelity ofrece fondos indexados sólidos a bajo costo
La familia 'Spartan' de Fidelity de inversiones de bajo costo incluye catorce fondos indexados. Cada uno de estos fondos se ofrece en dos clases: 'Clase de inversionista', con una inversión mínima de $ 2,500, y 'Clase de Fidelity Advantage', con un mínimo más alto de $ 10,000, pero tarifas ligeramente más bajas. Los fondos no tienen cargas, pero Fidelity le cobrará una 'tarifa de redención a corto plazo' si canjea estos fondos en menos de 90 días. Eso está destinado a desanimar a los comerciantes a corto plazo.



La gama Spartan cubre los índices bursátiles estadounidenses de todas las principales clases de activos, así como algunos índices bursátiles internacionales. También hay una sección de fondos indexados de bonos y un fondo que busca rastrear el índice Dow Jones U.S. Select Real Estate Securities, que incluye REIT e inversiones similares.

Aquí está la lista, con los índices de gastos brutos para cada una de las dos clases y la calificación general del fondo de Morningstar. (Tenga en cuenta que Fidelity reembolsa con frecuencia los gastos de un fondo para reducir su índice de gastos 'netos'. Los índices de gastos que he citado no incluyen esos reembolsos, si los hubiera, pero los gastos reales que pagaría podrían ser menores. Verifique los fondos 'prospectos para averiguarlo).

Fondo Gastos: Clase de inversor Gastos: Fidelity Advantage Class Calificación general de Morningstar (para 'Clase de inversor')
Fondo de índice Spartan 500
0.10% 0.07% 4 estrellas
Fondo Spartan Total Market Index
0.10% 0.07% 4 estrellas
Fondo Spartan Extended Market Index
0.10% 0.07% 5 estrellas
Fondo Spartan Mid-Cap Index 0.34% 0.21% 4 estrellas
Fondo Spartan Small-Cap Index 0.47% 0.34% 3 estrellas
Fondo Spartan International Index
0.20% 0.17% 3 estrellas
Spartan Global ex-EE. UU. Fondo de índice 0.34% 0.28% 2 estrellas
Fondo Spartan Emerging Markets Index 0.46% 0.35% 3 estrellas
Fondo Spartan U.S. Bond Index
0.22% 0.17% 3 estrellas
Fondo Spartan Short-Term Treasury Index
0.20% 0.10% 4 estrellas
Fondo Spartan Intermediate Treasury Index
0.20% 0.10% 5 estrellas
Fondo Spartan Long-Term Treasury Index
0.20% 0.10% 3 estrellas
Fondo de índice de bonos protegidos contra la inflación Spartan 0.20% 0.10% Demasiado nuevo para ser calificado
Fondo Spartan Real Estate Index 0.33% 0.19% 3 estrellas

Fuente de datos: Fidelity Investments.



Recuerde que el rendimiento de los fondos indexados de bajo costo tiende a estar estrechamente agrupado; todos estarán cerca de su índice de referencia la mayor parte del tiempo. La calificación de Morningstar nos da una idea de cómo se desempeñó el fondo dentro de su grupo de pares, pero esos grupos de Morningstar incluyen fondos administrados activamente, así como fondos indexados. Una calificación de 2 o 3 estrellas no es una razón para descartar un fondo indexado si es conveniente para usted invertir, por ejemplo, si ya tiene una cuenta de Fidelity, o si es una opción en su 401 (k). plan.

En términos generales, los fondos indexados de Fidelity Spartan no son los más baratos que encontrará en cualquier lugar, pero todos son bastante baratos y todas son opciones decentes.

Otros dos fondos indexados de Fidelity que podrían ser de interés
Aparte de la familia Spartan, Fidelity ofrece otros dos fondos indexados que podrían ser de interés para inversores individuales.

Fondo de índice compuesto NASDAQ de fidelidad hace exactamente lo que dice en la etiqueta: busca igualar el desempeño del índice compuesto NASDAQ. También lo hace bastante bien: a pesar de un índice de gastos brutos del 0,55% y una 'tarifa de distribución y servicio' del 0,06% (también conocida como tarifa 12b-1), el fondo tiene una calificación Morningstar de cinco estrellas y su rendimiento total a 10 años del 10,29% está muy cerca del rendimiento del índice del 10,46% durante el mismo período. La inversión mínima es de $ 2,500 y no hay carga, aunque hay una 'tarifa de reembolso a corto plazo' del 0,75% si abandona el fondo dentro de los 90 días de su compra inicial.

Fidelity también ofrece un producto intrigante llamado Fondo indexado Fidelity Four-in-One . Este fondo tiene acciones de cuatro de los fondos indexados de Spartan (Spartan 500 Index, Spartan Extended Market Index, Spartan International Index y Spartan US Bond Index) utilizando lo que Fidelity dice es 'una estrategia de asignación de activos diseñada para inversores que buscan un índice ampliamente diversificado inversión basada en '. Es una ventanilla única, en otras palabras, y con una proporción de gastos del 0,24% es bastante asequible. Ha funcionado bastante bien, obteniendo cuatro estrellas en la categoría 'Asignación agresiva' de Morningstar. Pero dado que posee un fondo de bonos, no es sorprendente que su rendimiento total anual promedio de 10 años (7,02%) esté por debajo del índice S&P 500 (8,01%). Una vez más, la inversión mínima es de $ 2.500 modestos y no hay cargas ni otros cargos.

principios de contabilidad generalmente aceptados (gaap)

El resultado: estas son opciones sólidas, económicas y de alta calidad.
Fidelity es mejor conocido por su destreza en la selección de acciones y por sus grandes fondos administrados activamente como Contrafund de fidelidad que parecen arreglárselas para ganarle al mercado más años de los que no. Pero sus fondos indexados son productos capaces y razonablemente económicos que son opciones decentes para un inversionista con mentalidad indexada.



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