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Olvídese de las criptomonedas: estas acciones sobrealimentadas pueden hacerle rico

El mercado de valores ha sido durante mucho tiempo el creador de riqueza preferido. Aunque otros vehículos de inversión, como los bonos o el oro, han tenido rendimientos superiores durante breves períodos de tiempo, ninguna clase de activos ha arrojado mejores rendimientos anuales promedio que las acciones a largo plazo.

Sin embargo, la aparición de las criptomonedas está cambiando este modo de pensar. Después de ver Bitcoin (CRYPTO: BTC)aumentar de $ 1 a $ 40,000 en poco más de una década, y ver Dogecoin (CRYPTO: DOGE)galopar más alto en un 27,000% en un lapso de seis meses, los inversores se sienten obligados a perseguir el impulso en el espacio criptográfico.

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Desafortunadamente, esto podría resultar ser un Un gran error .



Ben Franklin

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La burbuja de las criptomonedas eventualmente estallará

Si bien no se puede negar que la criptomoneda ha brindado algunos retornos que cambian el juego, la mayor parte de esta ventaja se ha basado en una exageración sin fundamento. En otras palabras, algunas personas ven tokens como Bitcoin y Dogecoin como las futuras monedas globales, pero prácticamente nada ha sugerido que esto se materialice.

La realidad es que las monedas digitales son prácticamente inútiles fuera de un intercambio de criptomonedas. Bitcoin ha estado atascado manejando de 250,000 a 300,000 transacciones diarias durante años, mientras que Dogecoin ha estado promediando más cerca de 30,000 transacciones diarias en los últimos tiempos. En aras de la comparación, los gigantes del procesamiento de pagos Show y Mastercard manejó 700 millones de transacciones diarias sobre una base combinada en 2018.

Para aprovechar este punto, Fundera estimó a principios de este año que solo alrededor de 15.200 empresas en todo el mundo aceptaban Bitcoin. Mientras tanto, el directorio de negocios en línea Cryptwerk encuentra que Dogecoin es aceptado por 1.400 empresas. Por contexto, hay más de 32 millones de empresas en los EE. UU. Y se estima que 582 millones de emprendedores en todo el mundo. Simplemente no existe la adopción de base amplia que está siendo promocionada por los partidarios de la criptomoneda.

Al mismo tiempo, tecnología blockchain queda atrapado en un Catch-22. Blockchain es el libro mayor subyacente transparente e inmutable de las monedas digitales que registra las transacciones. Ninguna empresa está dispuesta a abandonar la infraestructura probada en el tiempo en favor de blockchain hasta que se demuestre que blockchain se puede escalar en el mundo real. Al mismo tiempo, no habrá ninguna evidencia de que blockchain sea revolucionario si ninguna empresa está dispuesta a ser un conejillo de indias en una etapa temprana, por así decirlo.

La historia muestra inequívocamente que todas las burbujas eventualmente estallan, sin excepción. Ese es el destino que aguarda a las criptomonedas.

Deshazte de las monedas digitales a favor de este trío de rápido crecimiento

En lugar de poner su dinero a trabajar en una clase de activos impulsada por la exageración y la emoción, mi sugerencia sería comprar el siguiente trío de acciones sobrealimentadas. Si compra participaciones en empresas innovadoras cuyos productos y servicios tienen una creciente aplicación en el mundo real, y mantiene estas participaciones durante largos períodos de tiempo, es muy probable que se haga rico.

Cajas en miniatura y una canasta en miniatura colocadas encima de una tableta y una computadora portátil abierta.

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Etsy

Para empezar, plataforma de comercio electrónico Etsy (NASDAQ: ETSY)hará que los inversores a largo plazo se olviden de la volatilidad y la exageración asociadas con las monedas digitales.

Para decir lo obvio, Etsy fue un claro ganador de la pandemia de coronavirus. Con personas atrapadas en sus hogares, muchos recurrieron a Internet para comprar bienes básicos y discrecionales. Para Etsy, esto incluyó un repunte saludable en las ventas de los revestimientos faciales. Pero la plataforma de Etsy tiene una ventaja clave que ni siquiera Amazonas parece ser una amenaza para: personalización.

La plataforma de Etsy se basa en la idea de poner a los clientes en contacto con pequeños comerciantes que pueden, si es necesario, personalizar su pedido. La colección de comerciantes de Etsy se centra en el compromiso personal y la singularidad que los compradores simplemente no encontrarán en plataformas de comercio electrónico más grandes. La prueba está en el pudín de que la plataforma de Etsy está resonando entre los compradores. El gasto habitual de los compradores (aquellos que compraron al menos seis veces por separado por un total de más de $ 200, en total, durante el último año) se ha disparado. Los compradores habituales gastaron un 205% más en el primer trimestre de 2021 que en el trimestre del año anterior.

Dado que Etsy genera la mayor parte de sus ingresos a partir de anuncios comerciales, la empresa también ha reinvertido agresivamente en su plataforma para optimizar las búsquedas y mantener a los usuarios interesados. El año pasado, introdujo videos de listas para promocionar productos y les ha brindado a sus comerciantes más pequeños un mayor acceso a herramientas analíticas.

No está descartado que Etsy triplique sus ingresos anuales a mediados de la década.

Una persona sonriente sosteniendo una tarjeta de crédito en su mano izquierda, con una computadora portátil abierta frente a ellos.

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Sea Limited

Otro stock de crecimiento sobrealimentado que puede hacer ricos a los inversores tiene su sede en Singapur Sea Limited (NYSE: SE). Aunque Sea está lejos de ser económico, la prima que pagaría tiene en cuenta que tiene tres segmentos operativos de crecimiento excepcionalmente rápido.

qué acciones comprar cuando el mercado se desploma

Por el momento, Sea está generando prácticamente todas sus ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización (EBITDA) de su división de juegos. Al igual que las compras en línea, los juegos se beneficiaron notablemente de que las personas se quedaran atrapadas en sus hogares. Dado que los juegos móviles de Sea se dirigen a audiencias globales, y la pandemia no ha terminado en muchas partes del mundo, la demanda de entretenimiento de juegos probablemente seguirá siendo sólida. Durante el año pasado (hasta finales de marzo), los usuarios de pago activos trimestrales crecieron un 124%, y el 12,3% del total de jugadores de la compañía ahora paga para jugar.

A largo plazo, la joya de la corona de Sea debería ser su plataforma de comercio electrónico Shopee, que es consistentemente la descarga de compras más popular en el sudeste asiático y está ganando una tracción significativa en Brasil. Con un enfoque en los mercados emergentes y las regiones donde la clase media está creciendo a un ritmo increíble, Shopee vio que los pedidos brutos aumentaron un 153% en el primer trimestre, y el valor bruto de mercancía de estos pedidos se duplicó a $ 12.6 mil millones. Esto es sólo la punta del iceberg.

Por último, la división de servicios financieros digitales de Sea está llevando los servicios de billetera móvil a las regiones que no cuentan con servicios bancarios. El volumen de pagos de la billetera móvil está en camino de superar potencialmente los $ 14 mil millones en 2021, con más de 26 millones de clientes de pago en el primer trimestre.

Si todo va bien, los ingresos de Sea Limited posiblemente podrían quintuplicarse en los próximos cuatro años.

Un hacker con guantes negros que

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CrowdStrike Holdings

Stock de ciberseguridad CrowdStrike Holdings (NASDAQ: CRWD)es una tercera empresa de crecimiento supercargado que puede superar fácilmente los rendimientos de la industria de las criptomonedas a largo plazo.

Es posible que la ciberseguridad no sea la industria de más rápido crecimiento durante la próxima década, pero bien podría ser la oportunidad de crecimiento de dos dígitos más segura. Con más empresas que nunca transfiriendo sus datos en línea y a la nube debido a la pandemia, la importancia de proteger los datos de las empresas y los consumidores es mayor que nunca. En resumen, la demanda de proveedores de soluciones de ciberseguridad de terceros está aumentando.

Si bien no hay escasez de especialistas en ciberseguridad para elegir, lo que distingue a CrowdStrike es su plataforma Falcon nativa de la nube. Al estar construido en la nube y apoyándose en la inteligencia artificial, Falcon supervisa aproximadamente 6 billones de eventos cada semana. Esto quiere decir que la plataforma central de CrowdStrike se está volviendo más inteligente para reconocer y responder a las amenazas potenciales a lo largo del tiempo. Y en muchos casos, las soluciones de CrowdStrike son más eficientes y rentables que las opciones de seguridad locales.

Es claramente evidente a partir de los resultados operativos de la empresa que Falcon está resonando entre los clientes empresariales. Ha podido retener al 98% de sus clientes durante dos años consecutivos, y los clientes existentes han gastado entre un 23% y un 47% más año tras año durante 12 trimestres consecutivos. Podría decirse que aún más impresionante es que el 64% de los clientes han comprado cuatro o más suscripciones de módulos en la nube, lo que representa un aumento del 9% hace solo cuatro años. Es este rápido escalamiento de los clientes empresariales de la compañía lo que hace que CrowdStrike genere un margen bruto de suscripción en el rango superior del 70%.

¿Tengo que pagar impuestos sobre las existencias?

Los inversores deben esperar que CrowdStrike crezca un 30% o más anualmente hasta la mitad de la década.



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