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Inversores de la Generación Z y Millennial: clasificación de las herramientas de inversión más utilizadas y confiables

Los miembros de la Generación Z (de 18 a 24 años) y los millennials (de 25 a 40) son una clase de inversores única y en crecimiento.

Lideran la revolución de la inversión minorista, adoptan nuevos servicios y herramientas de inversión y tienen acceso a más información que cualquier generación anterior de inversores.

En abril de 2021, The Motley Fool encuestó a 1.400 inversores de entre 18 y 40 años sobre las herramientas que utilizan para invertir, las fuentes en las que confían para obtener consejos de inversión y cómo determinan la confiabilidad de esas fuentes.



A pesar de la cobertura reciente de los medios que puede implicar que la Generación Z y los inversores millennials dependen únicamente de TikTok y Reddit, descubrimos que estos inversores utilizan una variedad de herramientas y fuentes y que, como todos los demás inversores, varían mucho en sus preferencias.

Resultados clave

    El espacio de la aplicación de inversión está abarrotado y es competitivo:Al menos el 10% de la Generación Z y los inversores millennials utilizaron 13 aplicaciones. Más del 37% de los inversores jóvenes no utilizó ninguna aplicación. Robinhood es la aplicación más utilizada:El 37% de nuestros encuestados usa Robinhood, mientras que el 26% usa Fidelity y el 23% usa Acorns. Las redes sociales son una fuente principal de consejos de inversión:El 91% de los encuestados de la Generación Z utilizó las redes sociales para obtener información sobre inversiones, más que cualquier otra fuente de información. Reddit cuenta con la confianza de la mayoría de los inversores de la generación Z y de la generación del milenio:El 61% de nuestros encuestados considera que Reddit es una fuente confiable de información sobre inversiones. Los inversores de la Generación Z y los millennials confían en los sitios web de inversión tradicionales más que en casi todas las demás fuentes de información de inversión.: El 82% de los encuestados dice que los sitios web de inversión tradicionales son confiables, más que fuentes como YouTube, programas de televisión y F.I.R.E. blogs. Los usuarios de Robinhood confían en otras fuentes más que en Reddit: Si bien Robinhood y Reddit han sido objeto de mucha atención últimamente, los inversores de entre 18 y 40 años que utilizan Robinhood confían en los sitios web de inversión tradicionales, las presentaciones de la SEC y otros documentos financieros, y otros blogs de inversión más que en Reddit.

El 37% de los inversores de la generación Z y de la generación del milenio utilizan Robinhood, más que cualquier otra aplicación o servicio

Descubrimos que el 37% de los inversores de entre 18 y 40 años habían utilizado Robinhood en el último mes, un porcentaje mayor que el informado para cualquier otra aplicación o servicio.

El 40% de los inversores de la Generación Z (de 18 a 24 años) y el 36% de los millennials (de 25 a 40 años) habían utilizado Robinhood en el último mes.

Ninguna otra aplicación o servicio fue tan popular en general.

¿Qué aplicaciones o servicios utilizas una vez al mes o más?
Aplicación / Servicio Gen Z (de 18 a 24 años) Millennials (de 25 a 40 años) Todos los inversores de 18 a 40 años

Robin Hood

40%

36%

37%

Fidelidad

22%

26%

26%

Bellotas

25%

23%

23%

Reserva

30%

19%

20%

Vanguardia

15%

19%

¿Puedes comprar fondos indexados en Robinhood?

18%

Personal Capital

16%

17%

17%

TD Ameritrade

17%

17%

17%

Webull

16%

16%

16%

Reservas

18%

12%

13%

Aspiración

16%

11%

12%

Schwab

8%

12%

12%

Wealthfront

12%

11%

11%

Mejoramiento

9%

10%

10%

tintinar

8%

9%

9%

Ellevest

9%

9%

9%

Ronda

10%

8%

8%

Otro

5%

7%

7%

Ninguno de esos

9%

9%

9%

Fidelity, Schwab y Vanguard tienen 4 puntos porcentuales más de usuarios millennials que usuarios de Gen Z

Un porcentaje mayor de millennials utilizó aplicaciones de firmas de corretaje fundadas en el siglo XX que la Generación Z:

¿Qué aplicaciones o servicios utilizas una vez al mes o más?
Aplicación / Servicio Gen Z Milenario Todos los inversores de 18 a 40 años
Fidelidad 22% 26% 26%
Schwab 8% 12% 12%
TD Ameritrade 17% 17% 17%
Vanguardia 15% 19% 18%

En general, una mayor proporción de inversores de la Generación Z utilizó aplicaciones y servicios asociados con empresas más nuevas en comparación con los millennials.

El 6% de los inversores masculinos de entre 18 y 40 años utilizan Ellevest en comparación con el 4% de las mujeres de la misma edad.

Ellevest es un servicio de robo-asesor diseñado para ayudar a las mujeres a alcanzar sus metas financieras, aunque la aplicación está disponible para hombres y mujeres.

Nuestra encuesta encontró que un porcentaje más alto de inversionistas masculinos de la Generación Z y millennials usan Ellevest que las inversionistas femeninas de esas generaciones. El 6% de los hombres encuestados informó haber usado Ellevest en el último mes en comparación con el 4% de las mujeres encuestadas.

Casi todas las demás aplicaciones mostraron el mismo patrón: los hombres encuestados tenían más probabilidades de informar que las usaban una vez al mes que las mujeres encuestadas.

Las mujeres eran más propensas a decir que no usaban ninguno de los servicios enumerados más de una vez al mes, lo que puede deberse al hecho de que las mujeres inicie sesión en sus cuentas de inversión con menos frecuencia que los hombres .

El 91% de los inversores de la Generación Z obtuvieron información de inversión de las redes sociales en el último mes

Últimamente, las redes sociales han tenido una mala reputación en la prensa relacionada con las inversiones. Pero vale la pena señalar que el fuente de la información de inversión no refleja necesariamente la calidad de información. Un inversor puede seguir una fuente de información de alta calidad en las redes sociales en lugar de recibir el boletín de esa fuente, por ejemplo.

Las plataformas sociales también permiten a los inversores ser parte de una comunidad y consumir información de forma más activa que las fuentes más tradicionales de información de inversión. No hay un canal integrado para discutir sus selecciones de acciones con otros lectores de un periódico, por ejemplo.

Se requiere cierto escepticismo cuando se utilizan las redes sociales, o cualquier otra fuente, para invertir información. Hablaremos sobre la confiabilidad de las fuentes en la siguiente sección. Con todo eso en mente, preguntamos a la Generación Z y a los inversores millennials de dónde obtienen su información de inversión.

Nuestros encuestados utilizaron las redes sociales, más que cualquier otra fuente de información de inversión, durante el último mes. Especialmente por los inversores de la Generación Z: el 91% de ellos informó haber usado las redes sociales para obtener información de inversión en los últimos 30 días (en comparación con el 75% de los millennials).

También vimos la mayor brecha entre los inversores masculinos y femeninos en el uso de las redes sociales: el 83% de los hombres y el 70% de las mujeres encuestadas dijeron que habían utilizado las redes sociales para invertir información en el último mes.

Seleccione los tipos de recursos que ha utilizado para obtener información sobre cómo invertir en los últimos 30 días.
Fuente de información de inversión

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Redes sociales (Instagram, Facebook, Reddit, TikTok, Twitter, YouTube)

91%

75%

83%

70%

77%

Fuentes certificadas por el gobierno y la industria (presentaciones ante la SEC, asesor financiero profesional)

32%

33%

34%

32%

33%

Medios tradicionales (televisión y periódicos)

34%

27%

34%

22%

28%

Blogs (blogs de F.I.R.E. y otros blogs)

25%

29%

26%

30%

28%

Otros (amigos y familiares, podcasts, sitios de inversión tradicionales, otros)

67%

75%

71%

76%

74%

Curiosamente, los miembros de la Generación Z tenían más probabilidades que los inversores millennials de haber utilizado la televisión y los periódicos para obtener información sobre inversiones (35% y 27%, respectivamente).

Es probable que ambas generaciones también confiaran en amigos y familiares, podcasts de inversión y sitios web de inversión tradicionales para obtener su información; desglosaremos esas categorías en un momento.

El 54% de los inversores de la generación Z y los millennials usan YouTube, el 36% usa Reddit

YouTube fue la plataforma de redes sociales más utilizada para invertir información entre inversores de entre 18 y 40 años. El 54% de nuestros encuestados utilizó YouTube para obtener información sobre inversiones durante el último mes.

Seleccione los tipos de recursos que ha utilizado para obtener información sobre cómo invertir en los últimos 30 días.

Plataforma de redes sociales

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Videos de Youtube

71%

52%

64%

44%

54%

Foros de Reddit

42%

36%

38%

35%

36%

Grupos / publicaciones de Facebook

28%

35%

38%

30%

34%

Publicaciones de Twitter

32%

22%

es el costo de los bienes vendidos igual que el costo de ventas

30%

17%

23%

Publicaciones de Instagram

27%

21%

25%

19%

22%

Videos de TikTok

36%

13%

17%

15%

16%

Los inversores de la Generación Z tenían más probabilidades que los inversores millennials de usar YouTube, Reddit, Twitter, Instagram y TikTok para invertir información; la única plataforma de redes sociales que los millennials tenían más probabilidades de usar era Facebook.

A pesar de las extensas menciones en los medios, solo el 16% de la Generación Z y los inversionistas millennials usaron TikTok, lo que la convierte en la fuente de información de inversión de las redes sociales menos utilizada y equipara su uso con programas de televisión, presentaciones de la SEC u otros estados financieros y podcasts.

El 49% de los millennials utiliza sitios web de inversión tradicionales en comparación con el 34% de la Generación Z

Los sitios web de inversión tradicionales fueron la segunda fuente de información sobre inversión más utilizada por inversores de entre 18 y 40 años, utilizada por el 47% de los encuestados.

Seleccione los tipos de recursos que ha utilizado para obtener información sobre cómo invertir en los últimos 30 días.

Fuente de información de inversión

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Sitios web de inversión tradicionales

34%

49%

48%

46%

47%

Amigos y familia

41%

41%

40%

43%

41%

Asesor financiero profesional

27%

23%

24%

23%

24%

Podcasts

22%

18%

20%

16%

18%

Presentaciones ante la SEC u otros estados financieros

10%

17%

17%

15%

16%

Los Millennials tenían más probabilidades que los inversores de la Generación Z de utilizar sitios web de inversión tradicionales y presentaciones ante la SEC u otros estados financieros, mientras que los miembros de la Generación Z tenían más probabilidades de consultar con un asesor financiero profesional, rompiendo con su reputación actual de comercio basado en acciones de memes y exageraciones . Los inversores menores de 25 años también tenían más probabilidades de obtener información de inversión de los podcasts.

Los hombres y las mujeres tenían la misma probabilidad de obtener información de un asesor financiero profesional (24% y 23%, respectivamente) durante el último mes, mientras que los hombres tenían más probabilidades de utilizar sitios web de inversión tradicionales, podcasts y estados financieros. Las mujeres tenían más probabilidades de consultar a sus amigos y familiares (43%, en comparación con el 40% de los hombres).

Cuando se trata de consejos de inversión, las mujeres confían menos en las redes sociales que los hombres

Le pedimos a la Generación Z y a los inversionistas millennials que clasificaran cada fuente de información como muy confiable, algo confiable, algo poco confiable o muy poco confiable. Aquí está el porcentaje de cada grupo que dijo que cada fuente era 'algo' o 'muy' confiable:

Porcentaje de inversores jóvenes que encuentran fuentes de información de inversión 'algo' o 'muy' fiables.

Fuente de información de inversión

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Sitios web de inversión tradicionales

72%

83%

81%

82%

cómo calcular agi desde el recibo de pago

82%

Presentaciones ante la SEC u otros estados financieros

72%

80%

79%

80%

79%

Otros blogs de inversión

62%

73%

71%

72%

71%

Foros de Reddit

63%

61%

65%

57%

61%

Videos de Youtube

73%

57%

63%

54%

59%

FUEGO. Blogs

73%

57%

56%

49%

53%

programas de televisión

50%

51%

59%

43%

51%

Grupos / publicaciones de Facebook

37%

44%

48%

38%

43%

Publicaciones de Twitter

47%

43%

53%

33%

43%

Publicaciones de Instagram

43%

39%

46%

33%

40%

Videos de TikTok

39%

27%

33%

24%

28%

Curiosamente, solo alrededor del 60% de los encuestados calificaron a YouTube y Reddit como confiables, a pesar de que son fuentes relativamente populares de información de inversión. Los sitios de inversión tradicionales recibieron la calificación más alta, y el 82% de la Generación Z y los inversores millennials dijeron que son al menos algo confiables.

Y nuevamente, a pesar de la prominencia de TikTok en la cobertura mediática de la Generación Z y los inversionistas millennials, solo el 28% de los encuestados lo calificó como una fuente confiable de información de inversión.

Los miembros de la Generación Z eran más propensos que los millennials a confiar en la información de inversión que encontraron en Reddit, YouTube, Twitter, Instagram y TikTok. Facebook se inclinó hacia el otro lado, ya que más millennials lo encontraron confiable (44%) que los miembros de la Generación Z (37%).

Hubo una brecha sorprendentemente grande entre el nivel de confianza de las presentaciones ante la SEC y otros estados financieros, con el 72% de los encuestados de la Generación Z considerándolos confiables en comparación con el 80% de los millennials.

En general, las mujeres mostraron menos confianza en las redes sociales que los hombres y más confianza en fuentes más tradicionales de información de inversión, como archivos de la SEC y blogs.

Las mujeres inversionistas son más escépticas de Reddit

Reddit, el centro de atención en la primavera de 2021, fue considerado digno de confianza por más inversores de la Generación Z y millennials, el 61%, que cualquier otra plataforma de redes sociales.

Aunque no hubo una gran cantidad de variación, las mujeres encuestadas fueron las más escépticas de Reddit como fuente de información de inversión. Los miembros de la Generación Z (63%), los millennials (61%) y los inversores masculinos de 18 a 40 años (65%) eran más propensos a decir que Reddit es al menos algo digno de confianza que las mujeres inversionistas de ambas generaciones (57%).

TikTok, Instagram, Twitter y Facebook fueron considerados los sitios de redes sociales menos confiables para invertir información, con TikTok en la parte inferior. Solo el 29% de los inversores de la generación Z y de la generación del milenio encontraron que TikTok era al menos algo confiable.

El 82% de los inversores de la generación Z y de la generación del milenio consideran que los sitios web de inversión tradicionales son confiables

Los sitios web de inversión tradicionales fueron considerados fuentes confiables de información de inversión por el 82% de los encuestados, la mayoría de las fuentes. Sin embargo, los miembros de la Generación Z eran más escépticos de estos sitios que los millennials; El 72% de los inversores de la Generación Z dijeron que los sitios web de inversión tradicionales eran confiables en comparación con el 83% de los millennials.

Los blogs de independencia financiera / jubilación anticipada (F.I.R.E) se calificaron como menos confiables en comparación con otros blogs de inversión. El 53% de los inversionistas de la Generación Z y de la generación del milenio describieron los blogs de F.I.R.E como una fuente confiable de información sobre inversiones, mientras que el 71% de los inversionistas jóvenes describieron otros blogs de inversiones como una fuente confiable de información sobre inversiones.

Hombres y mujeres mostraron niveles similares de confianza cuando se trataba de sitios web de inversión tradicionales, presentaciones ante la SEC y otros estados financieros, y no F.I.R.E. blogs. Las mujeres eran más escépticas que los hombres sobre todas las demás fuentes de información sobre inversiones. Esto es especialmente cierto en las publicaciones de Twitter: el 53% de los hombres dijo que las publicaciones de Twitter eran al menos algo confiables cuando se trata de información de inversión, mientras que solo el 33% de las mujeres estuvo de acuerdo.

Un historial sólido es el validador más importante para la Generación Z y los inversores millennials

Cuando se trata de juzgar la reputación de una fuente de redes sociales para invertir información, los inversores de entre 18 y 40 años valoraban más la prueba de desempeño histórico de la fuente.

Las recomendaciones que coincidían con su estrategia de inversión fueron el segundo factor más importante, seguido de publicaciones de alta calidad y número de seguidores.

Cuando encuentra una nueva fuente de información de inversión en las redes sociales, ¿cómo sabe si es una fuente confiable? Clasifique las siguientes señales de que alguien tiene buena reputación de 1 (más importante) a 4 (menos importante).

Señal de reputación

Clasificación promedio, Generación Z

Clasificación promedio, millennial

Clasificación promedio, hombres

Clasificación promedio, mujer

Clasificación media, todos los inversores de 18 a 40 años

Prueba de desempeño histórico

2.20

1.98

2.11

1.9

2.01

Sus recomendaciones coinciden con mi estrategia de inversión.

2.53

2.35

2.44

2.29

2.37

Vídeos / publicaciones de alta calidad

2.42

2. 69

2.6

2.71

2.66

Conteo de seguidores

2.85

2.98

2.85

3.09

2.97

La prueba del desempeño histórico no indica un desempeño futuro, pero aún puede ser una buena señal de confianza. Sin embargo, la señal de confianza número 2 - 'Sus recomendaciones coinciden con mi estrategia de inversión' - podría ser un poco preocupante.

El hecho de que las recomendaciones de alguien no coincidan con lo que ha estado haciendo no significa que no sean buenas recomendaciones. Alentamos a los inversores a mantener la mente abierta al pensar en nuevos tipos de inversiones.

El 33% de la Generación Z cree que el desempeño histórico es la señal más importante de reputación en comparación con el 47% de los millennials

El desempeño histórico fue menos relevante para los encuestados de la Generación Z que para los millennials. El 33% de la Generación Z consideró la prueba de desempeño histórico como el factor más importante para determinar la reputación de una fuente de redes sociales en comparación con el 47% de los millennials.

Las mujeres encuestadas valoraban la prueba de desempeño histórico más que cualquier otro factor y más que los hombres encuestados. El 50% de las mujeres dijo que la prueba de desempeño histórico era la señal más importante de reputación en comparación con el 41% de los hombres.

Cuando encuentra una nueva fuente de información de inversión en las redes sociales, ¿cómo sabe si es una fuente confiable? Clasifique las siguientes señales de que alguien tiene buena reputación de 1 (más importante) a 4 (menos importante).

Señal de reputación

Clasificación de importancia

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Prueba de desempeño histórico

1

33%

47%

41%

50%

46%

2

27%

22%

24%

21%

23%

3

25%

16%

18%

16%

17%

4

14%

15%

17%

12%

15%

El recuento de seguidores es el factor menos importante en todos los grupos en promedio, pero el 21% de la Generación Z le da prioridad

Solo el 14% de los inversores de entre 18 y 40 años afirmaron que el número de seguidores es la señal más importante de si una fuente de información de inversión en las redes sociales tiene buena reputación, y el 41% la clasificó como el factor menos importante.

Sin embargo, el 21% de la Generación Z dijo que el número de seguidores era el factor más importante para determinar la reputación, en comparación con el 13% de los millennials. El 16% de los hombres clasificaron el conteo de seguidores como el factor principal para determinar la reputación en comparación con el 11% de las mujeres.

Cuando encuentra una nueva fuente de información de inversión en las redes sociales, ¿cómo sabe si es una fuente confiable? Clasifique las siguientes señales de que alguien tiene buena reputación de 1 (más importante) a 4 (menos importante).

Señal de reputación Clasificación de importancia

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Conteo de seguidores

1

21%

13%

16%

11%

14%

2

13%

18%

20%

15%

17%

3

26%

29%

29%

27%

28%

4

40%

41%

36%

el rendimiento por dividendo se define como

47%

41%

El 62% de los usuarios de Robinhood confían en Reddit, pero otras fuentes son más populares

Robinhood y Reddit han estado en el centro de atención recientemente, y el 62% de los inversionistas de entre 18 y 40 años que usan Robinhood encontraron que Reddit es una fuente confiable de información de inversión.

Ninguna otra plataforma de redes sociales contaba con la confianza de tantos usuarios de Robinhood, pero un porcentaje mayor de usuarios de Robinhood encontró que otras fuentes de información de inversión eran confiables.

El 58% de los usuarios de Robinhood describieron YouTube como confiable, mientras que la mayoría de los usuarios de Robinhood encontraron que Twitter, Facebook, Instagram y TikTok eran fuentes de información de inversión poco confiables.

Al igual que la Generación Z y los inversionistas millennials en general, los sitios web de inversión tradicionales fueron considerados confiables por el mayor porcentaje de usuarios de Robinhood, 84%, y las presentaciones de la SEC y otros estados financieros fueron considerados confiables por el segundo porcentaje más alto de usuarios de Robinhood, 80%.

Fuente de información de inversión

Porcentaje de usuarios de Robinhood que encuentran la fuente 'algo' o 'muy' confiable

Sitios web de inversión tradicionales

84%

Presentaciones ante la SEC u otros estados financieros

80%

Otros blogs

72%

Reddit

62%

YouTube

58%

FUEGO. blogs

53%

programas de televisión

48%

Gorjeo

40%

Facebook

39%

Instagram

36%

Tik Tok

28%

Los inversores de la generación Z y los millennials son un grupo multifacético

Los inversores de entre 18 y 40 años son un grupo interesante, pero tampoco son homogéneos.

Usan una variedad de aplicaciones para invertir, desde firmas de corretaje fundadas en la década de 1940 hasta aplicaciones más nuevas y robo-advisors. Obtienen información de inversión de múltiples fuentes más allá de las redes sociales, como sitios web de inversión tradicionales y amigos y familiares.

Es importante tener en cuenta que para muchos de estos inversores, las redes sociales pueden ser la forma más accesible de consumir información con la que las generaciones anteriores están más familiarizadas. En lugar de ver a un analista financiero discutir las ganancias de una empresa en la televisión, pueden ver el mismo clip en YouTube o leer la opinión de los analistas en Twitter.

Y a pesar de su inclinación hacia las redes sociales, nuestros resultados muestran que la Generación Z y los inversores millennials tienen una buena dosis de escepticismo hacia la mayoría de las fuentes de redes sociales y saben cómo detectar información creíble.

Más inversores de la Generación Z y de la generación del milenio encontraron que los sitios web de inversión tradicionales y las presentaciones de la SEC y otros estados financieros son fuentes creíbles de información de inversión que cualquier otra fuente, incluidas las plataformas de redes sociales.

Metodología

The Motley Fool distribuyó esta encuesta a 1.400 inversores en acciones adultos estadounidenses a través de Pollfish el 19 de abril de 2021.

Los encuestados fueron 49% mujeres y 51% hombres.



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