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¿Tienes $ 5,000? 3 acciones obvias para comprar ahora mismo

Durante el primer trimestre de 2020, los inversores dieron un paseo histórico. La naturaleza sin precedentes de la pandemia mundial de coronavirus envió a la amplia S&P 500 bajar en un 34% en aproximadamente un mes.

Pero como ha sido el caso con cada caída o corrección a lo largo de la historia, la paciencia valió la pena para los inversores a largo plazo. En los más de 15 meses desde que tocó fondo, el S&P 500 ha rebotado un 95%.

Algunos inversores pueden estar un poco preocupados por comprar acciones con el mercado en o muy cerca de un máximo histórico. Pero la historia es bastante clara: si tiene un horizonte de inversión a largo plazo, no es un mal momento para poner su dinero a trabajar.



Tampoco es necesario comenzar con una fortuna para hacer una en Wall Street. Si tiene $ 5,000 listos para invertir y no necesitará cubrir facturas o emergencias, esto es más que suficiente para comprar el siguiente trío de acciones obvias.

Un reloj superpuesto a una pila abanicada de billetes de cien dólares en una persona

Fuente de la imagen: Getty Images.

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Cuadrado

Cuando digo 'acciones obvias', me refiero a empresas que tienen ventajas competitivas y perspectivas de crecimiento tan sencillas que los inversores pacientes parecen destinados a acumular riqueza con ellas. Un ejemplo perfecto de una acción que parece cara ahora, pero que probablemente se verá barata dentro de unos años, es la acción fintech. Cuadrado (NYSE: SQ).

La historia de crecimiento de Square comenzó hace aproximadamente una década con su ecosistema de vendedores. Este es el segmento operativo de la empresa que proporciona dispositivos de punto de venta, préstamos, análisis y otras herramientas a los comerciantes para ayudarlos a tener éxito. Dado que es predominantemente un modelo basado en tarifas comerciales, la ganancia bruta de Square aumenta a medida que aumenta el volumen de pago bruto (GPV) en su red.

En los siete años previos a la pandemia, el VPG de Square creció de $ 6.5 mil millones a $ 106.2 mil millones, lo que equivale a un tasa de crecimiento anual compuesta del 49% . Según los resultados operativos del primer trimestre de la compañía, GPV parece superar fácilmente los $ 130 mil millones en 2021, y esta cifra es con algunos estados que aún implementan estrictas medidas de disuasión del coronavirus que afectaron negativamente a las empresas durante el primer trimestre.

Lo interesante es que el ecosistema de vendedores fue diseñado inicialmente para pequeños comerciantes, pero el desempeño operativo de la compañía ha demostrado que el 61% del GPV en el primer trimestre de 2021 derivó de empresas medianas y grandes, con al menos $ 125,000 en GPV anualizado.

Sin embargo, el mayor impulsor de crecimiento de Square, que se espera que produzca la mayor parte de sus ganancias brutas, es la aplicación de efectivo de la plataforma digital peer-to-peer. Durante los últimos años, las nuevas descargas de Cash App han superado PayPayl Venmo, con usuarios activos mensuales de Cash App que se han quintuplicado a 36 millones desde finales de 2017.

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Cash App le brinda a Square la oportunidad de capitalizar el crecimiento en varias áreas. Además de cobrar tarifas comerciales, Cash App genera ingresos por transferencias bancarias y tarifas de inversión. Este último también incluye Bitcoin Exchange, que generó a Square casi $ 4.6 mil millones en ventas el año pasado. Los jugosos márgenes de Cash App son el boleto de los inversores a la riqueza.

Plantas de cannabis en macetas que crecen en una granja de cultivo comercial de interior con iluminación especial.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Propiedades industriales innovadoras

Otra oportunidad de inversión obvia se puede encontrar en el espacio del cannabis. Si bien no hay escasez de operadores multiestatales (MSO) que parecen tener futuros brillantes, quizás la fuente de ingresos más segura es el fideicomiso de inversión en bienes raíces centrado en el cannabis ( REIT ) Propiedades industriales innovadoras (Bolsa de Nueva York: IIPR).

Como prácticamente todos los REIT, las propiedades industriales innovadoras, también conocidas como IIP, tienen como objetivo adquirir propiedades que luego pueden arrendar por períodos de tiempo prolongados. Aunque la adquisición de nuevos activos conduce a la mayor parte de sus ingresos y al crecimiento de las ganancias, IIP tiene un aspecto de crecimiento orgánico integrado en su modelo operativo. Transfiere los aumentos de alquiler anual del 3,25% durante el plazo de sus contratos de arrendamiento, así como también cobra una tarifa de gestión de la propiedad del 1,5% que se basa en la tasa de alquiler base anual.

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A principios de julio, IIP poseía 72 propiedades que cubrían 6.6 millones de pies cuadrados de espacio rentable en 18 estados legalizados. La cifra más importante aquí es que el 100% de estas propiedades están arrendadas, con una duración promedio ponderada de arrendamiento de 16.7 años. Aunque IIP dejó de informar su rendimiento promedio sobre el capital invertido hace más de un año, estaba en camino de una recuperación completa de su capital invertido en aproximadamente seis años. Esto implica un modelo operativo altamente predecible y rentable.

La incapacidad del gobierno federal de los EE. UU. Para aprobar medidas de reforma del cannabis es otra razón más por la que IIP puede seguir obteniendo mejores resultados. Mientras la marihuana sea ilegal a nivel federal, las existencias de marihuana podrían tener dificultades para acceder a los servicios bancarios básicos.

IIP intenta resolver un gran problema (acceso a capital) a través de su programa de venta con arrendamiento posterior. En virtud de este acuerdo, IIP adquiere instalaciones de producción o cultivo de marihuana medicinal a cambio de dinero en efectivo. Esto les da a los MSO el capital que necesitan urgentemente mientras consiguen inquilinos a largo plazo de IIP.

Y en caso de que no lo haya mencionado, dado que Innovative Industrial Properties es un REIT (y evita las tasas normales de impuesto sobre la renta de las empresas), paga casi todas sus ganancias como dividendo a los accionistas. El pago anual base actual de $ 5.60 resulta en un rendimiento del 2.8%, que es aproximadamente el doble del rendimiento que recibiría por poseer un índice de seguimiento S&P 500.

Un empleado de logística de Amazon preparando productos para su envío.

Fuente de la imagen: Amazon.

Amazonas

Una tercera acción obvia que sería el lugar perfecto para poner a trabajar $ 5,000 en este momento es Amazonas (NASDAQ: AMZN). Mientras soy consciente de que he estado golpeando la mesa en Amazon durante meses , se debe a que la empresa tiene claras ventajas competitivas en dos ámbitos.

Para empezar, Amazon es el rey indiscutible en lo que respecta al comercio minorista en línea. Cuando eMarketer emitió su informe más reciente a fines de abril, estimó que Amazon superan ligeramente el 40% de las ventas en línea de EE. UU. en 2021. El siguiente competidor más cercano es Walmart , más de 33 puntos porcentuales menos (un 7,1% estimado).

Es cierto que el comercio minorista no es exactamente un negocio de alto margen. Pero Amazon ha podido contrarrestar los márgenes generalmente bajos que acompañan a las ventas minoristas al impulsar las membresías Prime. Al haber inscrito a más de 200 millones de personas en todo el mundo, la compañía puede cobrar miles de millones en tarifas que ayudan a impulsar los márgenes minoristas y la capacidad de Amazon para rebajar el precio de los minoristas tradicionales.

Amazon es igualmente impresionante con su otro esfuerzo, Amazon Web Services (AWS). AWS es la plataforma de servicios de infraestructura en la nube de la compañía que tuvo casi un tercio de la participación del gasto global en infraestructura en la nube en el primer trimestre, según estimaciones de Canalys. Parece que todavía estamos en las primeras etapas del crecimiento de la infraestructura en la nube.

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Lo que los inversores deben saber sobre AWS es que los márgenes están a años luz de los otros segmentos operativos de Amazon. Aunque AWS representa alrededor de una octava parte de las ventas totales, genera constantemente la mayoría de los ingresos operativos de Amazon. Con el tiempo, a medida que AWS se convierta en un porcentaje mayor de las ventas totales, tendrá un impacto desproporcionadamente positivo en el crecimiento del flujo de caja operativo.

Nominalmente, Amazon probablemente no parece 'barato' a $ 3,719 por acción, a partir del pasado fin de semana. Pero en relación con las expectativas de flujo de caja de Wall Street para 2024/2025, Amazon es un valor increíble .



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