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Cómo calcular el precio promedio de sus posiciones de acciones

La mayoría de los inversores nunca compran una asignación completa a una acción en una sola compra. En cambio, muchos inversores optan por acceder fácilmente a una posición. Algunos podrían calcular el costo promedio en dólares de una acción invirtiendo una cantidad determinada de dinero, en un día determinado, durante un período de tiempo determinado. Otros optan por comprar en tercios o en alguna otra fracción. Además de eso, los inversores a menudo comprarán más acciones cuando el mercado las vendió injustamente o porque creen en su potencial. En general, la mayoría de los inversores se sienten más seguros al promediar en una posición porque no solo es un enfoque disciplinado, sino que también ayuda a reducir su riesgo general porque este enfoque ayuda a suavizar parte de la volatilidad del mercado.

Dicho esto, promediar una acción requiere un poco más de trabajo. Los inversores no solo deben decidir qué camino tomarán para promediar una posición, sino que cada inversión posterior cambia el punto de equilibrio de la posición, que es el costo promedio pagado por una acción. Es un número importante que debe conocer y es bastante fácil de descifrar. Solo requiere un poco de magia de hoja de cálculo.

Supongamos que finalmente está listo para comenzar a invertir, pero elige inteligentemente realizar su primera inversión. Ha elegido una primera inversión conservadora, la venerable Valor de primera clase (ticker: BLUC) y decidió invertir $ 250 al mes, el primer día de negociación del mes durante los próximos seis meses. Si bien la acción se cotizaba a $ 25 por acción en esa inversión inicial, se movió bastante durante los siguientes meses debido a una debacle del mercado y la posterior recuperación. Si bien esa volatilidad lo hizo sentir incómodo, siguió con el plan y ahora quiere saber cuál es su punto de equilibrio dado que sus precios de compra estaban por todo el mapa.





Solo hay unos pocos pasos simples para calcular este precio:

  1. En el programa de hoja de cálculo de su elección, o manualmente si le conviene, haga columnas para la fecha de compra, la cantidad invertida, las acciones compradas y el precio promedio de compra.
  2. Complete los datos de las primeras tres columnas de sus declaraciones de corretaje.
  3. Sume las columnas de cantidad invertida y acciones compradas.
  4. Divida el monto total invertido por el total de acciones compradas. También puede calcular el precio de compra promedio de cada inversión dividiendo la cantidad invertida por las acciones compradas en cada compra.
  5. ¡Voila! Ahora tiene su precio de compra promedio para su posición de acciones.

Aquí hay una muestra de cómo se vería en una hoja de cálculo:



¿Es seguro invertir en acciones ahora mismo?

Fecha de compra

Monto invertido

Acciones compradas



Precio de compra medio

enero

0.00

10

.00

febrero

0.00

12

.83

marcha

0.00

15

.67

abril

0.00

12

.83

Mayo

0.00

11

.73

junio

0.00

9

.78

Total

que debo hacer con mis ahorros

,500.00

69

.74

En este ejemplo, el promedio del costo en dólares valió la pena al compensar un precio de compra promedio mucho más bajo que la inversión inicial. Si bien no siempre es así, el punto clave a entender es que al calcular el precio promedio de una posición en acciones, ahora tendrá una comprensión firme del punto de equilibrio de esa posición y podrá calcular fácilmente los retornos de inversión. .

Este artículo es parte de The Motley Fool's Knowledge Center, que se creó en base a la sabiduría recopilada de una fantástica comunidad de inversores. Nos encantaría escuchar sus preguntas, pensamientos y opiniones sobre el Centro de conocimiento en general o esta página en particular. ¡Su opinión nos ayudará a ayudar al mundo a invertir mejor! Envíanos un email a knowledgecenter@fool.com . Gracias - ¡y tonto!



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