Centro De Conocimiento

Cómo calcular los retornos de inversión ponderados en dólares

Calcular el rendimiento de sus inversiones es la mejor manera de saber si está bien encaminado para lograr sus objetivos financieros. Sin embargo, si regularmente realiza contribuciones o retiros en sus cuentas de inversión, no puede simplemente tomar el aumento o la disminución en el saldo de su cuenta de fin de año para calcular su rendimiento total. También debe tener en cuenta las entradas y salidas de efectivo. Los retornos de inversión ponderados en dólares le permiten contabilizar el dinero que ingresa o sale de su cartera.

Cómo funcionan los retornos de inversión ponderados en dólares
La consideración clave al calcular los retornos de inversión ponderados en dólares es que los depósitos y retiros de su cuenta afectan la cantidad de dinero que ha invertido en un momento dado. Como ejemplo extremo, digamos que invirtió $ 1,000 en un fondo el 1 de enero, retira $ 1,000 el 1 de febrero y luego vuelve a depositar $ 1,000 el 1 de diciembre, con un saldo de fin de año que aumenta a $ 1,010. Su cuenta ha subido un 1%, pero todas esas ganancias se produjeron en los dos meses durante los cuales tuvo dinero en la cuenta. Usando cálculos simples de interés, si ganó 1% en dos meses, luego durante el período completo de 12 meses, su tasa de rendimiento ponderada en dólares fue del 6%.

La ponderación en dólares puede afectar los rendimientos en cualquier dirección. Tome el mismo ejemplo anterior, excepto que en lugar de retirar $ 1,000 el 1 de febrero, deposita $ 12,000 y luego retira los $ 12,000 el 1 de diciembre. Su cuenta aumentó en el mismo 1%, pero invirtió mucho más dinero durante la mayor parte del año. - un promedio de $ 11,000. La tasa de rendimiento ponderada en dólares sería solo del 0,09%.





Calcular los retornos de inversión ponderados en dólares
Para calcular un rendimiento de inversión ponderado en dólares a un año, debe conocer el cambio en el saldo de la cuenta durante el año, el total neto de depósitos y retiros en la cuenta y cuándo se realizaron esos depósitos o retiros. Luego obtendrás dos números. Para encontrar el primero, tome el cambio en el saldo, reste los depósitos a la cuenta y luego vuelva a agregar los retiros de la cuenta y guarde el resultado.

Para el segundo número, comience con el saldo inicial. Luego tome cada contribución durante el año y multiplíquela por la fracción de un año restante antes de fin de año. Por ejemplo, para una contribución realizada el 1 de febrero, multiplicaría el monto del depósito por 11/12, porque quedan 11 meses en el año. Para un retiro el 1 de diciembre, multiplicaría la cantidad por 1/12. Para cada depósito, sume la cantidad resultante al saldo inicial y, por cada retiro, reste esa cantidad.



Una vez que tenga ambos números, divida el primero por el segundo. Eso le dará el rendimiento de la inversión ponderado en dólares, que luego puede multiplicar por 100 para obtener un rendimiento en términos porcentuales. Sus estados de cuenta de corretaje son importantes para ayudarlo a encontrar los números, por lo que si desea asegurarse de tener el mejor para sus necesidades, visite nuestro centro de corretaje.

Los rendimientos ponderados en dólares son un poco más complicados de calcular, pero brindan una mejor idea de lo mucho que realmente trabajó su dinero para usted. Eso es fundamental para evaluar el éxito de su inversión.

Este artículo es parte de The Motley Fool's Knowledge Center, que se creó en base a la sabiduría recopilada de una fantástica comunidad de inversores. Nos encantaría escuchar sus preguntas, pensamientos y opiniones sobre el Centro de conocimiento en general o esta página en particular. ¡Su opinión nos ayudará a ayudar al mundo a invertir mejor! Envíanos un email a knowledgecenter@fool.com . Gracias - ¡y tonto!





^