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¿Es la criptomoneda una buena inversión?

Es posible hacerse inmensamente rico invirtiendo en criptomonedas en 2021. Pero también podría perder todo su dinero. ¿Cómo pueden ambos ser verdad? Invertir en activos criptográficos es arriesgado pero también potencialmente extremadamente rentable.

La criptomoneda es una buena inversión si desea obtener una exposición directa a la demanda de moneda digital, mientras que una alternativa más segura pero potencialmente menos lucrativa es comprar acciones de empresas con exposición a la criptomoneda.

Examinemos los pros y los contras de invertir en criptomonedas.





¿Son seguras las criptomonedas?

Varios factores hacen que la criptomoneda no sea del todo segura, al menos actualmente, mientras que están surgiendo otras señales de que la criptomoneda llegó para quedarse.

Existen numerosos riesgos asociados con las criptomonedas. Los inversores y los usuarios deben decidir por sí mismos si los beneficios superan estos riesgos.



Riesgos de las criptomonedas

Las bolsas de criptomonedas, más que las bolsas de valores, son vulnerables a ser pirateadas y convertirse en objetivos de otras actividades delictivas. Estas brechas de seguridad han provocado pérdidas considerables para los inversores a los que les han robado sus monedas digitales.

Almacenar criptomonedas de forma segura también es más difícil que poseer acciones o bonos. Intercambios de criptomonedas como Coinbase (NASDAQ: MONEDA)hacen que sea bastante fácil comprar y vender activos criptográficos como Bitcoin (CRYPTO: BTC)y Ethereum (CRYPTO: ETH), pero a muchas personas no les gusta mantener sus activos digitales en los intercambios debido al riesgo mencionado anteriormente de ataques cibernéticos y robos.

Algunos propietarios de criptomonedas prefieren opciones de 'almacenamiento en frío' fuera de línea, como carteras de hardware o de papel, pero el almacenamiento en frío tiene sus propios desafíos. El mayor es el riesgo de perder su clave privada, sin el cual es imposible acceder a su criptomoneda.



Tampoco hay garantía de que un proyecto de cifrado en el que invierta tenga éxito. La competencia es feroz entre miles de proyectos de blockchain, y los proyectos que no son más que estafas también prevalecen en la industria de la criptografía. Solo una pequeña cantidad de proyectos de criptomonedas finalmente prosperarán.

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Los reguladores también pueden tomar medidas enérgicas contra toda la industria de las criptomonedas, especialmente si los gobiernos comienzan a ver las criptomonedas como una amenaza en lugar de solo una tecnología innovadora.

Y, dado que las criptomonedas se basan en tecnología de vanguardia, eso también aumenta los riesgos para los inversores. Gran parte de la tecnología aún se está desarrollando y aún no está ampliamente probada en escenarios del mundo real.

Adopción de criptomonedas

A pesar de los riesgos inherentes, las criptomonedas y la industria blockchain se están fortaleciendo constantemente. Se está construyendo una infraestructura financiera muy necesaria y los inversores tienen cada vez más posibilidades de acceder a servicios de custodia de nivel institucional. Los inversores profesionales e individuales están recibiendo gradualmente las herramientas que necesitan para administrar y salvaguardar sus criptoactivos.

Se están estableciendo mercados de futuros de criptomonedas y muchas empresas están ganando exposición directa al sector de las criptomonedas. Gigantes financieros como Cuadrado (NYSE: SQ)y PayPal (NASDAQ: PYPL)están facilitando la compra y venta de criptomonedas en sus plataformas populares, mientras que otras empresas, incluida Square, han invertido colectivamente cientos de millones de dólares en Bitcoin y otros activos digitales. Tesla (NASDAQ: TSLA)compró $ 1.5 mil millones en Bitcoin a principios de 2021.

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Si bien otros factores aún afectan el riesgo de las criptomonedas, el ritmo cada vez mayor de adopción es una señal de que la industria está madurando. Tanto los inversores individuales como las empresas buscan obtener una exposición directa a las criptomonedas, considerándolas lo suficientemente seguras para invertir grandes sumas de dinero.

¿Es la criptografía una buena inversión a largo plazo?

Muchas criptomonedas como Bitcoin y Ethereum se lanzan con objetivos elevados, que pueden lograrse a lo largo de horizontes a largo plazo. Si bien el éxito de cualquier proyecto de criptomonedas no está asegurado, si un proyecto de criptomonedas logra sus objetivos, los primeros inversores podrían verse recompensados ​​en gran medida a largo plazo.

Sin embargo, para cualquier proyecto de criptomonedas, lograr una adopción generalizada es necesario para que se considere un éxito a largo plazo.

Bitcoin como inversión a largo plazo

Bitcoin, como la criptomoneda más conocida, se beneficia del efecto de red: más personas quieren poseer Bitcoin porque Bitcoin es propiedad de la mayoría de las personas. Actualmente, muchos inversores consideran Bitcoin como 'oro digital', pero también podría usarse como una forma digital de efectivo.

Los inversores en Bitcoin creen que la criptomoneda ganará valor a largo plazo porque la oferta es fija, a diferencia de la oferta de monedas fiduciarias como el dólar estadounidense o el yen japonés. El suministro de Bitcoin tiene un límite de poco menos de 21 millones de monedas, mientras que las monedas controladas por el banco central se pueden imprimir a voluntad de los políticos. Muchos inversores esperan que Bitcoin gane valor a medida que se deprecian las monedas fiduciarias.

Ellos quienes son alcista sobre el uso extensivo de Bitcoin como efectivo digital, creemos que, a largo plazo, Bitcoin tiene el potencial de convertirse en la primera moneda verdaderamente global.

Ethereum como inversión a largo plazo

Ether es la moneda nativa de la plataforma Ethereum y los inversores que deseen obtener exposición de cartera a Ethereum pueden comprarla. Si bien Bitcoin puede verse como oro digital, Ethereum está construyendo una plataforma informática global que admite muchas otras criptomonedas y un ecosistema masivo de aplicaciones descentralizadas ('dapps').

La gran cantidad de criptomonedas creadas en la plataforma Ethereum, combinada con la naturaleza de código abierto de las dapps, crea oportunidades para que Ethereum también se beneficie del efecto de red y cree valor sostenible a largo plazo. La plataforma Ethereum permite el uso de 'contratos inteligentes', que se ejecutan automáticamente según los términos escritos directamente en el código de los contratos.

La red Ethereum recopila Ether de los usuarios a cambio de ejecutar contratos inteligentes. La tecnología de contratos inteligentes tiene un potencial significativo para interrumpir industrias masivas, como la inmobiliaria y la banca, y también para crear mercados completamente nuevos.

A medida que la plataforma Ethereum se utiliza cada vez más en todo el mundo, el token Ether aumenta en utilidad y valor. Los inversores optimistas sobre el potencial a largo plazo de la plataforma Ethereum pueden beneficiarse directamente al poseer Ether.

¿Deberías invertir en criptomonedas?

Poseer alguna criptomoneda puede aumentar la diversificación dado que las criptomonedas como Bitcoin históricamente no han mostrado casi ninguna correlación de precios con el mercado de valores de EE. UU. Si cree que el uso de criptomonedas se generalizará cada vez más con el tiempo, probablemente tenga sentido que compre algunas criptomonedas directamente como parte de una cartera diversificada. Por cada criptomoneda en la que invierta, asegúrese de tener una tesis de inversión sobre por qué esa moneda resistirá la prueba del tiempo.

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Si comprar criptomonedas parece demasiado arriesgado, puede considerar otras formas de beneficiarse potencialmente del aumento de las criptomonedas. Puede comprar acciones de empresas como Coinbase, Square y PayPal o invertir en un intercambio como Grupo CME (NASDAQ: CME), que facilita el comercio de futuros de cifrado. Si bien las inversiones en estas empresas pueden ser rentables, no tienen el mismo potencial alcista que invertir directamente en criptomonedas.

Preguntas y respuestas de expertos

The Motley Fool buscó información sobre blockchain de tres expertos en finanzas, la Dra. Christine Parlor, profesora y Sylvan C. Coleman, Cátedra de Finanzas y Contabilidad en la Escuela de Negocios Haas, Universidad de California, Berkeley y el Dr. Jimmie Lenz, Director de la Maestría de la Universidad de Duke. de Ingeniería en FinTech y Maestría en Ingeniería en Ciberseguridad, y el Dr. Merav Ozair, quien es un experto líder en blockchain y profesor de FinTech en Rutgers Business School.

DR. CHRISTINE PARLOR, PROFESOR Y SYLVAN C. COLEMAN PRESIDENTE DE FINANZAS Y CONTABILIDAD EN LA ESCUELA DE NEGOCIOS HAAS, UNIVERSIDAD DE CALIFORNIA, BERKELEY. LA MAYOR PARTE DE SU TRABAJO SE ENCUENTRA EN ÁREAS INSTITUCIONALMENTE COMPLEJAS DE FINANZAS, BANCA Y TECNOLOGÍA FINANCIERA. SU ACTUAL TRABAJO SE ENCUENTRA EN FINTECH, SISTEMAS DE PAGO, BLOCKCHAIN ​​Y CRIPTOMONEDAS Y MICROESTRUCTURA DE MERCADO.

Dr. Jimmie Lenz, director de la Universidad de Duke

DR. JIMMIE LENZ, DIRECTOR DEL MASTER DE INGENIERIA DE DUKE UNIVERSITY EN FINTECH Y MASTER DE INGENIERIA EN CIBERSEGURIDAD

The Motley Fool: ¿Qué consejo le daría a alguien interesado en invertir en tecnología blockchain?

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Salón: Sea curioso pero también cauteloso. Es importante reconocer que no existe un marco regulatorio completo en esta área. Por eso, es importante que hagas tu tarea. Primero, considere el lugar que utiliza para acceder al mercado. Hay intercambios de cifrado y lugares de comercio regulados, sin embargo, también hay algunos no regulados. En segundo lugar, aunque la mayoría de los tokens se basan en código fuente abierto, no es el caso de que tengan los mismos regímenes de divulgación que las acciones de primera clase. Por lo tanto, tenga cuidado e investigue la naturaleza del token subyacente. Tenga en cuenta que en otros países (Canadá, Europa), existen ETF y ETP que rastrean carteras criptográficas, que aún no han recibido la aprobación regulatoria en los EE. UU. Si y cuando se ofrezcan a los consumidores, será una forma de acceso de bajo costo al mercado de criptomonedas y luego alguien más se encargará de la mecánica del mercado.

Lenz: Aprende y sigue aprendiendo, los desarrollos en el espacio están sucediendo a un ritmo acelerado, tanto es así que se están generando nuevos conocimientos constantemente. Como profesor que enseña blockchain, esta es la parte más difícil, reinventar el curso cada semestre, pero nos mantiene a mis estudiantes y a mí lo más actualizados posible. Esto no significa descuidar el conocimiento básico, tener esto es crucial, así como un cierto sentido de la historia para comprender por qué se han producido desarrollos en momentos específicos.

El Dr. Merav Ozair es un destacado experto en blockchain y profesor de FinTech en Rutgers Business School. Se desempeña como directora de investigación de RBS Blockchain Hub, así como asesora e investigadora en Rutgers Blockchain and FinTech Collaboratory.

Ozair: La tecnología Blockchain es definitivamente el futuro. No hay forma de escapar de eso. Sin embargo, es difícil predecir qué proyectos durarán y cuáles fracasarán y serán olvidados.

La mayoría de las empresas de tecnología blockchain se encuentran en sus etapas iniciales, si no muy tempranas. Por lo tanto, invertir en empresas que utilizan tecnologías blockchain tiene los mismos riesgos que invertir en una nueva empresa. Y como en cualquier start-up, la relación riesgo-recompensa es alta.

Por lo tanto, aprenda sobre la tecnología blockchain, realice una diligencia debida exhaustiva en cualquier proyecto, desde su tecnología hasta el modelo de negocio y la ejecución. Conozca el 'problema' que está tratando de resolver y la solución que ofrece, tanto desde una perspectiva tecnológica como empresarial.

Hay mucho potencial con la tecnología blockchain, pero la ejecución está en los detalles.



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