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Rendimiento anual promedio del fondo indexado S&P 500

¿Cómo le gustaría poseer acciones de 500 de las empresas más grandes que cotizan en las bolsas de valores de EE. UU. De una sola vez? Eso es lo que obtiene cuando invierte en el índice S&P 500, que rastrea el desempeño de 500 de las acciones más grandes ponderadas por capitalización de mercado que cotizan en el Nasdaq y la Bolsa de Valores de Nueva York. Y puede beneficiarse generosamente de tal inversión: el rendimiento anual promedio del S&P 500 es cercano al 10% a largo plazo.

Sin embargo, el rendimiento del índice S&P 500 es mejor en algunos años que en otros. Así es como se ha comportado el índice S&P 500 en las últimas décadas y por qué es una opción atractiva para muchos inversores.

Hombre de pie sobre una moneda, mirando a pilas de monedas cada vez más grandes por delante.

Fuente de la imagen: Getty Images.



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Rendimientos anuales del S&P 500

Durante los últimos 30 años, el índice S&P 500 ha arrojado una tasa de crecimiento anual promedio compuesto del 10,7% anual.

Año

Retorno del S&P 500

1991 30.47%
1992 7.62%
1993 10.08%
1994 1.32%
1995 37.58%
1996 22.96%
1997 33.36%
1998 28.58%
1999 21.04%
2000 -9.10%
2001 -11.89%
2002 -22.10%
2003 28.68%
2004 10.88%
2005 4.91%
2006 15.79%
2007 5.49%
2008 -37%
2009 26.46%
2010 15.06%
2011 2.11%
2012 16%
2013 32.39%
2014 13.69%
2015 1.38%
2016 11.96%
2017 21.83%
2018 -4.38%
2019 31.49%
2020 18.40%

Fuente de datos: Slickcharts.com.

Esta tabla subraya un problema con la confianza en los rendimientos anuales promedio. El desempeño del índice S&P 500 en la mayoría de los años estuvo lejos de su rendimiento promedio durante el período. A lo largo de la mayor parte de la década de 1990, por ejemplo, el S&P 500 arrojó rendimientos muy por encima de su rendimiento promedio histórico a largo plazo. Por otro lado, durante la primera década del siglo XXI, el índice tuvo un rendimiento inferior a su rendimiento promedio a largo plazo.

Sin embargo, la tabla también señala por qué invertir en el índice S&P 500 a largo plazo puede ser gratificante. El índice arrojó rendimientos anuales negativos en solo cinco años durante las últimas tres décadas. En 11 de esos años, el índice S&P 500 generó retornos anuales de más del 20%.

Comprar y mantener el índice S&P 500 a largo plazo vale la pena. El siguiente cuadro muestra cuánto se ha hecho en los últimos 30 años.

^ Tabla de SPX

^ SPX datos de YCharts

Si hubiera invertido $ 10,000 en el índice S&P 500 en 1991 y se mantuviera con dividendos reinvertidos, tendría más de $ 210,000 a fines de 2020.

Historia del índice S&P 500

Los orígenes del índice S&P 500 se remontan a 1923 cuando Standard Statistics Company creó un índice que constaba de 233 acciones. Ese índice bursátil se actualizaba semanalmente. Sin embargo, en 1926, la compañía dio a conocer un índice diario que incluía 93 acciones.

Standard Statistics Company se fusionó con Poor Publishing en 1941, formando Standard & Poor's. En 1957, Standard & Poor's lanzó el índice S&P 500. Fue el primer índice bursátil calculado por computadora.

Sin embargo, el índice S&P 500 no fue el primer índice bursátil. Ese honor pertenece al índice Dow Jones Transportation, que fue creado en 1884. Este índice fue seguido 11 años más tarde por el Dow Jones Average, que fue rebautizado como Dow Jones Industrial Average en 1896.

Si bien el Promedio Industrial Dow Jones pronto se asoció con el mercado de valores de EE. UU. En general, inicialmente incluía solo 12 acciones y luego se expandió a 30 acciones. El S&P 500 ha ofrecido una mejor imagen del mercado de valores estadounidense en general debido a su número mucho mayor de acciones en comparación con el Dow Jones.

Hay otros índices que incluyen incluso más acciones estadounidenses. Por ejemplo, el índice de mercado total de Wilshire 5000 consta de todas las acciones que se negocian en las principales bolsas de valores de EE. UU. Originalmente incluía 5,000 acciones, pero hoy tiene alrededor de 3,450 acciones.

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Sin embargo, el índice S&P 500 es más conocido que el Wilshire 5000. Y, aunque incluye muchas menos acciones, sigue bastante bien el desempeño general del mercado de valores de EE. UU. (Y lo hace significativamente mejor que el Dow Jones).

^ Tabla de SPX

^ SPX datos de YCharts

¿Cómo invertir en el índice S&P 500?

Hay tres formas de invertir en el índice S&P 500:

  1. Compre acciones de las 500 acciones individuales.
  2. Compre un fondo mutuo que rastree el índice S&P 500.
  3. Compre un fondo cotizado en bolsa (ETF) que rastree el índice S&P 500.

Invertir en cada acción del S&P 500 individualmente no es un enfoque muy práctico. Ese fue especialmente el caso antes de que las corredurías en línea que no cobraban por las operaciones con acciones se hicieran populares. Durante mucho tiempo, la compra de fondos mutuos de bajo costo fue la mejor manera para que los inversionistas rastrearan el desempeño del índice S&P 500.

En la actualidad, se encuentran disponibles varios ETF del S&P 500 que tienen una tasa anual muy baja. ratios de gastos (el porcentaje de los activos del fondo que se destina a las tarifas anuales). Los ETF más negociados incluyen:

ETF

Índice de gastos

ETF de iShares Core S&P 500 (NYSEMKT: IVV) 0.03%
SPDR Fideicomiso S&P 500 ETF (NYSEMKT: ESPÍA) 0.09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VUELO) 0.03%

Fuente de datos: Yahoo! Finanzas.

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La principal diferencia entre comprar S&P 500 ETF frente a fondos mutuos es que los ETF se negocian como una acción. Puede comprar o vender un ETF instantáneamente a través de una agencia de corretaje al precio vigente en ese momento. Los fondos mutuos tienen un precio diario y su compra o venta no es instantánea.

La inversión favorita de Warren Buffett

El inversionista multimillonario Warren Buffett ha dicho que un fondo indexado S&P 500 es la mejor inversión que puede hacer la mayoría de los estadounidenses. De hecho, declaró que quiere que el dinero de su esposa se invierta en tal fondo después de que él se haya ido. Esto puede parecer un poco sorprendente, ya que Buffett es conocido por su habilidad para seleccionar acciones.

En primer lugar, no está diciendo necesariamente que sea una mala idea comprar acciones individuales. si y solo si tiene el tiempo, el conocimiento y el deseo de hacerlo bien. Sin embargo, la mayoría de los estadounidenses no lo hacen.

Comprar un fondo mutuo o un ETF que rastrea el S&P 500 es fácil y rápido. No requiere la investigación que exige invertir en acciones con sólidas perspectivas de crecimiento. Invertir en un fondo S&P 500 (ya sea un fondo mutuo de bajo costo o un ETF) garantiza que lo hará tan bien como el mercado de valores con el tiempo. Y, a largo plazo, ese rendimiento ha sido bastante bueno.



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