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Estudio: ¿Qué están comprando los inversores Millennial y Gen Z en 2021?

Los miembros de la Generación Z (de 18 a 24 años) y los millennials (de 25 a 40) pueden acceder más fácilmente al mercado de valores y otras inversiones que cualquier generación anterior.

Entonces, ¿en qué están invirtiendo?

En abril de 2021, The Motley Fool encuestó a 1.400 inversores de entre 18 y 40 años sobre los tipos de inversiones que poseen, los tipos de acciones que poseen, los sectores de la economía en los que invierten y los factores que consideran al determinar si comprar. una acción.



Descubrimos que los inversores de la generación Z y los millennials invierten en una combinación de clases de activos, tipos de acciones y sectores tradicionales y nuevos. Y a pesar de la reciente atención de los medios sobre los SPAC, las OPI y las acciones de memes, es poco probable que la mayoría de los inversores jóvenes posean ese tipo de acciones.

Resultados clave

    Los inversores de la generación Z y los millennials unen estrategias de inversión nuevas y antiguas:Es más probable que los inversores de entre 18 y 40 años mantengan acciones, especialmente acciones de crecimiento y dividendos, y valoren la estabilidad histórica. Pero también invierten en criptomonedas y opciones sobre acciones, y los miembros de la Generación Z valoran las fuentes de información basadas en las redes sociales. Las acciones son el rey:El 73% de los inversores de la Generación Z, el 66% de los inversores millennials y el 67% de los inversores de entre 18 y 40 años en general poseen acciones, lo que las convierte en el tipo de inversión más común en este grupo de edad. La criptomoneda se mueve hacia la corriente principal:El 40% de los inversores en acciones de entre 18 y 40 años poseen criptomonedas. El 47% de la Generación Z y el 39% de los millennials encuestados dijeron que poseen este nuevo activo. El crecimiento y los dividendos son grandes prioridades: El 58% de los encuestados posee acciones de crecimiento, y la misma proporción informó poseer acciones de dividendos. Son los tipos de acciones más populares, con acciones de valor cerca de un tercio. Las acciones de memes registran bajo interés: Solo el 30% de los encuestados posee acciones de memes, lo que las convierte en el tercer tipo de acciones menos popular entre todos los encuestados. Las acciones de ESG aún no se han puesto de moda:El 25% de los inversores de la Generación Z y los millennials informaron poseer acciones de ESG, mientras que el 32% dijo que no saben qué es una acción de ESG. La Generación Z y los millennials están apostando por la tecnología:Los encuestados tenían más probabilidades de tener acciones en los sectores financiero (42%), tecnología de la información (40%) y alta tecnología / tecnología emergente (38%). Compra basada en la estabilidad histórica:Los inversores de entre 18 y 40 años calificaron la estabilidad histórica como el factor más importante para determinar si comprar una acción. Los rumores y las personas influyentes en las redes sociales fueron los factores menos relevantes.

Dos tercios de los inversores jóvenes tienen acciones, el 40% tiene criptomonedas

Los inversores de la Generación Z y los millennials tenían más probabilidades de poseer acciones que cualquier otra clase de activos, y aproximadamente dos tercios de los encuestados informaron poseer acciones. Los miembros de la Generación Z eran un poco más propensos a poseer acciones que los millennials.

Ningún otro tipo de inversión fue realizado por más de la mitad de nuestros encuestados.

Los fondos mutuos fueron el segundo tipo de inversión más común entre los inversores de 18 a 40 años, con el 45% de los encuestados invertidos en ellos.

Si bien los miembros de la Generación Z tenían más probabilidades que los millennials de tener acciones, los millennials tenían más probabilidades que los inversionistas de la Generación Z de invertir en fondos mutuos: el 47% de los inversionistas millennials informaron haber invertido en fondos mutuos en comparación con solo el 35% de la Generación Z.

El 40% de los encuestados informaron poseer criptomonedas, lo que la convierte en el tercer tipo de inversión más popular, y supera a los bonos, opciones, fondos indexados, ETF y otros tipos de inversiones.

¿Cuál de los siguientes tipos de inversiones posee?

Gen Z (de 18 a 24 años)

Millennials (de 25 a 40 años)

Todos los inversores de 18 a 40 años

Cepo

73%

66%

67%

Los fondos de inversión

35%

47%

45%

Criptomoneda

47%

39%

40%

Cautiverio

30%

35%

34%

Opciones de alamcenaje

39%

30%

31%

Fondos indexados

22%

25%

24%

ETF

15%

23%

22%

tengo demasiado dinero de estímulo

Fraccionario

Comparte

16%

22%

21%

Acciones de OPI

13%

14%

14%

Otro

1%

2%

2%

Es más probable que los inversores de la Generación Z tengan criptomonedas y opciones

La criptomoneda fue el tercer tipo de inversión más popular entre todos los encuestados y el segundo con más probabilidades de estar en manos de los inversores de la Generación Z.

El 47% de los inversores de la Generación Z tenían criptomonedas en el momento de nuestra encuesta, en comparación con el 39% de los millennials.

Los inversores masculinos de entre 18 y 40 años también tenían más probabilidades de tener criptomonedas que las mujeres encuestadas: el 46% de los hombres encuestados informaron tener ese tipo de activo en comparación con solo el 33% de las mujeres encuestadas.

Dado que la criptomoneda sigue siendo el centro de atención, es importante que los inversores estén al tanto de los riesgos únicos y las ventajas de las monedas digitales.

Los miembros de la Generación Z también eran más propensos a poseer opciones que los fondos mutuos y los bonos, el segundo y cuarto tipo de inversión más propiedad entre todos los encuestados. El 39% de las opciones de propiedad de la Generación Z en comparación con solo el 30% de los millennials.

El 47% de los millennials están invertidos en fondos mutuos en comparación con el 35% de la Generación Z

Nuestros resultados sugieren que los millennials tienen más probabilidades de invertir en activos diversificados por diseño. El 47% de los millennials se invirtió en fondos mutuos en comparación con solo el 35% de la Generación Z, lo que hace que ese tipo de inversión sea el segundo más popular entre los millennials detrás de las acciones.

Los millennials también favorecieron los fondos cotizados en bolsa (ETF) en comparación con la Generación Z: el 23% de los ETF de propiedad de la generación anterior en comparación con solo el 15% de los últimos.

El 58% de los inversores jóvenes poseen acciones de crecimiento y dividendos.

En cuanto a los tipos de acciones que poseían los inversores de entre 18 y 40 años, nos complació ver interés en un equilibrio saludable de acciones de crecimiento, acciones de dividendos y acciones de valor.

Las acciones de crecimiento y las acciones de dividendos fueron las más populares entre los encuestados, propiedad del 58% de los inversores de entre 18 y 40 años. Los millennials tenían más probabilidades de poseer acciones de dividendos que la Generación Z.

Las acciones de valor eran propiedad del 56% de los encuestados, y los encuestados de la Generación Z y los hombres eran más propensos a poseerlas en comparación con los millennials y las mujeres encuestadas.

A pesar de la cobertura mediática y el rumor de las redes sociales, SPAC y las acciones de memes fueron el segundo y tercer tipo de acciones menos populares. Las acciones enfocadas en el medio ambiente, social y gobernanza (ESG) fueron las últimas en la lista, y solo el 25% de los encuestados dijeron que eran propietarios de este tipo de acciones.

Esos tres tipos de acciones también se encuentran entre las menos comprendidas. El 32% de los encuestados dijeron que no sabían qué era una acción ESG y el mismo porcentaje tuvo la misma respuesta cuando se les preguntó sobre los SPAC, lo que los convierte en los tipos de acciones menos entendidos. El 24% de los encuestados dijo que no sabía qué eran las acciones de memes.

¿Qué tipo de acciones posee?

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Acciones de crecimiento

57%

58%

63%

53%

58%

No

32%

25%

29%

22%

26%

No se que es esto

11%

17%

8%

25%

16%

Acciones de dividendos

50%

59%

60%

56%

58%

No

39%

29%

33%

28%

31%

No se que es esto

11%

11%

7%

15%

11%

Acciones de valor

64%

54%

63%

48%

56%

No

24%

26%

27%

25%

26%

No se que es esto

12%

19%

10%

28%

19%

Acciones de pequeña capitalización

40%

48%

52%

42%

47%

No

46%

32%

38%

29%

34%

No se que es esto

13%

20%

9%

29%

19%

Acciones de gran capitalización

44%

43%

50%

35%

43%

No

43%

38%

40%

37%

38%

No se que es esto

13%

20%

10%

28%

19%

Acciones de centavo

48%

40%

44%

37%

41%

No

42%

47%

48%

44%

46%

No se que es esto

11%

13%

7%

19%

13%

Acciones de OPI

35%

39%

46%

31%

39%

No

47%

42%

44%

41%

43%

No se que es esto

18%

19%

10%

28%

19%

Acciones blue chip

29%

37%

45%

26%

36%

No

45%

38%

cuanto es Dave y Busters

40%

37%

39%

No se que es esto

26%

26%

15%

37%

26%

Acciones de memes

39%

28%

35%

24%

30%

No

42%

47%

51%

41%

46%

No se que es esto

19%

25%

14%

35%

24%

Acciones SPAC

29%

26%

32%

19%

26%

No

47%

41%

47%

37%

42%

No se que es esto

24%

33%

21%

44%

32%

Acciones ESG

30%

24%

32%

17%

25%

No

49%

43%

46%

41%

44%

No se que es esto

21%

33%

22%

42%

32%

El 39% de las acciones de memes de la Generación Z son propias en comparación con el 28% de los millennials

Solo el 30% de los encuestados informó poseer acciones de memes, lo que la convierte en el tercer tipo de acción menos popular de las 11 opciones ofrecidas en nuestra encuesta.

Sin embargo, para la Generación Z, las acciones de memes fueron la quinta acción menos popular: el 39% de la Generación Z dijo que poseía acciones de memes en comparación con el 28% de los millennials. Los inversores de la Generación Z eran casi tan propensos a poseer acciones de memes como acciones de pequeña capitalización.

Los hombres encuestados también tenían más probabilidades de poseer existencias de memes y SPAC que las mujeres encuestadas.

El 37% de los millennials poseen acciones de primera clase en comparación con el 29% de la Generación Z

Las acciones de primera clase son las de los líderes de la industria reconocidos con antecedentes de éxito.

Los inversores millennials tenían más probabilidades que los inversores de la Generación Z de invertir en acciones de primera línea y los hombres también tenían más probabilidades que las mujeres de poseerlas.

Se puede pensar en las acciones de primera línea en contraste con los SPAC, que ofrecen a los inversionistas poca información sobre las empresas que planean adquirir y cotizar en bolsa, y las acciones de memes, que pueden ser impredecibles y se negocian con impulso más que con los fundamentos.

El 40% de los inversores posee acciones de tecnología de la información y el 38% posee acciones de alta tecnología o tecnologías emergentes.

Los inversores de 18 a 40 años mostraron interés en una variedad de sectores. Los encuestados tenían más probabilidades de poseer acciones en el sector financiero (42%), tecnología de la información (40%), alta tecnología / tecnología emergente (38%), atención médica (37%) y energía (36%).

Las diferencias generacionales y de género fueron evidentes en el sector de la tecnología de la información: el 41% de los millennials poseía acciones de tecnología de la información en comparación con solo el 29% de la Generación Z, y el 45% de los hombres poseía acciones en ese sector en comparación con el 34% de las mujeres.

¿En cuál de los siguientes sectores posee acciones?

Sector

Gen Z

Milenario

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Financiero

42%

41%

43%

39%

42%

Tecnologías de la información

29%

41%

¿Tengo que pagar impuestos en mi cuenta corriente?

45%

34%

40%

Tecnología de alta tecnología / emergente

35%

39%

40%

37%

38%

Cuidado de la salud

33%

38%

36%

39%

37%

Energía

31%

36%

36%

36%

36%

Bienes raíces

35%

27%

31%

26%

28%

Industrial

30%

26%

26%

27%

27%

Utilidades

27%

25%

28%

23%

26%

Comunicación

23%

25%

27%

22%

25%

Productos básicos de consumo

15%

22%

18%

24%

21%

Marijuana

20%

18%

19%

18%

18%

Consumidor discrecional

14%

15%

15%

15%

15%

Otro

6%

6%

5%

8%

6%

El 18% de los inversores jóvenes tienen acciones de marihuana.

Se podría presentar un caso optimista para la industria de la marihuana con la opinión pública a favor de la legalización de la marihuana, algunos estados legalizando el cannabis y un Congreso y una Casa Blanca controlados por los demócratas.

¿Ese optimismo se ha traducido en un mayor interés por las acciones de marihuana entre los inversores de entre 18 y 40 años?

Nuestra investigación sugiere que el interés en las acciones de marihuana en relación con otros sectores sigue siendo bajo entre la Generación Z y los inversores millennials. Solo el 18% de los encuestados dijo que poseía acciones de marihuana, lo que lo convierte en el segundo sector menos popular por delante de las acciones de consumo discrecional.

Hubo una superposición notable entre los inversores que poseían acciones de marihuana y criptomonedas. El 65% de los inversores que tenían acciones de marihuana también poseían criptomonedas.

Los tenedores de acciones de memes también eran más propensos a poseer criptomonedas en comparación con los tenedores de otros tipos de acciones. El 51% de los propietarios de acciones de memes tenían criptomonedas.

Los rumores y las personas influyentes en las redes sociales no influyen tanto en la Generación Z como en los inversores millennials como otras fuentes

A pesar de que investigación reciente de Motley Fool descubrió que el 91% de los inversores en el rango de edad de 18 a 40 obtienen información de inversión de las redes sociales, los rumores en las redes sociales y las reseñas de personas influyentes son los dos factores menos importantes a la hora de determinar si comprar una acción.

Este hallazgo se alinea con nuestra investigación anterior, que encontró que los inversores de entre 18 y 40 años confían en otras fuentes de información más que en las plataformas de redes sociales como TikTok, Twitter y Reddit.

Por favor, califique la importancia de lo siguiente al determinar si comprará una acción o no. Clasifíquelos del 1 (el más importante) al 9 (el menos importante).

Gen Z

Millennials

Masculino

Mujer

Todos los inversores de 18 a 40 años

Estabilidad histórica

5.49

4.17

4.71

3.91

4.32

Calificaciones de investigadores de inversiones

4.37

4.37

4.46

4.26

4.36

Dividendos

4.4

4.37

4.56

4.22

4.39

Reseñas de sitios de inversión tradicionales

4.7

4.44

4.72

4.3

4.51

Tapa del mercado

4.91

4.78

4.88

4.87

4.87

Relación P / E

5.04

5.06

4.87

5.23

5.05

EPS

5.46

5.61

5.28

5.74

5.51

Reseñas de influencers

5.77

6

5.68

6.27

5.97

Zumbido en las redes sociales

4.85

6.19

5.85

6.19

6.02

La estabilidad histórica, las calificaciones de los investigadores y las revisiones de los sitios de inversión tradicionales son los factores más importantes.

La Generación Z y los millennials dan mayor peso a la estabilidad histórica de una acción, las calificaciones de los investigadores de inversiones, si la acción ofrece un dividendo y las revisiones de los sitios web de inversión tradicionales.

Sin embargo, la Generación Z informó que el zumbido de las redes sociales es su cuarto factor más importante, en promedio, y lo clasificó por encima de la estabilidad histórica. Para los millennials, el rumor de las redes sociales fue el factor menos relevante a considerar al determinar si comprar una acción.

Los millennials tendían a poner más énfasis en los sitios de inversión tradicionales que los inversionistas de la Generación Z, mientras que los miembros de la Generación Z eran más propensos que los millennials a clasificar las reseñas de personas influyentes como un factor importante para la toma de decisiones.

Los inversores masculinos de entre 18 y 40 años eran más propensos que las mujeres del mismo grupo de edad a valorar la estabilidad histórica, mientras que las inversores femeninas pusieron más énfasis en los factores de las redes sociales.

Menos importantes para la Generación Z y los millennials fueron las medidas más tradicionales de una acción: Tapa del mercado , relación precio / ganancias (P / E) y ganancias por acción (EPS).

Los inversores de la generación Z y los millennials mezclan lo nuevo y lo antiguo

Nuestros resultados sugieren que los inversores de la generación Z y los millennials se apegan a los enfoques de inversión clásicos. y entrando en nuevos sectores y activos.

Por ejemplo, las acciones y los bonos son los activos más populares entre la Generación Z y los millennials, pero también es más probable que tengan criptomonedas que se inviertan en un fondo indexado o en un fondo mutuo.

Es más probable que los inversores de la generación Z y los millennials posean tipos de acciones más típicos (acciones de crecimiento, acciones de valor y acciones que ofrecen dividendos) en lugar de invertir en tipos emergentes de acciones como SPAC y acciones de memes. Sin embargo, la Generación Z ha mostrado más interés en los dos últimos tipos de acciones que los millennials, mientras que la generación anterior es más propensa a poseer acciones de primera.

Cuando se trata de sectores, la Generación Z y los millennials tienen la misma probabilidad de poseer acciones en sectores de rápido crecimiento como tecnología de la información y alta tecnología / tecnología emergente como lo son en finanzas y energía.

Y, en general, la Generación Z y los millennials prestan más atención a la estabilidad histórica y las calificaciones de los investigadores de inversiones y los sitios web de inversión tradicionales que los rumores y las personas influyentes en las redes sociales, aunque la Generación Z está desafiando algunas de esas tendencias.

Metodología

The Motley Fool distribuyó esta encuesta a 1.400 inversores en acciones adultos estadounidenses a través de Pollfish el 19 de abril de 2021.

Los encuestados fueron 49% mujeres y 51% hombres.



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