Invertir

¿Quiere $ 10,000 en ingresos anuales por dividendos? Invierta $ 114,000 en este trío de acciones de rendimiento ultra alto

Desde el final de la Gran Recesión en 2009, las acciones de crecimiento han sido, con razón, la comidilla de Wall Street. Las tasas de préstamo históricamente bajas han allanado el camino para que las empresas de rápido crecimiento obtengan préstamos a tasas bajas para contratar, innovar y adquirir otras empresas.

Pero a decir verdad, las acciones de dividendos han sido el lugar para estar a largo plazo.

Persona contando rápidamente una pila de billetes de cien dólares en sus manos.

Fuente de la imagen: Getty Images.





Un informe de 2013 de J.P. Morgan Asset Management mostró que las empresas que iniciaron y aumentaron sus pagos entre 1972 y 2012 promediaron un rendimiento anual del 9,5%. Comparativamente, las empresas que no ofrecieron un pago solo ganaron un promedio anual de 1.6% durante el mismo período de tiempo.

¿Puede perder su dinero en una cuenta del mercado monetario?

Si bien está claro que las empresas rentables y probadas que pagan dividendos han generado rendimientos superiores a largo plazo, la pregunta sigue siendo: ¿Qué acciones de dividendos comprar? Idealmente, los buscadores de ingresos quieren el mayor rendimiento posible con la menor cantidad de riesgo. Sin embargo, una vez que alcanza la marca de alto rendimiento (un pago del 4% o más), el riesgo y el rendimiento tienden a estar correlacionados. Esto significa que las acciones de alto rendimiento a menudo pueden ser más problemáticas de lo que valen.



Pero esto no significa que todas las acciones de dividendos de alto rendimiento estén prohibidas. Hay un trío de acciones de rendimiento ultra alto (lo que definiría arbitrariamente como un rendimiento del 7% o más) que los inversores pueden comprar en este momento y que generarían un gran potencial de ingresos. Si tuviera que invertir $ 114,000 y dividirlos en partes iguales en estas tres acciones, estaría configurado para recibir $ 10,000 en ingresos por dividendos anuales, lo que representa un rendimiento promedio de 8.79%, basado en los precios de cierre del 28 de septiembre.

Dos hombres de negocios dándose la mano, uno de ellos sosteniendo una casa en miniatura en la mano izquierda.

Fuente de la imagen: Getty Images.

cuánto dinero ha ganado avengers endgame hasta ahora

Annaly Capital Management: rendimiento del 9,99%

La acción de rendimiento ultra alto que tengo la máxima confianza que ofrecerá a los inversores conservadores, a largo plazo y que buscan ingresos es el fideicomiso de inversión inmobiliaria hipotecaria (REIT). Annaly Capital Management (NYSE: NLY). Annaly está rindiendo efectivamente un 10% y ha promediado un pago de aproximadamente el 10% durante las últimas dos décadas. En otras palabras, este no es un alto rendimiento instantáneo. Desde su fundación en 1997, el pago de Annaly ha sido consistentemente muchos múltiplos más alto que el índice de referencia. S&P 500 .



El modelo operativo de REIT hipotecario es bastante sencillo. Empresas como Annaly buscan pedir dinero prestado a tasas de interés más bajas a corto plazo y utilizar su capital para comprar activos a largo plazo de mayor rendimiento, como valores respaldados por hipotecas residenciales (RMBS). El objetivo es ampliar el margen de interés neto de la empresa, la diferencia en el rendimiento promedio recibido de los RMBS menos la tasa promedio de préstamos, tanto como sea posible. Como dije, es un modelo de negocio bastante sencillo.

Lo que realmente importa para Annaly Capital Management son las tasas de interés y, en este sentido, todo parece ir a su favor. Por lo general, Annaly tiene un desempeño deficiente cuando la curva de rendimiento se aplana (es decir, la diferencia entre los rendimientos de los bonos del Tesoro a largo y a corto plazo se reduce) y / o la Reserva Federal está realizando grandes cambios en su tasa de fondos federales y su política monetaria.

Por otro lado, cuando la curva de rendimiento se empina y el banco central de la nación camina sobre la cáscara de huevo con respecto a los cambios de política monetaria, Annaly se desempeña bien. Durante los primeros años de una recuperación económica, estamos casi siempre en este escenario favorable .

Pilas ascendentes de monedas colocadas frente a una casa de dos pisos.

Fuente de la imagen: Getty Images.

cinco chicos vs in n out

Rendimiento del 8,93% de AGNC Investment Corp.

¿He mencionado lo poderosos que pueden ser los REIT hipotecarios para las carteras de inversores de ingresos? AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC)actualmente está repartiendo un rendimiento de casi el 9% y ha promediado un rendimiento de dos dígitos durante 11 de los últimos 12 años. Quizás lo mejor de todo es que AGNC analiza un pago mensual de $ 0.12 por acción. Si eres del tipo impaciente, un pago mensual de AGNC Investment podría ser la respuesta.

Todas las variables descritas anteriormente con Annaly son aplicables a AGNC. Una curva de rendimiento cada vez más pronunciada durante una recuperación económica en los EE. UU. Debería detener el alza para las tasas de préstamos a corto plazo y permitir que la empresa adquiera RMBS de rendimiento modestamente más alto a lo largo del tiempo. Como era de esperar, el margen de interés neto promedio de AGNC, excluyendo lo que la compañía denomina amortización de la prima de 'recuperación', saltó al 2,09% en el trimestre finalizado en junio desde el 1,68% del mismo período del año anterior.

Otra razón por la que AGNC tiene un dividendo tan sólido es su elección de activos. AGNC y Annaly compran casi exclusivamente RMBS de agencias. El valor de una agencia está respaldado por el gobierno federal en caso de incumplimiento del activo subyacente. Aunque tener esta protección adicional reduce el rendimiento que AGNC puede esperar recibir sobre los RMBS de la agencia que compra, también permite a la empresa utilizar el apalancamiento en su beneficio. Con el entendimiento de que la mayor parte de sus activos están protegidos del incumplimiento, AGNC puede pedir prestado capital para aumentar las ganancias en lo que debería ser el punto óptimo de su ciclo de crecimiento.

Una pequeña pirámide de cigarrillos de tabaco colocada sobre una fina capa de tabaco seco.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Altria Group: rendimiento del 7,46%

La tercera acción de rendimiento ultra alto que puede ayudar a los inversores a generar $ 10,000 anuales con una inversión de $ 114,000 son las acciones de tabaco. Grupo Altria (NYSE: MO). Es posible que Altria no sea un nombre familiar, pero su marca de cigarrillos Marlboro controla aproximadamente la mitad de toda la participación del mercado de cigarrillos premium en los EE. UU.

¿Se dividirán las acciones de Netflix en 2021?

No se puede negar que el crecimiento de las ventas de tabaco no es lo que solía ser. Con los peligros del consumo de tabaco a largo plazo conocidos, las tasas de consumo de cigarrillos en adultos han caído vertiginosamente durante cinco décadas. A pesar de esta tendencia, a Altria todavía le está yendo bastante bien. La naturaleza adictiva de la nicotina le ha otorgado a la compañía un poder de fijación de precios excepcional para su marca Marlboro. Idealmente, nos gustaría ver que el volumen de Altria impulse el crecimiento. Sin embargo, la inelasticidad de los precios al consumidor hacia los productos de tabaco ha llevado a un crecimiento modesto para la empresa.

Pero no crea que Altria está satisfecha con el simple hecho de aumentar el precio de los productos de tabaco tradicionales. La empresa busca constantemente nuevas formas de comercializar productos sin humo de próxima generación o Impulsar nuevos canales de ingresos. . Por ejemplo, Altria invirtió 1.800 millones de dólares en acciones de marihuana canadienses. Cronos Group en marzo de 2019 para asegurar una participación del 45% en el capital social de la empresa. La expectativa es que Altria ayude a Cronos en el desarrollo de productos derivados del cannabis, como los vaporizadores.

Con el objetivo de la dirección de devolver una parte importante de las ganancias de la empresa a los inversores a través de dividendos y recompras de acciones, Altria sigue siendo una acción muy favorable a los accionistas.



^