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Por qué T. Rowe Price es la acción de ensueño de un jubilado

Si es un inversor que está pensando en jubilarse, probablemente tenga algunas cosas en la cabeza. Quiere acciones que produzcan rendimientos sólidos que no sean volátiles y en las que pueda confiar para aumentar sus ahorros. También puede querer acciones que produzcan ingresos constantes a través de dividendos que puedan ayudarlo a complementar sus ingresos de jubilación.

Si puede obtener grandes dividendos y grandes rendimientos en una acción, bueno, eso podría considerarse la acción de ensueño de un jubilado. Aquí hay una acción que ha proporcionado ambas durante mucho tiempo y debería continuar haciéndolo: T. Rowe Price Group (NASDAQ: TROW).

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Ganando cuota de mercado

T. Rowe Price, una empresa de gestión de activos, es tan estable y estable como se vuelve una empresa. T. Rowe ha publicado un rendimiento anualizado a 10 años del 12,3% durante el período de 10 años que finalizó en julio, que supera el rendimiento anualizado del 9,6% del S&P 500 durante ese mismo período. A partir del martes por la mañana, cuando el sector financiero bajó un 22% hasta la fecha y las empresas de servicios financieros bajaron un 12%, T. Rowe Price volvió a tener un rendimiento superior, casi un 13%.



Una pareja de jubilados paseando de la mano por la playa.

Fuente de la imagen: Getty Images.

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En el segundo trimestre, los ingresos de la compañía aumentaron 1.4% a $ 1.4 mil millones y los ingresos netos aumentaron 8.3% a $ 539 millones. Las ganancias por acción aumentaron un 12,8% a 2,29 dólares por acción. Los activos bajo administración (AUM) aumentaron un 21% en el trimestre a $ 1.2 billones. Es una continuación del ascenso constante que esta empresa ha disfrutado durante la última década, aumentando incluso durante una recesión. En los últimos 10 años, solo ha tenido tres cuartos de disminución de ingresos año tras año, y uno de esos trimestres fue estadísticamente plano con una disminución del 0,8%.

El rendimiento constante le ha permitido superar a sus principales competidores, Recursos de Franklin y Agregar Mason , que, por cierto, están en proceso de fusión. Ambos competidores eran más grandes que Precio de T. Rowe Hace 10 años. Ahora, ambos tienen mucho menos en AUM. Antes de la fusión, que estaba programada para cerrarse a fines de julio, Legg Mason tenía $ 783 mil millones en AUM, mientras que Franklin tenía $ 622 mil millones.

Fundamentos sólidos como una roca

El crecimiento de T. Rowe ha sido impulsado por algunos factores diferentes. Uno es su diversidad de activos. Aproximadamente el 54% de sus activos están en fondos mutuos, mientras que el 26% están en cuentas separadas o activos sub-asesorados, y el 18% están en otras inversiones, como inversiones en la fecha de jubilación. Si bien los flujos de fondos mutuos pueden ser volátiles, las cuentas separadas y los activos sub-asesorados son más estables. Además, T. Rowe se ha ganado la reputación de seleccionar acciones, ya que aproximadamente tres cuartas partes de sus fondos han superado la mediana de Morningstar durante la última década.

Todo se basa en un gran balance general, ya que la compañía está libre de deudas con alrededor de $ 5.7 mil millones en activos líquidos, incluidos $ 2 mil millones en equivalentes de efectivo. Esto le ha permitido recomprar acciones, 9,6 millones en el primer semestre de 2020, y realizar inversiones estratégicas, incluidos 225 millones de dólares para una actualización tecnológica este año. También está lanzando una línea de fondos cotizados en bolsa (ETF) en agosto, incluidos los ETF de Blue Chip Growth, Dividend Growth, Equity Income y Growth Stock. Estos nuevos productos deberían impulsar el crecimiento continuo de T. Rowe Price.

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Un aristócrata de dividendos

El sólido balance y el crecimiento constante han permitido a T. Rowe Price alcanzar el estatus de Dividend Aristocrat, lo que significa que ha aumentado su dividendo durante más de 25 años seguidos. Solo hay 66 acciones que pueden hacer esta afirmación.

El dividendo de T. Rowe es lo que realmente la convierte en la acción de ensueño de un jubilado. Además de las ganancias de las acciones, usted gana $ 0.90 por acción cada trimestre con un rendimiento del 2.6%. Para el año, eso es $ 3.60 por acción, por lo que si posee 500 acciones, eso es $ 1.800 por año en su bolsillo. Con su sólido balance general, sin deuda y un crecimiento constante, no hay razón para esperar que T. Rowe Price no continúe aumentando sus dividendos durante muchos años. En estos tiempos de incertidumbre, los inversores, especialmente los jubilados, deberían poder contar con T. Rowe Price.



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