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¿Preocupado por una caída del mercado de valores? 4 formas de estar preparado

Dadas las preocupaciones de un resurgimiento de la amenaza de COVID-19, el aumento de la inflación y las valoraciones estiradas se han combinado para poner nerviosos a los inversores sobre el mercado de valores. La fea realidad es que la próxima caída del mercado de valores es inevitable; la única pregunta real es cuándo ocurrirá esa caída.

Afortunadamente, las caídas del mercado no son nada nuevo. Su historia proporciona una gran guía sobre cómo no solo sobrevivir el siguiente, pero también prosperar cuando llega el momento de salir del otro lado. La clave es prepararse antes del accidente para que, cuando llegue, tenga las herramientas que necesita a su disposición. Estas cuatro formas pueden ayudarlo a estar listo con anticipación.

Inversor mirando gráficos de acciones en caída

Fuente de la imagen: Getty Images



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No. 1: Recaude el efectivo que necesita antes de que ocurra el accidente

Incluso con las cuentas de ahorro mejor calificadas que rinden muy por debajo de la inflación, es realmente difícil tener una cantidad sustancial de efectivo en este momento. Aún así, al asegurarse de tener efectivo disponible antes del próximo accidente, se preparará para estar mucho mejor situado después de que ocurra el accidente.

Hay un par de razones clave para esto. En primer lugar, las caídas del mercado de valores y la pérdida de puestos de trabajo a menudo van de la mano. Si pierde su trabajo después de una caída del mercado, tener una reserva de efectivo puede ser de gran ayuda para evitar tener que vender cerca de los mínimos del mercado.

En segundo lugar, si tiene efectivo disponible, compre acciones después han fallado es una excelente manera de hacer que su dinero trabaje más para usted. Vender una acción barata después de un colapso para comprar otra no tiene mucho sentido, pero recaudar efectivo cuando las acciones son caras para invertir cuando son baratas puede ser una estrategia de creación de riqueza mucho más inteligente.

La compensación clave, por supuesto, es que el dinero que ha apartado en efectivo no está generando mucho rendimiento en este momento, especialmente en comparación con la inflación. Una buena regla general es que necesita al menos un fondo de emergencia de 3 a 6 meses en efectivo. Además, tener alrededor de 5 años de gastos que necesita que su cartera cubra con una inversión menos volátil y de mayor certeza que las acciones puede ayudarlo a superar las caídas típicas.

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No. 2: Conozca el valor de lo que posee

En última instancia, una acción no es más que una participación de propiedad fraccionada en una empresa. Se puede estimar un valor razonable para la mayoría de las empresas utilizando técnicas como el modelo de flujo de caja descontado para evaluar el valor actual de su flujo de ganancias futuro esperado. En un mercado en rápido crecimiento, confiar en las valoraciones puede parecer de la vieja escuela, pero cuando el mercado se derrumba, la valoración juega un papel mucho más importante.

Una razón clave es la siguiente: si puede comprar una empresa a un precio razonable o incluso barato en función de su capacidad para generar dinero contante y sonante, ¿por qué vendería solo porque el mercado está entrando en pánico? De hecho, un análisis de flujo de efectivo con descuento u otra técnica de valoración basada en fundamentos puede ayudar a los inversores más inteligentes a saber por qué está bien comprar más acciones incluso cuando el mercado se está derrumbando.

Más allá de eso, comprender lo que realmente vale una empresa puede ayudarlo a prepararse para un choque. Si una acción que posee ha subido hasta el punto en que no hay absolutamente ninguna justificación financiera para su precio de mercado, podría ser un buen candidato para vender para obtener el efectivo que necesita.

No. 3: Tenga una lista de compras de las empresas que desea comprar

Incluso los mejores inversores pueden sentirse abrumados cuando el mercado se mueve rápida y fuertemente en su contra. Ahí es donde tener un plan de lo que le gustaría comprar, y a qué precio, puede ser útil. Con una lista de grandes empresas y una estimación de valoración razonable para cada una de ellas, una caída del mercado puede convertirse en una oportunidad de compra increíble para comprar sus acciones mientras están en oferta.

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Por supuesto, debe tener en cuenta que el mercado a menudo tiene una buena razón para colapsar en primer lugar. Como resultado, cuando el mercado le ofrece lo que parece un gran precio para comprar una empresa que le interesa poseer, tómese un momento para actualizar su estimación del valor de la empresa antes de comprar. Si las acciones de la compañía se desplomaron porque su negocio está fallando, probablemente no valga la pena poseerlas. Sin embargo, si sus acciones se descartaron injustamente en un pánico general del mercado, podría ser un buen momento para comprar en grande.

No. 4: Manténgase inteligentemente diversificado

A menudo, cuando el mercado en general colapsa, es porque toda una industria se encuentra en problemas. Por ejemplo, considere la implosión de las punto.com en 2000 o la crisis financiera en 2008. Si una gran parte de su dinero está persiguiendo la próxima cosa interesante y esa cosa en particular es lo que impulsa la próxima caída del mercado, entonces puede estar en un mundo de dolor. Si las empresas de las que es propietario cierran, entonces sus acciones, y el dinero que ha invertido en ellas, no participarán en ningún rally posterior.

Cuando los tiempos son buenos diversificación de portafolios puede parecer un ejercicio bastante sin sentido. Después de todo, no puede ayudarlo a obtener mejores rendimientos en un mercado alcista furioso. Sin embargo, cuando el mercado entra en pánico, hay un valor increíble en su capacidad para limitar el impacto que la falla de cualquier empresa o industria tendrá en su patrimonio neto general. Después de todo, limitar el daño irrecuperable de un choque es clave para poder participar en cualquier recuperación posterior.

Puedes superar el próximo accidente

Las caídas del mercado de valores son inevitables. No hay mucho que pueda hacer para evitarlos, aparte de no invertir en absoluto, y eso puede ser increíblemente peligroso para su patrimonio neto a largo plazo. Con estos cuatro enfoques, puede mejorar sus probabilidades de superar el próximo choque intacto y, potencialmente, incluso emerger en una mejor posición una vez que termine.

Sin embargo, la clave a tener en cuenta sobre estas técnicas es que funcionan mejor si las pone en su lugar antes de ocurre el próximo accidente. Entonces, si está realmente preocupado por una caída del mercado, entonces no hay nada mejor que cuando el mercado está cerca de un máximo histórico para poner sus planes en marcha.



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